XTB avis
92%
XTB est régulé par des autorités de premier plan, notamment la FCA (Financial Conduct Authority) et la CYSEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). L'entreprise utilise des comptes séparés pour protéger les fonds des clients et offre une authentification à deux facteurs pour une sécurité renforcée. Elle fournit une protection en cas de faillite jusqu'à 85 000 £ pour les clients britanniques, 20 000 €–22 000 € pour les clients de l'UE et 0 $ pour les autres clients.
90%
XTB permet un trading gratuit sur les actions et les ETF jusqu'à un volume mensuel de 100 000 €. La plupart des virements bancaires pour les retraits sont gratuits, et les fonds non investis gagnent des intérêts. Les autres frais sont très compétitifs.
92%
L'application mobile XTB xStation 5 est conviviale, moderne et prend en charge les alertes de prix. La version de bureau offre les mêmes fonctionnalités et le même design que la plateforme web, permettant une transition fluide entre les appareils.
Présentation du courtier XTB
X-Trade Brokers, opérant sous le nom XTB, est une société d'origine polonaise. Fondée en Pologne en 2002, elle s'est développée à l'international dans les années suivantes. Aujourd'hui, elle maintient plusieurs succursales à travers l'Europe. Selon les avis en ligne et les évaluations d'utilisateurs, XTB convient aux débutants complets, car elle ne nécessite aucun dépôt minimum, offre une application conviviale et propose une large gamme d'outils de trading et d'actifs.
Ce qu'offre XTB
En ce qui concerne les instruments financiers comme les actions et les ETF, les conditions de trading sont très compétitives. Le courtier facture différents frais, mais tous les coûts peuvent être facilement minimisés. Investir avec XTB est rentable, d'autant plus que vous pouvez passer des ordres à partir de 10 EUR seulement. Cela permet le trading d'actions fractionnaires, permettant des investissements dans des portions d'actions ou d'ETF. S'applique aux chiffres d'affaires mensuels jusqu'à 100 000 EUR. Les transactions dépassant cette limite engagent une commission de 0,2% (minimum 10 EUR).
Des frais de change de 0,5% peuvent également s'appliquer. Les instruments financiers offerts par XTB sont risqués. Investissez de manière responsable. Une autre offre clé sont les CFD (Contrats sur la Différence), qui vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix d'instruments comme les devises, actions, indices, matières premières ou cryptomonnaies. Cependant, le trading de CFD implique des risques élevés et n'est pas recommandé pour les débutants.
Si vous n'êtes pas un trader actif, concentrez-vous sur les vraies actions, ETF ou plans d'investissement, qui incluent l'investissement automatisé. XTB S.A. prend en charge les ordres automatisés et récurrents pour les instruments financiers ou les actions fractionnaires dans le cadre d'un plan d'investissement personnalisé. Les décisions d'investissement – y compris l'allocation de fonds, la fréquence, les montants de paiement et les instructions – vous appartiennent entièrement. Investir est risqué. Tradez de manière responsable. Avec la fonction Auto Invest, définissez votre montant cible, votre calendrier et votre méthode de dépôt pour investir systématiquement dans les ETF choisis selon votre plan.
Réglementation
La réglementation protège les fonds des clients, qui sont assurés contre l'insolvabilité de l'entreprise. Chez XTB, votre dépôt est protégé par le Fonds de Garantie Polonais (KDPW), couvrant jusqu'à 20 100 EUR (100% assuré jusqu'à 3 000 EUR + 90% au-dessus, jusqu'à 22 000 EUR).
XTB opère sous la supervision de régulateurs européens clés, y compris la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni. Elle est supervisée par des dizaines d'autorités européennes, renforçant la sécurité des fonds. Les fonds des clients sont détenus dans des comptes ségrégués, séparés des actifs de l'entreprise, pour une protection supplémentaire.
Éducation
XTB organise des webinaires éducatifs étendus et des matériaux sur l'investissement et le trading. Ils partagent régulièrement des analyses de marché et des commentaires sur leur chaîne YouTube officielle. La plateforme est réglementée par plusieurs autorités financières comme CySEC (Chypre), KNF (Pologne), FCA (Royaume-Uni) et IFSC (Belize), renforçant sa fiabilité. Les utilisateurs peuvent trader plus de 8 600 actifs d'investissement. Pour plus de détails, lisez notre évaluation complète, testée sur la base d'une expérience de trading réelle.
W-8BEN pour les dividendes
Le formulaire W-8BEN vous permet d'appliquer un taux de retenue à la source réduit (généralement 15% au lieu de 30%) sur les équivalents de dividendes des CFD d'actions/ETF américains ou les dividendes d'entreprises américaines. Le taux d'imposition exact dépend de l'accord de double imposition entre les États-Unis et votre pays de résidence fiscale, il peut donc différer.
L'entreprise est enregistrée et entièrement réglementée sous la loi européenne. Les investisseurs peuvent utiliser le site web hautement localisé pour un support au-delà des succursales physiques. Les régulateurs mondiaux clés incluent la FSC (Belize) et DFSA (Dubaï).
Avis des utilisateurs et expériences avec XTB
XTB détient une note de 4,0 sur 5 étoiles sur Trustpilot basée sur 964 avis, avec 59% attribuant 5 étoiles. Les utilisateurs louent la facilité d'utilisation de la plateforme et le support client, bien que certains notent des problèmes avec des comptes gelés ou des fermetures de positions. L'application mobile a plus de 5 millions de téléchargements sur Google Play, avec une moyenne de 4,4 sur près de 47 000 avis. Sur l'Apple App Store, elle obtient 4,7 sur plus de 6 500 avis – les utilisateurs soulignent l'utilisabilité mais demandent des frais de retrait plus bas et des mises à jour de fonctionnalités.
XTB est-il une arnaque ou un courtier sûr ?
XTB est sur le marché du trading en ligne depuis des années et est entièrement réglementé par plusieurs autorités réputées, y compris la FCA (Royaume-Uni), KNF (Pologne) et CySEC (Chypre). Ces régulateurs assurent une conformité stricte aux normes de sécurité, faisant d'XTB un courtier sûr. Pour le marché international, XTB est régulé par plusieurs institutions internationales, dont la FSC (Financial Services Commission) au Belize et la DFSA (Dubai Financial Services Authority).
Avertissement de risque 75% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
| Informations de base | |
|---|---|
| La régulation |
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| Nombre de classes d'actifs CFD | 6 |
| Type de broker | MM |
| Service client |
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| Dépôt à partir de | Aucun dépôt minimum |
| Le spread | 0.9 EUR/USD *La valeur est indicative et provient du site web du courtier. Le spread est variable. |
| Actions réelles et ETF | |
| Les plateformes |
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| Les instruments CFD | Les commodités, CFDs sur actions, Forex, ETF, Les cryptomonnaies échangées comme CFD, Les indices |
| Fondé en | 2002 |
| Site web | www.xtb.com |
| L'emplacement | Boudníkova 2506/3180 00 Praha 8-Libeň |
| Phone | +420 800 900 110 |
| sales@xtb.cz | |
| Le pays | la Pologne, le Chypre, le Royaume-Uni |
| Dernière mise à jour: | |
Les avantages du broker
- Propose des actions réelles et des ETF
- Investissement automatique
- Verse des intérêts sur les fonds non investis
- Régulé par la FCA (Royaume-Uni) et Cysec et sous surveillance
- Contenu vidéo et webinaires pour les clients
- XTB est une marque de confiance fondée en 2002
Les inconvénients du broker
- Ne propose pas de vrai Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies, seulement sous forme de CFD
Licences et régulation
Le courtier XTB est autorisé et licencié par un certain nombre d'organismes de réglementation dans le monde entier, notamment
- XTB Limited - FCA (UK) numéro d'enregistrement 522157
- XTB Limited - KNF (Pologne)
- XTB International Limited (XTB) - FSC (Belize) Numéro de licence : 000302/46
- XTB MENA Limited est autorisée et régulée par la Dubai Financial Services Authority (DFSA) sous le numéro F006316.
Plateforme xStation 5
La plateforme populaire xStation 5 est disponible pour ses clients, offrant un accès via ordinateur, tablette, et même téléphone mobile. Grâce au système pratique d'accès Web, il n'est pas nécessaire de télécharger ou d'installer quoi que ce soit. Tout ce dont vous avez besoin pour trader, c'est votre navigateur Internet. Des graphiques avancés et des analyses techniques peuvent être utilisés pour une exécution efficace des transactions.
La plateforme de trading xStation 5 du courtier XTB est un outil complet qui répond aux besoins des traders débutants et expérimentés. Elle propose une gamme de fonctionnalités avancées et d'outils facilitant le trading et l'analyse des marchés.
Une partie essentielle d'une gestion des risques appropriée consiste à définir les niveaux de Take Profit (niveau de réalisation des bénéfices) et de Stop Loss (niveau de limitation des pertes). Le calculateur de trading aide à déterminer ces niveaux en fonction de la stratégie et du profil de risque du trader. Le calculateur de trading sur la plateforme xStation 5 du courtier XTB simplifie le processus de planification et d'exécution des transactions. Ce calculateur est conçu pour fournir aux traders un calcul rapide et précis des aspects clés de leurs positions de trading.
La fonction "Graphiques Avancés et Analyse Technique" sur la plateforme xStation 5 du courtier XTB est un outil clé pour les traders qui s'appuient sur l'analyse technique dans leurs décisions de trading. Cette fonction offre de nombreuses options pour analyser les tendances du marché et planifier des stratégies de trading. La plateforme xStation 5 propose une variété d'indicateurs techniques et d'oscillateurs, tels que les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger, le MACD, le RSI et bien d'autres. Ces outils permettent aux traders d'identifier les changements de tendance potentiels et de repérer les zones de support.
La fonction "Statistiques de Trading" sur la plateforme xStation 5 du courtier XTB est un outil essentiel pour évaluer et améliorer les stratégies de trading. Elle fournit aux traders un aperçu détaillé des résultats de leurs activités de trading et offre des informations précieuses pour les décisions futures. Elle aide à identifier les marchés où un trader excelle et à déterminer s'il performe mieux sur des positions longues ou courtes.
La Profondeur du Marché sur la plateforme xStation 5 est un outil d'analyse avancé qui affiche la distribution des ordres d'achat et de vente à différents niveaux de prix, aidant les traders à mieux comprendre l'activité actuelle du marché et les développements futurs possibles. Cette fonctionnalité claire est disponible sur les applications de bureau et mobiles (à l'exception des actions au comptant), où elle peut être activée dans les paramètres. En outre, la plateforme propose des actualités quotidiennes du marché via des notifications, garantissant que vous disposez de toutes les informations importantes et des mises à jour directement dans l'application sans avoir à chercher ailleurs.
Versions Mobile et Bureau
La version bureau de la plateforme de trading xStation 5 du courtier XTB est spécifiquement conçue pour offrir des performances et une efficacité maximales aux traders sérieux. Cette plateforme propose plusieurs avantages clés :
- Performance et rapidité : Optimisée pour les ordinateurs de bureau, xStation 5 assure une réponse rapide aux événements du marché et une gestion fluide des volumes de données importants.
- Fonctionnalités avancées : Les utilisateurs ont accès à tous les outils et fonctionnalités avancés, y compris l'analyse technique avancée, les calculateurs de trading et la profondeur du marché.
- Stabilité : L'application est stable et fiable, ce qui est crucial pour trader sur des marchés volatils.
- Interface conviviale : Un design intuitif et une navigation facile permettent une gestion efficace des transactions et une analyse des marchés.
Pour les traders ayant besoin de flexibilité et d'accès aux marchés en déplacement, XTB propose l'application mobile xStation 5 pour les appareils Android et iOS. La version mobile offre :
- Accès à tout moment, n'importe où : L'application mobile permet aux traders de surveiller les marchés et d'exécuter des transactions depuis n'importe où, idéal pour ceux éloignés d'un ordinateur.
- Fonctionnalité complète : L'application offre la plupart des fonctionnalités de la version bureau, y compris les prix en temps réel, les graphiques, l'analyse et la gestion des transactions.
- Alertes instantanées : L'application mobile fournit des notifications instantanées sur les événements importants du marché ou les changements de prix, permettant aux traders de réagir rapidement.
Vous pouvez trader en continu, 7 jours sur 7, cependant le week-end cela ne s'applique qu'aux CFD sur cryptomonnaies. La haute liquidité des CFD est dans ce cas équilibrée par un risque plus élevé, que vous ne devriez pas oublier pendant votre activité sur les marchés.
Par l'intermédiaire du courtier XTB, vous pouvez trader des actions, des matières premières, des paires de devises, des ETF et des indices boursiers avec un total de plus de 8 600 instruments. Avec des spreads à partir de 0 pip, qui peuvent être à la fois variables et fixes, avec un effet de levier financier de 1:30. Le volume minimal de transaction dépend de l'instrument individuel.
Actions et ETF chez XTB
Le trading d'actions et d'ETF réels sans frais - voilà ce qui rend le courtier XTB intéressant pour quiconque souhaite investir dans des actions sans dépenser inutilement en frais. Vous y trouverez toutes les marques connues comme Tesla, Netflix, Amazon ou encore Apple. Et ce n'est pas seulement pour ces géants - vous pouvez choisir parmi plus de 4598 actions de 14 bourses mondiales ainsi que des dizaines de fonds ETF.
- Jusqu'à un volume mensuel de 100 000 EUR, vous ne payez aucun frais. Si vous dépassez cette limite, vous paierez 0,2 % (minimum 10 EUR) - mais là, on parle déjà de montants assez conséquents.
Lorsque vous achetez des actions avec XTB, vous obtenez de véritables parts dans les entreprises - pas de contrats CFD ou d'autres substituts. Les prix sont affichés en temps réel et vous ne payez pas un centime de plus. La plateforme est conçue pour que tout le monde puisse rapidement s'y retrouver. Elle dispose également d'un moteur de recherche d'actions performant, qui vous aidera à trouver précisément les entreprises que vous recherchez.
Toutes les actions sont regroupées en un seul endroit, vous n'avez donc pas à jongler entre différentes plateformes. En cas de problème, une assistance est disponible 24/7 (durant les jours ouvrables) pour vous aider à résoudre vos soucis.
Parmi les grands marchés disponibles, on retrouve les États-Unis, l'Allemagne, mais aussi la Pologne, la Suisse, la Norvège ou encore la France. Que vous préfériez investir directement dans des actions ou dans des fonds ETF, vous trouverez certainement ce qui vous convient.
Et si vous voulez acheter des actions mais que vous n'avez pas assez pour un titre entier ? C'est là qu'intervient le fractionnement des actions - vous pouvez acheter une fraction d'action. Cela est particulièrement utile pour les actions coûteuses, où un titre entier pourrait coûter des milliers de dollars.
Grâce à ces outils, XTB vous permet d'investir de plus petites sommes dans de grandes entreprises. C'est un excellent moyen de diversifier vos risques entre plusieurs sociétés, même si vous ne disposez pas d'un capital important. Vous pouvez ainsi inclure dans votre portefeuille des actions d'entreprises qui seraient autrement hors de votre portée financière.
Compte de trading
La base de tout parcours de trading est un compte de qualité, et à cet égard, XTB excelle véritablement. La gestion de compte est entièrement gratuite pour tous les clients actifs, quel que soit le solde du compte. De plus, il n’y a aucune restriction sur les dépôts – ils sont non seulement gratuits, mais aucun montant minimum n’est requis pour le premier dépôt. En ce qui concerne les retraits, XTB est également généreux – les retraits dans les principales devises (EUR et USD) supérieurs à 150 $ sont gratuits.
L’offre phare de XTB est leur compte STANDARD, qui sert de solution complète avec accès à tous les instruments proposés. Depuis 2020, XTB offre également la possibilité de trader des actions réelles sans commission. Tous les trades se font sur la plateforme primée xStation 5 ou sa version mobile, xStation mobile. Cette plateforme se distingue par son interface intuitive et sa grande personnalisation, ce qui la rend particulièrement populaire parmi les traders expérimentés. Les utilisateurs apprécieront les options avancées de personnalisation des graphiques et les commentaires réguliers sur les marchés.
Opportunités de Trading et d’Investissement
Le trading et l’investissement ne nécessitent plus d’être attaché à un ordinateur. XTB a pris conscience de cette réalité et s’est adapté aux besoins modernes – leur plateforme peut aller pratiquement partout. Que vous soyez confortablement installé chez vous avec une tablette, assis dans un café avec un ordinateur portable ou que vous vérifiiez vos positions dans le métro via un mobile.
Alors, que pouvez-vous trader ? Le portefeuille est véritablement diversifié. Intéressé par le Forex ? Aucun problème. Vous préférez les indices ou les matières premières ? Ils sont également disponibles. Fasciné par les cryptomonnaies ou les actions classiques ? Vous pouvez choisir parmi plus de +8600 instruments CFD. Si vous êtes un traditionaliste, vous apprécierez l’option de trader plus de 4598 actions réelles des bourses mondiales.
Investir dans des actions réelles et des ETF est sans commission jusqu’à un volume mensuel de 100 000 $, au-delà duquel des frais de seulement 0,2 % s’appliquent, avec un minimum de 10 $. Vous pouvez commencer à investir dans des actions avec seulement 10 $, ce qui le rend accessible à pratiquement tout le monde. Pour le trading dans différentes devises, vous bénéficierez de frais de conversion compétitifs de 0,5 %.
| Actifs | Description |
|---|---|
| 4598 Actions du monde entier | Offre étendue d'actions mondiales couvrant tous les secteurs et régions majeurs. Idéal pour l'investissement à long terme et le trading actif sur les marchés mondiaux. |
| 2225 CFD sur actions | Riche sélection de contrats CFD sur actions permettant le trading avec effet de levier et la vente à découvert. Adapté aux traders expérimentés cherchant des opportunités à court terme. |
| 71 Paires de devises | Offre complète de paires forex incluant les devises principales et les paires exotiques. Spreads faibles et exécution de qualité pour le trading forex. |
| 27 Indices | Tous les indices mondiaux clés incluant DAX, S&P 500 et NASDAQ. Possibilité de trader des économies régionales entières en un clic. |
| 27 CFD sur matières premières | De l'or au pétrole en passant par les produits agricoles. Accès facile aux marchés des matières premières via des CFD avec des frais compétitifs. |
| 40 CFD sur cryptomonnaies | Large sélection de CFD sur cryptomonnaies incluant Bitcoin et altcoins. Possibilité de spéculer sur les hausses et les baisses avec effet de levier. |
| 1343 ETF | Portfolio diversifié de fonds ETF pour l'investissement passif. Excellente façon de diversifier avec des coûts faibles. |
| 218 CFD sur ETF | Contrats CFD sur ETF populaires. Combine les avantages de l'investissement ETF avec les possibilités de trading avec effet de levier. |
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 75 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors du trading de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Compte Démo
Vous souhaitez d’abord essayer le trading sans risque ? XTB propose un compte démo gratuit directement dans la plateforme xStation 5. C’est le point de départ idéal pour les débutants ou un terrain d’essai pour tester de nouvelles stratégies de trading – et le meilleur ? Vous ne risquez rien.
Avec un capital virtuel, vous pouvez explorer comment fonctionnent les marchés financiers en pratique. La seule limitation ? Le compte démo est disponible pendant 30 jours. Pendant cette période, vous pouvez tester diverses approches de trading, stratégies, et vous familiariser avec toutes les fonctionnalités de la plateforme.
Astuce : si vous avez besoin d’ajuster le solde de votre compte démo, contactez simplement le service client – ils se feront un plaisir de vous aider.
Effet de Levier pour les Comptes XTB
Le tableau ci-dessous fournit un aperçu clair des valeurs maximales de levier autorisées pour différents types d’instruments d’investissement. Ces valeurs sont fixées en conformité avec les exigences réglementaires et varient en fonction du niveau de risque de l’actif. Le levier le plus élevé est disponible pour les principales paires Forex, tandis que des instruments plus risqués comme les cryptomonnaies ont un effet de levier significativement plus bas pour protéger les investisseurs.
| Instrument | Effet de Levier |
|---|---|
| CFD sur Actions | 5:1 |
| Cryptomonnaies | 2:1 |
| CFD sur Or | 20:1 |
| Autres Paires de Devises | 20:1 |
| CFD sur Matières Premières | 10:1 |
| CFD sur Métaux Précieux et Énergies | 10:1 |
| Principales Paires Forex | 30:1 |
Frais
XTB propose des frais très compétitifs, avec des spreads sur les principales paires de devises à partir de 0,1 pip. La transparence des frais s'applique à tous les instruments négociés. Les spreads sur les marchés des cryptomonnaies sont généralement plus larges par rapport à d'autres instruments. En revanche, les traders d'actions et d'ETF peuvent profiter d'achats d'actions sans commission.
| Nom | Description des frais |
|---|---|
| Ouverture de compte | Aucun frais facturé |
| Gestion de compte | Gratuit |
| Dépôt d'argent | Aucun frais pour les dépôts par virement bancaire. Cartes de paiement - >0,77% du montant déposé (EUR), 0,70% (EUR), 0,95% (USD); 0,85% pour l'utilisation de PayPal |
| Retrait d'argent | Aucun frais au-dessus de 2 500 EUR |
| Inactivité du compte | Si le compte n'est pas utilisé pendant 12 mois, environ 220 EUR sont facturés mensuellement |
| Frais nocturnes CFD | Les frais dépendent du type d'actif et de la position (achat/vente) |
| Rollover CFD | Frais dépendant du type d'actif |
| Spread EUR/USD | Spreads variables |
| Cryptomonnaies CFD | Trading à très faibles coûts, avec des spreads minimaux commençant à 0,22% |
| Actions réelles et ETF | Aucun frais n'est facturé pour les transactions avec un volume mensuel total jusqu'à 100 000 EUR. Cependant, si le volume total des transactions dépasse cette limite, une petite commission de 0,2% est facturée pour chaque transaction supplémentaire, avec un minimum de 10 EUR. |
| Fonds ETF | Complètement gratuit jusqu'à un volume mensuel de 100 000 EUR |
| Actions européennes et américaines | Complètement gratuit jusqu'à un volume mensuel de 100 000 EUR |
| Actions tchèques | Complètement gratuit jusqu'à un volume mensuel de 100 000 EUR |
| Matières premières | Spreads variables |
| Conversion de devises, si nécessaire | Frais à partir de 0,5% |
XTB applique également les frais suivants dans diverses situations. Les frais d'inactivité sont facturés après 12 mois d'inactivité sur le compte du client. En ce qui concerne les frais de dépôt, XTB ne facture aucun frais pour déposer des fonds sur le compte de trading. Cependant, pour les retraits inférieurs à 150 $, des frais de retrait s'appliquent. Ces frais ne s'appliquent pas aux retraits plus importants.
Dépôts et Retraits
Les dépôts sur tous les types de comptes peuvent être effectués en utilisant trois méthodes de paiement. La première est le virement bancaire traditionnel, suivi des paiements par carte. La dernière option est un portefeuille en ligne – PayPal. L'avantage de cette dernière option est qu'elle est totalement gratuite.
Les dépôts peuvent être effectués en euros, en dollars ou dans d'autres devises. À l'inverse, les retraits peuvent être effectués en se connectant à votre profil ou en appelant la ligne de support client.
Carte Multi-devises
XTB, un acteur mondial du fintech et une plateforme d'investissement, propose désormais une carte multi-devises disponible directement dans l'application XTB. Cette carte combine investissement et paiements en une seule super-appli, permettant aux investisseurs de gérer leurs finances de manière efficace et pratique. L'entreprise prévoit également d'étendre l'offre avec d'autres devises et d'introduire la possibilité de recevoir une carte physique. Cette nouveauté s'inscrit dans la stratégie de l'entreprise visant à offrir des outils financiers pratiques aux utilisateurs et à renforcer sa position sur le marché.
- Carte Débit Mastercard virtuelle – disponible pour les paiements sans numéraire, les transactions en ligne et les retraits d'argent dans le monde entier.
- Intégration avec Apple Pay et Google Pay – possibilité d'ajouter la carte à votre portefeuille mobile.
- Transactions en 7 devises – les devises prises en charge sont CHF, YEN, THB, NOK, MXN, EUR, PLN, GBP, HUF, RON, USD, CZK, avec d'autres devises prévues pour l'avenir.
- Gestion gratuite du portefeuille et virements – les virements instantanés entre les comptes XTB sont gratuits.
- Fonctions de sécurité – authentification à deux facteurs (2FA), limites de carte personnalisables, gel temporaire de la carte et possibilité de générer de nouvelles cartes dans l'application.
XTB continue d'élargir ses services sur les marchés européens et propose désormais la carte multi-devises et le portefeuille électronique aux investisseurs en République tchèque et au Portugal, avec une extension prochaine vers d'autres marchés européens.
Taux de rémunération des dépôts
XTB offre aux traders la possibilité de générer des intérêts sur les dépôts en euros (EUR) et en dollars américains (USD). Les nouveaux clients peuvent bénéficier de taux d'intérêt annuels préférentiels pendant les 90 premiers jours suivant la signature du contrat. Après cette période, les taux d'intérêt sont réduits au niveau standard.
Les taux d'intérêt actuels sont les suivants :
| Devise | 90 premiers jours après ouverture du compte (p.a.) | Après le délai de 90 jours (p.a.) |
|---|---|---|
| EUR | 3,10 % | 1,55 % |
| USD | 4,30 % | 2,10 % |
Les taux d'intérêt sont influencés par les taux directeurs des banques centrales. Cela signifie que pendant les périodes de taux d'intérêt élevés, les clients peuvent s'attendre à des rendements plus élevés sur leurs fonds non investis, et inversement.
Grâce à ce service, les traders peuvent utiliser la plateforme XTB non seulement pour le trading, mais aussi comme une alternative à l'épargne. Les intérêts sont calculés quotidiennement sur les fonds non investis sur le compte à 23h59:59 et sont versés mensuellement, dans les cinq jours ouvrables suivant le mois suivant. Il n'est pas nécessaire de prendre d'autres mesures ; les intérêts sont activés automatiquement pour tous les clients disposant de fonds libres, sans limites minimales ou maximales.
Cette offre peut également encourager les investisseurs à maintenir des soldes de trésorerie plus élevés sur leurs comptes, ce qui leur offre une autre opportunité de faire fructifier leurs finances via XTB.
Éducation et service client
Le courtier XTB propose un système éducatif sophistiqué apprécié tant par les débutants que par les traders avancés. XTB comprend probablement que l'éducation de qualité est la base d'un trading réussi, c'est pourquoi il offre des matériaux d'apprentissage et des outils complets gratuitement.
- Un compte démo gratuit pour une pratique en toute sécurité
- Des tutoriels vidéo interactifs pour la plateforme
- Des vidéos éducatives spécialisées
- Des webinaires réguliers
- Une bibliothèque complète de livres électroniques et d'articles
Celle-ci se compose de leçons en ligne conçues pour aider les débutants à comprendre les enjeux et surmonter divers défis. Vous vous familiariserez également avec les principes de base des deux plateformes et apprendrez à les utiliser. L'académie propose une série pour ceux qui ont déjà fait leurs premiers pas dans le monde du trading mais qui souhaitent encore apprendre de nouvelles choses.
Ceux-ci sont également classés par niveau. Les débutants peuvent les utiliser pour acquérir leur première expérience, tandis que les utilisateurs avancés y trouveront également de nouvelles connaissances.
Si vous devez résoudre des divergences ou si vous n'avez pas trouvé de réponses à vos questions sur le site web, le courtier offre un support client 24/5. Le support est disponible en continu pendant les jours ouvrables (24/5), que vous ayez besoin d'aide par téléphone via une ligne gratuite, par e-mail ou par chat en direct.
À quoi faut-il faire attention ?
Les positions CFD sont automatiquement fermées un an après leur ouverture. Si vous prévoyez des investissements à long terme, il est bon de savoir qu'il n'y a pas de telle limitation pour les actions ou les ETF réguliers, et vous pouvez les conserver aussi longtemps que vous le souhaitez.
Le Bitcoin, l'ethereum et d'autres cryptomonnaies sont disponibles chez XTB uniquement sous forme de CFD. Pour une détention à long terme de cryptomonnaies, il est préférable d'utiliser des ETN (la version européenne des ETF), qui n'ont pas de limite de temps pour la détention de positions comme les CFD.
Vous paierez des frais de 0,5 % pour les conversions de devises. Cela s'applique lorsque vous tradez des instruments dans une devise différente de celle dans laquelle votre compte est libellé. Par exemple, lors de l'achat d'actions américaines pour 1000 USD depuis un compte EUR, les frais de conversion seront de 5 USD.
Les retraits inférieurs à l'équivalent de 150 USD sont soumis à des frais de 15 USD (cela peut varier en fonction du pays du client). Pour cette raison, il est plus avantageux de faire des retraits moins fréquents, mais plus importants, afin de minimiser les frais.
Faites attention à savoir si vous achetez de vraies actions ou des contrats CFD. Bien qu'ils puissent sembler similaires à première vue, leurs caractéristiques et, surtout, les risques sont considérablement différents.
Avec les contrats CFD, le courtier est votre contrepartie dans les transactions. Cela crée un conflit d'intérêts naturel – lorsque vous réalisez un bénéfice, le courtier perd, et vice versa. Il est essentiel d'étudier attentivement tous les risques associés avant de trader des CFD.
Conclusion et Résumé
XTB est un grand courtier européen avec plus de 1 million de clients, opérant dans 13 pays à travers le monde. Vous hésitez encore dans votre décision ? Essayez d'abord de trader avec un compte démo – c'est gratuit et cela vous aidera à mieux comprendre la plateforme et vos compétences en trading.
Le courtier propose plus de 8600 instruments d'investissement différents – des actions aux matières premières, en passant par les paires de devises, les ETF et les indices boursiers. Cela vous permet de diversifier vos risques sur différents types d'investissements. Vous pouvez trader aussi bien des actions entières que des actions fractionnées (connues sous le nom de droits fractionnels).
XTB attire les investisseurs avec des frais très bas – les spreads (la différence entre le prix d'achat et le prix de vente) commencent à partir de seulement 0 pips. Il propose également un levier allant jusqu'à 1:30, ce qui signifie que vous pouvez trader avec 30 fois la somme d'argent que vous avez réellement. Cela augmente le profit potentiel mais augmente également de manière significative le risque de perte. Le montant minimum d'investissement varie en fonction des différents types d'investissements, vous pouvez donc choisir en fonction de vos capacités financières.
Les investisseurs européens peuvent bénéficier d'un avantage intéressant – le trading d'actions et d'ETF sans commission jusqu'à un volume mensuel de 100 000 EUR. Les frais pour les CFD Forex sont également très favorables. Les dépôts et les retraits sur votre compte sont généralement gratuits et traités rapidement. L’ouverture d’un compte est gratuite et l’ensemble du processus peut être terminé en 15 minutes sans formalités inutiles.
Cependant, XTB présente aussi des faiblesses. Si vous recherchez une analyse fondamentale détaillée des actions, vous pourriez être déçu – la plateforme propose un nombre limité d'indicateurs de base et d'outils graphiques. Et bien que les contrats CFD soient attrayants pour leurs options d'achat et de vente rapides, il est important de se rappeler qu'il s'agit d'un instrument d'investissement à haut risque où vous pouvez perdre une partie importante de vos fonds investis.
FAQ
Comme pour tout investissement, il y a un risque de perdre de l'argent ici aussi. Cependant, cela dépend de vos décisions d'investissement – XTB ne prendra pas votre argent. C'est pourquoi il est important de commencer prudemment et de bien réfléchir à chaque investissement.
C'est simple – il vous suffit de créer un compte démo sur le site web de XTB. C'est complètement gratuit et fonctionne comme un vrai compte. Ainsi, vous pouvez essayer tranquillement toutes les fonctionnalités et apprendre à trader sans risquer de perdre de l'argent réel.
Auparavant, vous pouviez obtenir une action gratuite, mais cette offre est terminée. Maintenant, vous pouvez recevoir 30 € pour parrainer un ami. XTB n'a actuellement pas de codes promo, mais lance parfois des promotions intéressantes à durée limitée – vous pouvez toujours les trouver sur leur site web.
Oui, XTB est l'un des courtiers les plus sûrs du marché. Il est supervisé par des institutions financières strictes telles que la Banque nationale tchèque, la FCA britannique et la KNF polonaise. De plus, ils ont gagné la confiance de plus d'un million de clients dans le monde. Pour plus de tranquillité d'esprit, ils offrent une assurance des dépôts – dans l'UE, votre argent est protégé jusqu'à 20 100 € (plus précisément, 90 % des dépôts jusqu'à 22 000 €).
La maintenance d'un compte standard est gratuite. La seule commission que vous pourriez avoir à payer est de 10 € par mois pour inactivité. Cette commission n'est facturée que si vous n'avez pas échangé pendant un an ou n'avez pas déposé d'argent sur le compte pendant 90 jours. Tant que vous tradez activement ou déposez de l'argent sur le compte, vous n'avez rien à payer.
