Podle čeho vybrat Forex brokera

Každý broker může být v nečem lepší a v jiném horší. Je důležité si stanovit preference podle toho co a jak obchodujete. Jak ale můžete vědět, jak vybrat toho správného brokera, který je zrovna pro Vás nejlepší, bez toho aby jste strávili hodiny a hodiny na Internetu?

Zajímají vás rozdíly mezi DD/NDD, ECN/STP brokeri, licencencemi a regulacemi? Základní informace a rozdíly se dozvíte v tomto článku.

Dobrý broker je jedním z předpokladů úspěšného obchodování. V současnosti je na trhu množství brokerských společností, které nabízejí obchodování na devizovém trhu. Začít s obchodováním v podstatě není nic složitého. Vybrat si však správného brokera, který bude spolehlivým partnerem, už tak jednoduché není. V současnosti jsou stovky brokerských domů, mezi kterými si každý vybere, toho pro sebe nejvhodnějšího. Existuje také ale spousta neseriózních brokerů, díky kterým můžete přijít o peníze.

Existuje několik faktorů, které byste měli zohlednit při výběru brokerské společnosti:

▶ Licence, Regulace a Reference

▶ DD - Market maker VS. NDD

▶ ECN - Electronic Communications Network VS. STP - Přímý přístup na trh

▶ Market Maker vs STP/ECN - rozdíly

▶ Poplatky a spready

▶ Český obchodník, podpora a servis

▶ Trade Execution - uzavření obchodu

▶ Podmínky a obchodní prostředí

▶ Nabízí broker nějaké extra?

▶ Podívejte se na obchodní aplikaci u FxPro.cz » Nízké spready

Licence, Regulace a Reference

Licence a regulace by měla být základní věc, na kterou se zaměříme. Pokud začnete obchodovat u brokera, který není regulovaný, můžete se vystavit nepříjemným problémům v momentě, kdy budete chtít s brokerem řešit něco, co je mu proti srsti. Ať už se bude jednat o špatné plnění na trhu, výběry finančních prostředků, roztahování spreadů, zamrzání platformy nebo jiné nestandardní chování, nebudete se mít na koho obrátit a u koho si stěžovat. Je dobré se zaměřit a zjistit si regulace (nejčastěji FCA, CYSEC, ASIC, ČNBnebo směrnice typu MiFID atd) daného brokera u kterého chcete obchodovat. Dále si zjistit pojištění vkladů atd, pokud toto váš broker nesplňuje, nebo vám tyto informace nechce sdělit, určitě se mu obloukem vyhněte. Avšak drtivá většina regulovaných brokerů tyto informace prezentuje viditelně na svém webu.

Reference od známych, diskuze
jsou dalším vodítkem k tomu, abychom si udělali obrázek o našem budoucím partnerovi. Otázka ale je, čemu věřit, čemu ne a abychom po několikahodinovém pročítání referencí na Internetu nebyli ještě více zmateni a frustrováni. Je potřeba se mít na pozoru a nevěřit všem negativním, stejně tak jako extrémně pozitivním referencím. Vysvětlení je jednoduché. Uspět v tradingu není zas tak jednoduché, jak by se mohlo zdát, proto občas neúspěšní „obchodníci“ svalují vinu na svého brokera a tím pádem se na Internetu objevují i negativní reference, ve kterých může být broker nevinně. Výjimkou nejsou ani negativní reference konkurenčních brokerů.

Na druhou stranu se také velmi často setkáváme s tím, že brokeři si sami píší reference a tím si snaží zlepšit rating a mínění veřejnosti, na takové brokery, kteří zahrnují různé diskuze na internetu svými pochybnými tvrzeními si dejte pozor, ti opravdu kvalitní brokeři takové jednání nemají zapotřebí, u logiky věci raději svou pozornost zaměřují na kvalitní služby, než na placené diskutující.

Proto doporučujeme, abyste byli v tomto smyslu obezřetní a pokud vůbec budete reference číst, tak se zaměřit na ty, kdy reference obsahuje jak pozitivní, tak také negativní zkušenosti a jsou prezentovány na nezávislých serverech, tedy je určitě nutné čerpat z více ověřených zdrojů.

Pokud se vám tedy bude chtít, všemi těmi referencemi pročítat a selektovat pouze relevantní informace a ne zavádějící, vykonstruované komentáře

Určitě se zaměřte na
Rychlost plnění obchodních příkazů, regulace, možné skluzy v plnění, rekotace, roztahování spreadů, zamrzání platformy, reálné spready, poplatky, rychlost vyplácení peněz, stejně tak jako vkládání na účet a vyběr z účtu, převádění mezi obchodními účty, apod.

DD vs. NDD

Každý obchodní styl a také nabídky brokerů mají svoje výhody a nevýhody. Proto ani nelze jednoznačně říci, že DD (market maker) broker by byl zlem a jedinou správnou volbou je NDD (STP, ECN) broker. Podrobněji se věnujeme popisu rozdělení brokerů v článku BROKEŘI TYPU DD VS. NDD

Výhody Market Makera

Výhodami market makera, zejména pak pro začátečníky, může být nízký počáteční vklad, obchodování velmi malých objemů, nabídka různých akcí a bonusů, pořádání seminářů a webinářů, pořádání soutěží, apod. Nevýhodou je, že market maker se může stát v plnění příkazů vaší protistranou, na druhou stranu vás musí vždy vyplnit.

Existují dokonce brokeři, jako např. XTB a další, kteří vám garantují vyplnění SL (Stop Loss) a TP (Take Profit) na ceně, kterou máte zadánu anebo lepší! Někdy totiž vznikají na trhu skluzy, kdy i když máte zadaný SL, tak můžete být vyplněni za cenu horší a prodělat tak více (běžně u brokerů NDD s horším plnění příkazů). Naopak pokud máte nastaven TP a trh jej proletí vaším směrem, budete vyplněni na ceně lepší, tedy vyděláte více.

Nevýhody Market Makera

Je tedy třeba se bát brokera, který je market maker? Vyloženě ne, MM není dělítkem mezi úspěchem a neúspěchem, roli hraje mnohem více faktorů. Na místě je ale obezřetnost, protože i když by broker neměl hýbat trhem, tak může určitým způsobem měnit podmínky na trhu.

Někdo tomu může říkat, že broker háže klientům klacky pod nohy, jiný může namítat, že se jen brání nestandardním podmínkám na trhu. O co přesně jde? Pokud broker očekává nestandardní podmínky na trhu (vyhlašování fundamentálních zpráv, nízká likvidita během svátků a nočních seancí, nečekané a extrémní pohyby na trhu), tak může navýšit spread, navýšit limitní odstupy, v trhu mohou vznikat rekotace cen, skluzy v plnění, apod.

ECN/STP

Brokera ocení zejména profesionální obchodníci, těm začínajícím se v mnoha případech vyplatí také MM. Pokud se jedná o seriózního a licencovaného MM brokera, nemělo by být pravdou, že si broker může s trhem dělat, co chce. Každý obchodník si musí uvědomit, že pro brokera je nejdůležitější jeho pověst a image a pokud by s trhem jen jednou výrazně pohnul, znamenalo by to ztrátu věrohodnosti, klientů a následoval by konec.

Proč jsou převážně negativní zkušenosti s MM brokery

Proč je tedy na Internetu tolik negativních zkušeností s MM? Z logiky věci, nejvíce obchodníků a také začátečníků je u MM brokerů. Úspěšnost začátečníků je relativně nízká, každý chce zbohatnout rychle a bez práce… a proto se na Internetu objevuje spousta diskuzí, jak ten či onen broker je špatný a jak obchoduje proti klientovi. Přitom by si měl každý takový neúspěšný obchodník sáhnout do svědomí a uvědomit si, že za své ztráty si primárně může každý trader sám a že broker má možnosti, ale prakticky nemůže nijak okatě jít proti obchodníkům.

Nicméně Princip ECN/STP, resp DDvs.NDD je prakticky totožný a pro většinu traderů je irelevantní zda budou obchodovat na ECN, pomocí STP nebo s market makerem. Většina obchodníků z menším kapitálem si stejně vybere brokera s dealing deskem, kvůli nižšímu počátečnímu vkladu. Nicméně je potřeba vybírat transparentního a hlavně regulovaného brokera, který je ověřený jak u stávajících klientů, tak na mezinárodním poli.

Poplatky a spready nejsou všechno?

Ano, nejsou všechno, jsou však velmi důležité! Jsou tady brokeři, u kterých existují propastné rozdíly ve spreadech a poplatcích. Pokud vám, někdo, jako třeba ForexHelp nabídne nějakou přidanou hodnotu, třeba v podobě nižšího spreadu nebo vyplaceného bonusu, za každý vámi zobchodovaný lot, může pak váš obchodní systém vypadat, jako v následujícím příkladě.

Jak může spread ovlivnit ziskovost obchodování

Příklad: Intradenní obchodník zobchoduje 4 loty denně, tzn. asi 80 obchodů za měsíc a zhruba 960 obchodů za rok. Obchoduje již rok relativně dobře, cítí se sebevědomý, avšak trochu demotivovaný, protože jeho účet se pohybuje stále kolem nuly nebo roste jen velmi pozvolna.

Pokud si však tento obchodník u svého brokera vyjedná cashback za loty, pravidelné obchodování, nebo menší spread na obchodování např jen o 125Kč/ 1lot, znamená to pro něj čistý roční zisk 120 000Kč, tedy 10 000Kč každý měsíc!

Aniž by se to na první pohled zdálo, rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem v obchodování může být velmi malý a velikost spreadu, případně swapu by se tak neměla přehlížet, mnoho lidí si toto neuvědomuje.

Český obchodník, podpora a servis

V dnešní době je u většiny brokerů samozřejmostí podpora 24 hodin denně a 7 dnů v týdnu (24/7). Jazykové bariéry už nejsou takovým problémem, ale i tak velká část českých traderů stále vyžaduje komunikaci v češtině a tu ne každý broker nabízí.

S tím, jak se u brokerů relativně rychle mění jejich zaměstnanci, tak je potřeba si dát také pozor na to, aby account manažeři, kteří s vámi budou v kontaktu, opravdu rozumněli své práci a dokázali vám tak vždycky a co nejrychlěji poradit.

Proč chtít českého brokera? Výhody, nevýhody

Pro některé obchodníky může být důležité, zda-li je možné mít účet vedený v českých korunách a jestli se peníze, určené k obchodování posílají do zahraniční nebo do české banky.

Mnoho obchodníků na Slovensku, nebo Čechách si pro neznalost cizího jazyka vybírá brokera hlavně z důvodu, že broker nabízí služby v domácím jazyce. Je mnoho takových, kteří neovládají anglický, či jiný cizí jazyk. Jelikož je oblast devizových trhů u nás jen málo rozvinutá, broker tak v mnoha případech představuje jediné spojení mezi obchodníkem a trhem.

V našem prostředí je tak obchodník omezen na několik zdrojů, které tu máme a nemůže si vybírat mezi firmami, které nabízejí informační služby v cizím jazyku. V takových případech pak nehraje roli spread, poplatky či jiné výdaje, které je mnoho domácích obchodníků ochotna zaplatit jen proto, aby mohli obchodovat v rodném, zda jemu příbuzném jazyce a mít alespoň jakous takous jistotu, že pokud se vyskytne nějaký problém, domácí broker dopomůže k jeho řešení.

Je však faktem, že pokud si otevřete účet na forex v dobré brokerské společnosti, kromě registrace, vkladů a výběrů peněz nebude nutné většinou Vašeho brokera dále kontaktovat. Měli byste tak zvážit, zda služby domácích, většinou brokerů s vysokým spreadem stojí za to, abyste si u nich otevřeli účet.

Výhodou českých Forex brokerů a brokerů s podporou v českém jazyce ve srovnání se zahraničními je bezesporu hlavně možnost komunikace a web v češtině. Stejně tak je většinou v českém jazyce i obchodní platforma a často i možnost založení obchodního účtu v korunách, který je fyzicky vedený u pobočky některé z bank na území ČR. S tím také odpadají obtíže s prováděním zahraničních plateb.

U českých Forex brokerů si lze snadno ověřit jejich serióznost a zjistit, jakým regulačním úřadům podléhají. V současné době již existuje několik takových brokerů s různým portfoliem nabízených služeb.

Trade Execution

Když zadáte z Vaší obchodní platformy objednávku, je to jen začátek transakce. Vaše brokerská společnost musí Vaši objednávku poslat na trh, aby se vyplnila. Tento proces naplnění Vaší objednávky se jmenuje trade execution (provedení obchodu).

Rychlost provedení objednávky

Kde a jak je Vaše objednávka provedena může ovlivnit celkovou transakci. Je důležité, aby broker provedl Vaši objednávku promptně a za cenu s jakou původně počítáte. Jakékoliv rekotácie svědčí o nespolehlivém provádění Vašich objednávek. Nebylo by přece dobré, kdyby jste se snažili nakoupit a broker by Vám po každých 5. sekundách odmítal vzít objednávku a ptal se zda souhlasíte s novou cenou. To se může opakovat až do skončení velkého pohybu, na který čekáte. Během extrémních podmínek (ale také vždy) na trhu je také důležité, abyste mohli zadat limit, nebo stop příkazy, které musí být rovněž provedeno za cenu, jakou si přejete.

Hledejte garantovaný stop-loss příkaz

Je nepřijatelné, aby Váš broker provedl Váš stop-loss příkaz 10 nebo 64 bodů po Vámi stanovené hranici. Vaše ztráta tak naroste o zmíněné body a může to mít špatné důsledky na stav Vašeho účtu. Pokud počítáte se ztrátou -30 bodů a broker Vaši pozici zavře po -130 bodech, máte problém. Všichni brokeři přijali nová pravidla, která říkají, že v případě extrémních podmínek na trhu negarantují stop loss a limit objednávky, v současné době to však již někteří dělají a tyto příkazy na forex příkazy na forex vám dokáží garantovat.

V některých případech můžete pozici reklamovat a broker si přizná chybu. Vykompenzuje Vás tak vzniklým rozdílem, ale často se stává, že k tomu nedojde. Dobrá trade execution je tedy další důležitý prvek.

Podmínky a obchodní prostředí

Jako budoucí obchodníka by vás mohly zajímat následující věci. Jaké obchodní instrumenty broker nabízí, pouze Forex nebo také budete moct obchodovat komodity, akciové indexy, apod? Jaký je minimální vklad a jaké typy účtů broker má? V jakých měnách může být obchodní účet veden a u jakých bank. Jaká je minimální a maximální možná páka, limitní odstupy. Nejpoužívanější a nejoblíbenější obchodní platformou je MT4. Nabízí ji váš broker?

Nabízí broker nějaké extra?

Podle toho zda-li jste začátečníci nebo profesionálové, i vaše požadavky na brokera se budou měnit. Pro jednoho jsou důležitá různá školení, webináře a semináře. Pro jiného jsou důležité soutěže, různé bonusy, odměny za obchodování, forex cash back. Pro dalšího postavení na světové špičce, poplatky a obchodní prostředí, případně přístup k exotickým instrumentům, které ostatní brokeři nenabízejí.