W jaki sposób wybrać Forex brokera

Każdy broker może być w czymś lepszy i w czymś innym gorszy. Ważne jest ustalenie preferencji według dziedziny i sposobu handlowania. Jednak jak można wiedzieć, w jaki sposób wybrać właściwego brokera, który jest właśnie dla Ciebie tym najlepszym i równocześnie nie spędzić kilkanaście godzin surfowaniem w Internecie?

Czy interesują Cię różnice pomiędzy DD/NDD, ECN/STP brokerami, licencjami i regulacjami? Podstawowe informacje oraz różnice dowiesz się w niniejszym artykule.

Dobry broker to jedna z podstaw udanego handlu. Obecnie na rynku znajduje się mnóstwo brokerskich przedsiębiorstw, które oferują handlowanie na rynku dewizowym. Zacząć z biznesem to właściwie nic skomplikowanego. Jednak wybrać właściwego brokera, który będzie lojalnym partnerem już wcale nie tak łatwe. Obecnie istnieją setki brokerskich domów i z ich oferty na pewno każdy sobie wybierze właśnie tego, który jest dla niego najbardziej dogodny. Istnieje jednak wiele nieprofesjonalnych brokerów, z powodu których możesz stracić pieniądze.

Istnieje kilka aspektów, które miałbyś brać pod uwagę wybierając firmę brokerską:

Licencje, Regulacje i Referencje

DD - Market maker VS. NDD

ECN – Electronic Communications Network VS.STP - Bezpośredni dostęp do rynku

Opłaty i spready

Wsparcie oraz serwis

Trade Execution - realizacja zlecenia

Warunki i środowisko handlowe

Czy broker oferuje coś ekstra?

Licencje, Regulacje i Referencje

Licencje i regulacje to podstawa, na której skupimy się. O ile zaczniesz handlować z brokerem, który nie jest brokerem regulowanym, możesz się ocknąć w problemach. W chwili, gdy będziesz chciał rozwiązywać z brokerem coś, co mu się nie zupełnie podoba i jest mu nieprzyjemne lub będzie chodzić o złe zapełnienie na rynku, wybór środków finansowych, rozszerzanie spreadów, zastyganie platformy lub inne niestandardowe zachowanie, nie będziesz się mieć do kogo zwrócić i komu się skarżyć.


Aktualne trendy na Markets.com


Warto skupić się na regulacjach i znaleźć te, (najczęściej FCA, CYSEC, ASIC, ČNB lub dyrektywy MiFID itp), które dotyczą konkretnego brokera, u którego chcemy handlować. Następnie warto stwierdzić zabezpieczenie wkładów itp. O ile to Twój broker nie spełnia lub nie chce Ci dane informacje udzielić, na pewno trzymaj się od niego z daleka. Jednak większość regulowanych brokerów dane informacje widocznie prezentuje na swoich stronach.

Referencje
to następny klucz do tego, że zrobić sobie własne zdanie na temat naszego przyszłego partnera. Nasuwa się jednak pytanie, czemu wierzyć i czemu nie, żeby po kilkunastugodzinowym czytaniu referencji w Internecie nie być jeszcze bardziej rozkojarzony i sfrustrowany.

Należy uważać i nie wierzyć wszystkiemu negatywnemu, tak samo jak w przypadku za bardzo pozytywnych referencji. Jest to proste. Odnieść sukces w tradingu to wcale nie tak łatwe, jak mogłoby się wydawać, ponieważ czasami „handlowcy“, którzy nie mają owocowego biznesu, zrzucają winę na swojego brokera i z tego powodu w Internecie pojawiają się również negatywne referencje, które broker otrzymał niewinnie. Wyjątkiem nie są nawet negatywne referencje konkurencyjnych brokerów.

Z drugiej strony często pojawiają się referencje, które piszą sami brokerzy starając się w ten sposób ulepszyć rating i opinię publiczności. Z tego powodu polecamy, żebyś był ostrożny w tych sprawach i o ile będziesz czytać referencje, staraj się skupić na tych, które zawierają nie tylko pozytywne lecz również negatywne doświadczenia, czyli innymi słowami staraj się czerpać z większej ilości sprawdzonych źródeł.

O ile będziesz więc chcieć czytać te setki referencji i selektować tylko relewantne informacje i nie te niprawdziwe, sztucznie stworzone komentarze

Na pewno skup się na
Szybkości spełniania instrukcji handlowych, regulacjach, ewentualnych opóźnieniach spełniania, kwotacjach, rozszerzaniu spreadów, zastyganiu platformy, realnych spreadach, opłatach, szybkości wypłaty pieniędzy, i tak samo na ich wpłacaniu na rachunek oraz wybieraniu z rachunku, przelewach pomiędzy kontami handlowymi itp.

DD vs. NDD

Tak samo jak każdy styl handlowy również oferty** brokerów mają swoje zalety i wady**. Z tego powodu nie można jednomyślnie twierdzić, że DD (market maker) broker był by złem i jedynym właściwym wyborem jest NDD (STP, ECN) broker. Bardziej szczegółowo zajmujemy się opisem podzielenia brokerów w artykule BROKERZY DD VS. NDD.

Do zalet market makera, przede wszystkim dla początkujących, może należeć niski wkład początkowy, handlowanie bardzo małych objętości, oferta różnych akcji oraz bonusów, realizacja seminariów oraz webinariów, realizacja konkursów itp. Wadę przedstawia rzeczywistość, że market maker może w trakcie spełniania poleceń zaistnieć jako kontrahent, z drugiej strony zawsze powinien Cię wypełnić.

Istnieją nawet brokerzy, na przykład XTB i inni, którzy gwarantują Ci wypełnienie SL (Stop Loss) i TP (Take Profit) po cenie, która jest dla Ciebie ustalona albo nawet lepsza! Na rynku bowiem czasami pojawiają się poślizgi, gdy nawet masz ustalony SL, pomimo tego możemy być wypełnieni za gorszą cenę i w ten sposób stracić więcej pieniędzy (typowe dla brokerów NDD z gorszym spełnianiem poleceń). Odwrotnie bywa, o ile masz już ustawiony TP i rynek skieruje go w twoim kierunku, będziesz wypełniony na lepszej cenie, czyli zarobisz więcej.

Czy należy się więc bać brokera, który jest market makerem? Nie dosłownie, MM nie jest różnicą pomiędzy sukcesem i porażką, istnieją o wiele ważniejsze aspekty. O co chodzi? O ile broker oczekuje niestandardowe warunki na rynku (ogłaszanie fundamentalnych wiadomości, niska płynność w trakcie świąt i nocnych seansji, nieoczekiwane oraz ekstremalne ruchy na rynku), wówczas może podwyższyć spread, podwyższyć odstępy limitowe, na rynku mogą zaistnieć kwotacje cen, poślizgi w trakcie wypełniania, itp.

ECN/STP

Broker jest doceniany przede wszystkim przez profesjonalnych handlowców, dla początkujących opłaca się w wielu przypadkach również MM. O ile chodzi o profesjonalnego MM brokera z licencją, w tym przypadku nieprawda, że broker może robić na rynku cokolwiek będzie chciał. Każdy handlowiec powinien sobie uświadomić, że dla brokera jest najważniejsze dobre imię i image i w przypadku, gdyby rynkiem wyraźnie poruszył tylko raz, przedstawiałoby to stratę wiarygodności, klientów i nastąpiłby koniec.

Dlaczego jest więc w Internecie tyle negatywnych doświadczeń z MM? Logicznie bowiem najwięcej handlowców oraz również początkujących jest w dziedzinie MM brokerów. Sukces początkujących jest relatywnie niski, każdy chce być bogatym szybko i bez wysiłku. Z tego powodu w Internecie pojawia się mnóstwo dyskusji o tym, gdy ten lub tamten jest zły i handluje przeciw klientowi. Wówczas gdy każdy taki handlowiec powinien popatrzeć w lustro i uświadomić sobie, że za swoje straty może głównie każdy trader sam i że broker ma możliwości, ale praktycznie nie może w żaden sposób widocznie iść przeciwko handlowcom.

Pomimo tego Zasada ECN/STP, bądź DDvs.NDD jest praktycznie taka sama i dla większości traderów jest irrelewantne czy będą handlować na ECN, za pomocą STP lub z market makerem. Należy jednak wybierać transparentnego brokera i przede wszystkim brokera regulowanego.

Opłaty i spready to nie wszystko?

Tak, to nie wszystko, są jednak bardzo ważne! Są brokerzy, u których istnieją ogromne różnice w spreadach i opłatach. O ile Ci ktoś, na przykład ForexHelp zaproponuje jakąś wartość dodatkową, na przykład w postaci niższego spreadu lub wypłaconego bonusu, za każdy przez Ciebie wyhandlowany lot, może wtedy twój system handlowania wyglądać podobnie jak w następującym przykładzie.

Przykład: Intraday handlowiec wyhandluje 4 loty codziennie, tzn. około 80 sklepów w trakcie miesiąca i około 960 sklepów w trakcie roku. Handluje już od jednego roku relatywnie dobrze, jest pewny siebie, jednak lekko zdemotywowany, ponieważ jego rachunek porusza się ciągle około zera lub wzrasta tylko bardzo powoli.

O ile jednak dany handlowiec u swojego brokera wynegocjuje cashback za loty, regularny biznes, lub mniejszy spread na handlowanie np. tylko o ok. 17 zł/1lot, znaczy to dla niego roczny zysk netto 16 000 zł, czyli 1 334 zł każdy miesiąc! Chociaż wydaje się tak na pierwszy rzut oka, różnica pomiędzy sukcesem i porażką w handlu może być bardzo mała.

Wsparcie oraz serwis

Dzisiaj jest dla większości brokerów oczywiste wsparcie 24 godzin na dobę i 7 dni w tygodniu (24/7). Językowe bariery już nie są takim problemem.

Z powodu rzeczywistości, że pracownicy brokerów relatywnie często zmieniają się, należy uważać, żeby account managerowie, którzy będą z Tobą w kontakcie, naprawdę dobrze znali się na swojej pracy i potrafili Ci zawsze i szybko pomóc. Dla niektórych handlowców może być ważne, czy można mieć konto prowadzone w ich walucie oraz czy pieniądze przeznaczone dla handlu są wysyłane do zagranicy lub do polskiego banku.

Wiele handlowców w Polsce lub z powodu braku umiejętności językowych wybiera brokera przede wszystkim z tego powodu, że broker oferuje usługi w ich języku. Jest wiele takich, którzy nie umieją angielskiego lub innego obcego języka. Z tego powodu, że dziedzina targów dewizowych jest u nas tylko trochę rozwinięta, broker przedstawia często jedyne połączenie pomiędzy handlowcem i rynkiem.

W naszym środowisku jest handlowiec ograniczony na kilka źródeł, które tutaj mamy i nie możemy wybierać pomiędzy firmami, które oferują usługi informacyjne w obcym języku. W takich przypadkach nie gra ważną rolę spread, opłaty lub inne wydatki, które wiele domowych handlowców jest zdolna zapłacić z tego powodu, żeby móc handlować w jego lub w podobnym języku i mieć w ten sposób malutką pewność, że w przypadku pojawienia się problemu, domowy broker pomoże w trakcie jego rozwiązywania.

Rzeczywistość jest jednak taka, że od momentu otwarcia konta u dobrej brokerskiej firmy, oprócz rejestracji, wpłat i wybierania pieniędzy zazwyczaj nie będzie potrzebne Twojego brokera dalej kontaktować. Miałbyś się jednak zastanowić, czy usługi brokerów w twoim kraju, czyli zazwyczaj brokerów z wysokim spreadem, są warte tego, żeby otworzyć u nich rachunek.

Trade Execution

Kiedy zlecisz zamówienie z Twojej platformy handlowej to tylko początek transakcji. Twoja firma brokerska powinna Twoje zamówienie wysłać na rynek, żeby się wypełniło. Dany proces wypełnienia Twojego zamówienia jest nazywany trade execution (realizacja zlecenia lub transakcji).

Gdzie i w jaki sposób zostanie Twoje zlecenie zrealizowane może mieć wpływ na całkowitą transakcję. Jest ważne, żeby broker zrealizował Twoje zlecenie szybko i po cenie, którą uzgodniłeś .

Jakiegokolwiek rodzaju kwotacje to oznaka nieprofesjonalnego realizowania Twoich zleceń. Nie byłoby przecież wcale przyjemne, gdy starałbyś się zakupić i broker za każdym razem po 5 sekundach odmawiałby wziąć zlecenie i pytał Cię, czy zgadasz się z nową ceną. To może się powtarzać aż do skończenia wielkiego ruchu, na który czekasz. W trakcie ekstremalnych warunków jest na rynku ważne, żebyś mógł ustalić limit lub stop polecenia, które również powinny być zrealizowane po cenie, którą sobie życzysz.

Jest niedopuszcalne, żeby Twój broker przeprowadził Twoje stop-loss polecenie 10 lub 64 punktów po przez Ciebie ustalonej granicy. Twoja strata zwrośnie o wspomniane punkty i może przynieść złe skutki na stan Twojego rachunku. O ile liczysz z stratą -30 punktów i broker Twoją pozycję zamknie po -130 punktach, masz problem. Wszyscy brokerzy przyjęli nowe warunki, które mówią, że w przypadku ekstremalnych warunków na rynku nie gwarantują stop loss oraz limit zamówienia, obecnie już jednak w ten sposób niektórzy pracują i dane polecenia są zdolni zagwarantować.

W niektórych przypadkach możesz pozycję reklamować i broker przyzna się do błędu. W ten sposób Cię wykompenzuje w postaci zaistnionej różnicy, jednak często zdarza się, że do takiej sytuacji nie dojdzie. Dobra trade execution przedstawia więc dalszy ważny element.

Warunki i środowisko handlowe

O ile chcesz być na przyszłość handlowcem, powinieneś się interesować następującymi sprawami. Jakie instrumenty handlowe broker oferuje, czy tylko Forex czy również będziesz mógł handlować z komodytami, indeksami akcji itp? Jaki jest minimalny wkład i jakie rodzaje rachunków broker ma? W jakich walutach może być konto handlowe prowadzone i u jakich banków? Jakie są minimalne i maksymalne odstępy limitowe? Do najbardziej używanych i najbardziej ulubionych platform należy MT4. Czy oferuje ją Twój broker?

Czy broker oferuje jakieś ekstra?

Według tego, czy jesteś początkującym czy profesjonałem, również Twoje wymagania wobec brokera mogą się zmieniać. Dla kogoś są ważne różnego rodzaju szkolenia, webinaria oraz seminaria. Dla innych są ważne konkursy, różne bonusy, nagrody za handlowanie, forex cash back. Dla pozostałych post w światowych top, opłaty i środowisko handlowe, ewentualnie dostę do egzotycznych instrumentów, których pozostali brokerzy nie oferują.