Podle Čoho vybrať Forex brokera

Každý broker môže byť v niečom lepšiu a v inom horšie. Je dôležité si stanoviť preferencie podľa toho čo a ako obchodujete. Ako ale môžete vedieť, ako vybrať toho správneho brokera, ktorý je práve pre Vás najlepšie, bez toho aby ste strávili hodiny a hodiny na Internete?

Zaujímajú vás rozdiely medzi DD / NDD, ECN / STP Broker, licencencemi a reguláciami? Základné informácie a rozdiely sa dozviete v tomto článku.

Dobrý broker je jedným z predpokladov úspešného obchodovania. V súčasnosti je na trhu množstvo brokerských spoločností, ktoré ponúkajú obchodovanie na devízovom trhu. Začať s obchodovaním v podstate nie je nič zložité. Vybrať si však správneho brokera, ktorý bude spoľahlivým partnerom, už tak jednoduché nie je. V súčasnosti sú stovky brokerských domov, medzi ktorými si každý vyberie, toho pre seba najvhodnejšieho. Existuje tiež ale veľa neserióznych brokerov, vďaka ktorým môžete prísť o peniaze.

Existuje niekoľko faktorov, ktoré by ste mali zohľadniť pri výbere brokerskej spoločnosti:

Licencia, Regulácia o referenčnej

DD - Tvorca trhu VS. NDD

ECN - elektronická komunikačná sieť VS. STP - Priamy prístup na trh

Poplatky a spready

Podpora na servis

Trade Execution - uzavretie obchodu

Podmienky obchodné prostredie

Ponúka kanceláriu nejake navyše?

Licencie, Regulácia a Referencie

Licencia a regulácia by mala byť základná vec, na ktorú sa zameriame. Ak začnete obchodovať u brokera, ktorý nie je regulovaný, môžete sa vystaviť nepríjemným problémom v momente, keď budete chcieť s brokerom riešiť niečo, čo je mu proti srsti. Či už sa bude jednať o zlé plnenia na trhu, výbery finančných prostriedkov, rozťahovanie spreadov, zamŕzaniu platformy alebo iné neštandardné správanie, nebudete sa mať na koho obrátiť a u koho sa sťažovať. Je dobré sa zamerať a zistiť si regulácia (najčastejšie FCA, CySEC, ASIC, ČNBnebo smernica typu MiFID atď) daného brokera u ktorého chcete obchodovať. Ďalej si zistiť ochrany vkladov atď, ak toto váš broker nespĺňa, alebo vám tieto informácie nechce vysvetliť, určite sa mu oblúkom vyhnite. Avšak drvivá väčšina regulovaných brokerov tieto informácie prezentuje viditeľne na svojom webe.

Referencie od známych, diskuze

Sú ďalším vodítkom k tomu, aby sme si urobili obraz o našom budúcom partnerovi. Otázka ale je, čomu veriť, čomu nie a aby sme po niekoľkohodinovom precitani referencií na Internete neboli ešte viac zmätení a frustrovaní. Je potrebné sa mať na pozore a neveriť všetkým negatívnym, rovnako tak ako extrémne pozitívnym referenciám. Vysvetlenie je jednoduché. Uspieť v tradingu nie je zas tak jednoduché, ako by sa mohlo zdať, preto občas neúspešní "obchodníci" zvaľujú vinu na svojho brokera a tým pádom sa na Internete objavujú aj negatívne referencie, v ktorých môže byť broker nevinne. Výnimkou nie sú ani negatívne referencie konkurenčných brokerov.

Na druhú stranu sa tiež veľmi často stretávame s tým, že brokeri si sami píšu referencie a tým si snaží zlepšiť rating a mienku verejnosti, na také brokerov, ktorí zahŕňajú rôzne diskusie na internete svojimi pochybnými tvrdeniami si dajte pozor, tí naozaj kvalitné brokeri také konanie nemajú potrebné, u logiky veci radšej svoju pozornosť zameriavajú na kvalitné služby, než na platené diskutujúci.

Preto odporúčame, aby ste boli v tomto zmysle obozretní a ak vôbec budete referencie čítať, tak sa zamerať na tie, kedy referencie obsahuje pozitívne aj tiež negatívne skúsenosti a sú prezentované na nezávislých serveroch, teda je určite nutné čerpať z viac overených zdrojov.

Ak sa vám teda bude chcieť, všetkými tými referenciami prečítať a selektovať iba relevantné informácie a nie zavádzajúce, vykonštruované komentáre

Určite sa zamerajte na

Rýchlosť plnenie obchodných príkazov, regulácia, možné sklzy v plnení, rekotace, rozťahovanie spreadov, zamŕzaniu platformy, reálne spready, poplatky, rýchlosť vyplácanie peňazí, rovnako tak ako vkladanie na účet a výbery z účtu, prevádzanie medzi obchodnými účtami, a pod.

▶ Obchodujte na svetových trhoch s FxPro » Nízke spready

DD vs. NDD

Každý obchodný štýl a tiež ponuky brokerov majú svoje výhody a nevýhody. Preto ani nie je možné jednoznačne povedať, že DD (market maker) broker by bol zlom a jedinou správnou voľbou je NDD (STP, ECN) broker. Podrobnejšie sa venujeme popisu rozdelenie brokerov v článku Broker TYPU DD VS. NDD

Výhody Market Makera

Výhodami market maker, najmä pre začiatočníkov, ** môže byť nízky počiatočný vklad **, obchodovanie veľmi malých objemov, ponuka rôznych akcií a bonusov, organizovanie seminárov a webinárov, organizovanie súťaží, apod. Nevýhodou je, že market maker sa môže stať v plnenie príkazov vašej protistranou, na druhú stranu vás musí vždy vyplniť.

Existujú dokonca brokeri, ako napr. XTB a ďalší, ktorí vám garantujú vyplnenie SL (Stop Loss) a TP (Take Profit) na cene, ktorú máte zadanú alebo lepší! Niekedy totiž vznikajú na trhu sklzy, kedy aj keď máte zadaný SL, tak môže byť vyplnený za cenu horšie a prerobiť tak viac (bežne u brokerov NDD s horším plnenia príkazov). Naopak ak máte nastavený TP a trh ho preletí vaším smerom, budete dokončily na cene lepšie, teda zarobíte viac.

Nevýhody Market Makera

Je teda potrebné sa báť brokera, ktorý je market maker? Vyložene nie, MM nie je Delítko medzi úspechom a neúspechom, úlohu hrá oveľa viac faktorov. Na mieste je ale obozretnosť, pretože aj keď by broker nemal hýbať trhom, tak môže určitým spôsobom meniť podmienky na trhu.

Niekto tomu môže hovoriť, že broker hádže klientom polená pod nohy, iný môže namietať, že sa len bráni neštandardným podmienkam na trhu. O čo presne ide? Pokiaľ broker očakáva neštandardné podmienky na trhu (vyhlasovaní fundamentálnych správ, nízka likvidita počas sviatkov a nočných seáns, nečakané a extrémne pohyby na trhu), tak môže navýšiť spread, navýšiť limitný odstupy, v trhu môžu vznikať rekotace cien, sklzy v plnení, a pod.

ECN / STP

Brokera ocenia najmä profesionálni obchodníci, tým začínajúcim sa v mnohých prípadoch oplatí tiež MM. Pokiaľ sa jedná o seriózneho a licencovaného MM brokera, nemalo by byť pravdou, že si broker môže s trhom robiť, čo chce. Každý obchodník si musí uvedomiť, že pre brokera je najdôležitejšia jeho povesť a imidž a ak by s trhom len raz výrazne pohol, znamenalo by to stratu vierohodnosti, klientov a nasledoval by koniec.

Prečo sú prevažne negatívne skúsenosti s MM brokery

Prečo je teda na Internete toľko negatívnych skúseností s MM? Z logiky veci, najviac obchodníkov a tiež začiatočníkov je u MM brokerov. Úspešnosť začiatočníkov je relatívne nízka, každý chce zbohatnúť rýchlo a bez práce ... a preto sa na Internete objavuje veľa diskusií, ako ten či onen broker je zlý a ako obchoduje proti klientovi. Pritom by si mal každý taký neúspešný obchodník siahnuť do svedomia a uvedomiť si, že za svoje straty si primárne môže každý trader sám a že broker má možnosti, ale prakticky nemôže nijako okato ísť proti obchodníkom.

Avšak Princíp ECN / STP, resp DDvs.NDD je prakticky totožný a pre väčšinu traderov je irelevantné či budú obchodovať na ECN, pomocou STP alebo s market maker. Väčšina obchodníkov z menším kapitálom si rovnako vyberie brokera s dealing doskami, kvôli nižšiemu počiatočnému vkladu. Avšak je potrebné vyberať transparentného a hlavne regulovaného brokera, ktorý je overený ako u existujúcich klientov, tak na medzinárodnom poli.

Poplatky a spready nie sú všetko?

Áno, nie sú všetko, sú však veľmi dôležité! Sú tu brokeri, u ktorých existujú priepastné rozdiely vo spreadoch a poplatkoch. Ak vám, niekto, ako napríklad ForexHelp ponúkne nejakú pridanú hodnotu, napríklad v podobe nižšieho spreadu alebo vyplateného bonusu, za každý vami zobchodovaný lot, môže potom váš obchodný systém vyzerať, ako v nasledujúcom príklade.

Ako môže spread ovplyvniť ziskovosť obchodování

Príklad: Intradenné obchodník zobchoduje 4 loty denne, tzn. asi 80 obchodov za mesiac a zhruba 960 obchodov za rok. Obchoduje už rok relatívne dobre, cíti sa sebavedomý, avšak trochu demotivovaný, pretože jeho účet sa pohybuje stále okolo nuly alebo rastie len veľmi pozvoľna.

Pokiaľ si však tento obchodník u svojho brokera dojedná cashback za loty, pravidelné obchodovanie, alebo menšie spread na obchodovanie napr len o 125Kč / 1lot, znamená to pre neho čistý ročný zisk 120 000Kč, teda 10 000Kč každý mesiac!

Bez toho aby sa to na prvý pohľad zdalo, rozdiel medzi úspechom a neúspechom v obchodovanie môže byť veľmi malý a veľkosť spreadu, prípadne swapu by sa tak nemala prehliadať, mnoho ľudí si toto neuvedomuje.

Podpora a servis

V dnešnej dobe je u väčšiny brokerov samozrejmosťou podpora 24 hodín denne a 7 dní v týždni (24/7). Jazykové bariéry už nie sú takým problémom, ale aj tak veľká časť slovenských traderov stále vyžaduje komunikáciu v slovenčine a tú nie každý broker ponúka.

S tým, ako sa u brokerov relatívne rýchlo mení ich zamestnanci, tak je potrebné si dať tiež pozor na to, aby account manažéri, ktorí s vami budú v kontakte, naozaj rozumeli svojej práci a dokázali vám tak vždy a čo najrýchlejšie poradiť.

Prečo chcieť domáceho brokera? Výhody, nevýhody

Pre niektorých obchodníkov môže byť dôležité, či je možné mať účet vedený v domácej mene a či sa peniaze, určené na obchodovanie posielajú do zahraničnej alebo do domácej banky.

Mnoho obchodníkov na slovenskom, alebo Čechách si pre neznalosť cudzieho jazyka vyberá brokera hlavne z dôvodu, že broker ponúka služby v domácom jazyku. Je mnoho takých, ktorí neovládajú anglický, či iný cudzí jazyk. Keďže je oblasť devízových trhov u nás len málo rozvinutá, broker tak v mnohých prípadoch predstavuje jediné spojenie medzi obchodníkom a trhom.

V našom prostredí je tak obchodník obmedzený na niekoľko zdrojov, ktoré tu máme a nemôže si vyberať medzi firmami, ktoré ponúkajú informačné služby v cudzom jazyku. V takýchto prípadoch potom nehrá rolu spread, poplatky alebo iné výdavky, ktoré je mnoho domácich obchodníkov ochotná zaplatiť len preto, aby mohli obchodovať v rodnom, či jemu príbuznom jazyku a mať aspoň akú-takú istotu, že ak sa vyskytne nejaký problém, domáci broker dopomôže k jeho riešeniu.

Je však faktom, že ak si otvoríte účet v dobrej brokerskej spoločnosti, okrem registrácie, vkladov a výberov peňazí nebude nutné väčšinou Vášho brokera ďalej kontaktovať. Mali by ste tak zvážiť, či služby domácich, väčšinou brokerov s vysokým spreadom stojí za to, aby ste si u nich otvorili účet.

Trade Execution

Keď zadáte z Vašej obchodnej platformy objednávku, je to len začiatok transakcie. Vaša brokerská spoločnosť musí Vašu objednávku poslať na trh, aby sa vyplnila. Tento proces naplnenia Vašej objednávky sa volá trade execution (prevedenie obchodu).

Rýchlosť prevedenie objednávky

Kde a ako je Vaša objednávka vykonaná môže ovplyvniť celkovú transakciu. Je dôležité, aby broker vykonal Vašu objednávku promptne a za cenu s akou pôvodne počítate. Akékoľvek rekotácie svedčí o nespoľahlivom vykonávaní Vašich objednávok. Nebolo by predsa dobré, keby ste sa snažili nakúpiť a broker by Vám po každých 5. sekundách odmietal vziať objednávku a pýtal sa či súhlasíte s novou cenou. To sa môže opakovať až do skončenia veľkého pohybu, na ktorý čakáte. Počas extrémnych podmienok (ale aj vždy) na trhu je tiež dôležité, aby ste mohli zadať limit, alebo stop príkazy, ktoré musia byť tiež vykonané za cenu, akú si prajete.

Hľadajte garantovaný stop-loss příkaz

Je neprijateľné, aby Váš broker vykonal Váš stop-loss príkaz 10 alebo 64 bodov po Vami stanovenej hranici. Vaša strata tak narastie o spomínané body a môže to mať zlé dôsledky na stav Vášho účtu. Ak počítate so stratou -30 bodov a broker Vašu pozíciu zavrie po -130 bodoch, máte problém. Všetci brokeri prijali nové pravidlá, ktoré hovoria, že v prípade extrémnych podmienok na trhu negarantujú stop loss a limit objednávky, v súčasnej dobe to však už niektorí robia a tieto príkazy vám dokážu garantovať.

V niektorých prípadoch môžete pozíciu reklamovať a broker si prizná chybu. Vykompenzuje Vás tak vzniknutým rozdielom, ale často sa stáva, že k tomu nedôjde. Dobrá trade execution je teda ďalší dôležitý prvok.

Podmienky a obchodné prostredie

Ako budúci obchodníka by vás mohli zaujímať nasledujúce veci. Aké obchodné inštrumenty broker ponúka, len Forex alebo tiež budete môcť obchodovať komodity, akciové indexy, apod? Aký je minimálny vklad a aké typy účtov broker má? V akých menách môže byť obchodný účet vedený a u akých bánk. Aká je minimálna a maximálna možná páka, limitná odstupy. Najpoužívanejšie a najobľúbenejšou obchodnou platformou je MT4. Ponúka ju váš broker?

Ponúka broker nejaké extra?

Podľa toho či ste začiatočníci alebo profesionáli, aj vaše požiadavky na brokera sa budú meniť. Pre jedného sú dôležité rôzne školenia, webináre a semináre. Pre iného sú dôležité súťaže, rôzne bonusy, odmeny za obchodovanie, forex cash back. Pre ďalšieho postavenie na svetovej špičke, poplatky a obchodné prostredie, prípadne prístup k exotickým inštrumentom, ktoré ostatní brokeri neponúkajú.