Forex Money management

Čo je úlohou Money managementu

1. zabezpečiť prežitie

2. zabezpečiť malé straty

3. zabezpečiť stabilné zisky

Prežitie na trhu zabezpečíme jednoducho tak, že nebudeme riskovať celý kapitál na jeden obchod, ešte lepšie, určíme si, že budeme riskovať iba určité percento kapitálu, tak, aby nás neohrozila ani "hrôzostrašná" séria strát idúcich za sebou (drawdown ). Záleží len na vás, aké percento kapitálu si určíte pre svoje stratové obchody. Profesionáli hovoria o tom, že riskujú na jeden obchod 2-3% celkového kapitálu.

Všimnite si, že ak riskujeme 10% z účtu, tak už po sérii siedmich stratových obchodov sme na 50% pôvodnej výšky nášho účtu a po 16ti stratách idúcich za sebou sme de facto na nule. Ak riskujeme 2% kapitálu na každý obchod, tak aj po 16tich stratách budeme na 75% pôvodnej výšky účtu.

Pozrite sa na obchodnú aplikáciu u FxPro ••• Nízke spready

Samozrejme, že asi nebudeme obchodovať systémom, ktorý by nám nadelil 16 strát idúcich za sebou. Ale pre ilustráciu je to veľmi vhodný príklad. Tragédie nižšie uvedenej tabuľky nespočíva v samotnej skutočnosti straty účtu po 16ti stratách, ale v tom, že s každou ďalšou stratou je ťažšie a ťažšie zhodnotiť zvyšok kapitálu na pôvodných 100%. V prípade, že stratíme 50% kapitálu, musíme zhodnotiť zvyšok o 100%, aby sme sa dostali na pôvodnú výšku kapitálu. V prípade, že stratíme 90% kapitálu, musíme zvyšný kapitál zhodnotiť o 900% (!), Aby sme sa dostali na pôvodnú výšku kapitálu. Je to jednoduchá matematika. .

Nemali by ste riskovať viac ako 3-5% Vášho účtu.!

Forex, binárne opcie a money management

Ďalšou úlohou MM je stabilizovať, prípadne zvyšovať zisky. Zjednodušene povedané to ide tak, že obchodujete systém, kedy máte možnosť zarobiť napr. 3x viac ako riskujete. Potom obchodujete s tzv. RRR (risk / zisk) 3: 1. Ak váš risk je napr. $ 500 a vaše zisky $ 1,500 stačí vám systém s úspešnosťou 50%, aby ste solídne zarábali. Vidíme, že v tomto prípade po 10 obchodoch s úspešnosťou 50% môžeme dosiahnuť zisk $ 5,000. Kedykoľvek obchodujeme s dobrým pomerom RRR, sú naše šance na zisk oveľa väčšie, aj keď máme nižšie percento úspešných obchodov.

Je potreba to mať neustále na zreteli a logicky uvažovať. Základom je neriskovať viac ako si môžeme dovoliť a zároveň sa snažiť mať systém s čo najväčšou úspešnosťou a čo najlepším RRR. Pri tom všetkom si zachovať chladnú hlavu a sedliacky rozum.

Chcite bohatnúť pomaly. Straty prichádzajú rýchlo a ničia nás, ale zisky sa kumulujú pomaly.

Trader alebo hazardér?

To čo robíte je trading, alebo hazardovanie? Obchodovanie na burze a Forex trading vyžadujú úprimnosť. Úprimnosť k sebe samému. Skúste si úprimne odpovedať na danú otázku. Skúste úprimne zistiť, či ste nespadli do niektorej z nasledujúcich tradingových pascí:

  1. Trader musia používať money management. Drvivá väčšina hlavne začínajúcich traderov sa ani neobťažuje zistiť, že niečo také, ako money management existuje.

  2. Trader musí mať vyčlenený obchodný (rizikový) kapitál. Opäť, drvivá väčšina hlavne začínajúcich traderov obchoduje s peniazmi, ktoré si nemôže dovoliť stratiť.

  3. Trader nesmie vstúpiť do obchodu, ktorý by porušil to, čo diktuje money management. Väčšina traderov riskuje na jednom obchodnom prípade podstatne viac, než je zdravé.

Ak píšem o najväčších chybách, ktorých sa môžete dopustiť pri obchodovaní na burze, binárnych opciách, alebo Forexe, tak je nevyhnutné, aby som spomenul money management. Správne aplikovaný money management je absolútne nevyhnutná súčasť úspešného tradingu, úspešného obchodovania s binárnymi opciami a na Forexe.

Je až drvivo zarážajúce, ako je money management ignorovaný a prehliadaný. Vzniká tu akási predstava, že money management je niečo, čím sa na začiatku tradingová kariéry nemusíte zaoberať. Že na to máte dosť času. Že tým sa predsa budete zaoberať, keď už budete úspešný a keď budete zarábať peniaze. Dospieť k tomuto presvedčeniu a názoru vám môže pomôcť aj rôzne reklama, prípadne aj "marketing" niektorých brokerov a ich "našeptávača".

Money Management je naozaj dôležitý

Money management musíte začať používať od svojho prvého "live" obchodu. Bodka! Tak to je. Inak nemáte ani najmenšiu šancu zarobiť akékoľvek peniaze. Ak ho nebudete používať, nikdy žiadne peniaze v tradingu nezarobíte. Dokonca ho musíte začať používať podstatne skôr. Musíte ho začať používať od svojho prvého zoznámenia s tradingom. Musí pre vás znamenať samozrejmú súčasť vašej obchodnej praxe.

Už pri back testing a samozrejme že aj pri forward testing je nevyhnutné aplikovať správny money management. Zvyknete si na jeho používanie a uvidíte v praxi aj jeho vedľajšie "blahodarne" účinky, ako je napríklad Compounding.

Nedávno som čítal niekde na Internete článok o tradingu. V komentároch bol príspevok, ktorý písal niečo v tom zmysle, že sa máme vyhýbať tradingu, pretože v opačnom prípade nás čakajú problémy a exekútor. Ja by som to trochu poopravil. Vyhýbajme sa hazardovanie, pretože v opačnom prípade nás čakajú problémy a exekútor.

V tejto chvíli základná otázka znie. Ako odlíšite tradera od hazardéra? Jednoducho. Jedným zo základných rozlišovacích znakov je aplikácia správneho money managementu.

Tu narážam na ďalšie úplne bežnou a pritom doslova smrtiace tradingová pascu. Trader obchoduje s peniazmi, ktoré si nemôže dovoliť stratiť. Úplne prvý krok, ktorý musíte urobiť, keď sa chystáte začať obchodovať so skutočnými peniazmi je vyčlenenie "obchodného kapitálu".

Jednoducho povedané, obchodné (zvykne sa tiež označovať aj ako rizikový) kapitál sú peniaze, ktoré si môžete dovoliť stratiť. Toto je podstatné! Strata ktorých neohrozí vaše živobytie. Budete mať čo jesť. Budete môcť zaplatiť nevyhnutné výdavky. Váš život zostane v chode. Takto vznikne váš obchodný kapitál.

Bez základného imania nemôžete na obchodovať

Bodka! Ak budete, tak ste hazardéri a nie traderi, av tom prípade sa vám môže stať, že vás navštívi už spomínaný exekútor.

Ak nemámte obchodný kapitál tak neobchodujte "live". Podľa mňa je toto najzákladnejšie pravidlo obchodovania na burze a Forexe. Ako ho získať? To už je iná otázka. Ale rozhodne je lepšie pripravovať sa nejaký čas na trading na deme a zároveň dávať "dohromady" obchodné kapitál.

Obchodovanie na burze a Forexe vám nikde neutečie. Ale stratené peniaze sa získavajú späť strašne ťažko. Hlavne úplne zbytočne stratené peniaze. Podobný problém potom vzniká znovu už pri konkrétnej aplikácii money managementu.

Ak používate napríklad% R a riskujete povedzme jedno percento svojho obchodného kapitálu, tak viete, akú maximálnu čiastku môžete riskovať na jeden obchodný prípad.

Znova, ak by váš prvotný stop loss na danom obchodnom prípade prevyšoval maximálnu možnú sumu diktovanie money managementom, tak do toho obchodu nemôžete ísť. Nemôžete! Bodka! Ak to porušíte, tak potom sa už nejedná o trading, ale o hazardovanie.

Všetky tieto zásady sa musia stať prirodzenou súčasťou vašej obchodnej praxe. Prvá vec, ktorú si naštudujete je money management. Vyčleníte si obchodný kapitál, ktorý si môžete dovoliť stratiť.

Vami používaný money management vám bude diktovať, koľko je možné riskovať na jeden konkrétny obchodný prípad. Ak by daný obchod v prípade neúspechu mohol odhryznúť viac z vášho obchodného účtu, tak ho necháte na pokoji.