XTB recenze
92%
XTB je regulováno nejvyššími regulačními orgány úrovně Tier 1, včetně FCA (Financial Conduct Authority) a CYSEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Společnost využívá segregované účty k ochraně prostředků klientů a nabízí dvoufaktorovou autentizaci pro zvýšení bezpečnosti. Investorům poskytuje ochranu proti úpadku ve výši až £85,000 pro klienty ve Spojeném království, €20,000–€22,000 pro klienty v EU a $0 pro ostatní klienty.
90%
XTB umožňuje bezplatné obchodování s akciemi a ETF až do měsíčního objemu €100,000. Většina výběrů prostředků bankovním převodem je zdarma, a navíc jsou neinvestované prostředky úročeny. Další poplatky jsou velmi konkurenceschopné.
92%
Mobilní aplikace XTB xStation 5 je uživatelsky přívětivá, moderně navržená a umožňuje nastavit cenová upozornění. Desktopová verze aplikace nabízí stejné funkce a design jako webová platforma, takže přechod mezi zařízeními je plynulý.
Představení brokera XTB
Plným názvem X-Trade Brokers je společnost pocházející z Polska. Tady vznikla v roce 2002, v České republice začala působit později, až v průběhu roku 2007 a dnes má už také svou pobočku i přímo v Praze. A nejen tam. Podle recenzí a uživatelských hodnocení na internetu je broker XTB vhodný i pro úplné začátečníky, jelikož nemá žádný minimální vklad, aplikace není složitá a nabízí celou řadu nástrojů a obchodních aktiv jako akcie, etf, forex, komodity. Díky tomu, že může být účet vedený v českých korunách odpadají poplatky a další náklady za směnu. I toho důvodu je proto je broker XTB vhodný zejména pro České obchodníky.
Co XTB nabízí
Pokud se zaměříme na finanční nástroje jako jsou Akcie a ETF, podmínky pro obchodování jsou skutečně lákavé. Broker účtuje různé druhy poplatků, ale všechny tyto náklady lze snadno minimalizovat. Investování prostřednictvím XTB může být tedy skutečně ekonomické a nízkonákladové. Kromě toho je možné zadávat objednávky jíž od €10, což umožňuje nákup i zlomkových, tedy neuplńých akcií nebo ETF. U XTB nejsou žádné poplatky za nakup a prodej v měsíčním objemu do 100 000 EUR, pouze se platí spread. Díky tomu má XTB jen málo konkurence v této kategorii.
Další částí nabídky jsou CFD kontrakty, které umožňují spekulovat na růst nebo pokles různých finančních nástrojů. Tímto způsobem je možné obchodovat s měnami, akciemi, indexy, komoditami nebo kryptoměnami. Nicméně obchodování s CFD je spojeno s vysokým rizikem a není vhodné pro začátečníky. Pokud ovšem nejste obchník, můžete se zaměřit pouze na reálné akcie, etf nebo investiční plány, kde jde investovat i automaticky.
Regulace
Regulace brokera dává jeho klientům záruku ochrany jejich prostředků, které jsou pojištěny proti úpadku dotyčné společnosti.
V případě XTB je tomu až do výše 22 000 EUR. Broker navíc vyčleňuje prostředky klientů na zvláštní účet. Pro zvýšení bezpečnosti je tak odděluje od těch vlastních.
XTB jako obchodník pracuje pod zákonným dohledem České národní banky. Podléhá regulaci celkem desítky evropských úřadů. Regulace brokera dává jeho klientům záruku ochrany jejich prostředků, které jsou pojištěny proti úpadku dotyčné společnosti. Broker navíc vyčleňuje prostředky klientů na zvláštní účet. Pro zvýšení bezpečnosti je tak odděluje od těch vlastních.
Vzdělávání
XTB také pořádá mnoho vzdělávacích webinářů a poskytuje rozsáhlý materiál týkající se investování a obchodování. Navíc pravidelně sdílí komentáře k aktuální investiční situaci na svém YouTube kanálu Jaroslav Brychta. Tato obchodní platforma je pod dohledem několika finančních orgánů, včetně CySEC, KNF, FCA a IFSC, což zvyšuje důvěryhodnost XTB brokera. Umožňuje uživatelům obchodovat s více než 1 500 investičními aktivy. Pokud máte zájem, můžete si přečíst naši podrobnou recenzi o XTB brokerovi. Na základě našich zkušeností jsme XTB vyzkoušeli zejména z pohledu obchodování.
W-8ben pro dividendy
Pro ty, kdo se zaměřují na dividendové investice, může být příjemné, že XTB broker poskytuje formulář W-8ben, který umožňuje snížit srážkovou daň z dividend z amerických akcií z 30% na 15%.
Společnost je taktéž zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, je tedy plně regulována. Mimopražší zájemci mohou mimo pobočky využít i webové stránky, které jsou samozřejmě též plně lokalizované do českého jazyka. Regulace brokera dává jeho klientům záruku ochrany jejich prostředků, které jsou pojištěny proti úpadku dotyčné společnosti.
Uživatelské hodnocení a zkušenosti s brokerem XTB
XTB má hodnocení 3,9 z 5 hvězdiček na Trustpilot na základě 964 recenzí, přičemž 59 % dává 5 hvězdiček. Uživatelé oceňují snadné používání platformy a zákaznickou podporu, ale někteří hlásí problémy se zmrazením účtů a uzavíráním pozic. Na Google Play má aplikace více než 5 milionů stažení a téměř 47 000 recenzí s průměrným hodnocením 4,1. Na Apple App Store má hodnocení 4,7 z více než 6 500 recenzí, uživatelé chválí použitelnost, ale zmiňují vysoké poplatky za výběr a žádosti o nové funkce.
Je XTB podvod nebo bezpečný broker?
XTB působí na trhu s online obchodováním již řadu let a je plně regulován několika renomovanými finančními autoritami, včetně FCA (Financial Conduct Authority) ve Velké Británii, KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) v Polsku a CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) na Kypru. Tyto regulační orgány zajišťují, že XTB dodržuje přísné standardy bezpečnosti. Proto jej můžeme zařadit mezi bezpečné brokery.
Varování před riziky: CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. 74% účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.
| Základní informace | |
|---|---|
| Regulace |
|
| Počet tříd aktiv CFD | 6 |
| Typ brokera | MM |
| Zákaznická podpora |
|
| Minimální vklad | 5 EUR/USD |
| Spread | 0.9 EUR/USD *Hodnota je orientační z webu brokera. Výše spreadu je variabilní. |
| Reálné akcie a ETF | |
| Platformy |
|
| Instrumenty CFD | Komodity, CFD na akcie, Forex, ETF, Kryptoměny jako CFD, Indexy |
| Rok založení | 2002 |
| Web | www.xtb.com |
| Sídlo | Level 9, One Canada Square, Canary Wharf, E14 5AA, London, United Kingdom (company number 07227848). |
| Telefon | +44 2036953085 |
| uksales@xtb.com | |
| Země | Polsko, Kypr, UK |
| Poslední akutalizace: | |
Výhody
- Nabízí reálné akcie a ETF
- Automatické investování
- Vyplací úroky z neinvestovaných prostředků
- Regulováno FCA (UK) a Cysec a pod dohledem
- Videoobsah a webináře pro klienty
- XTB je důvěryhodná značka založená v roce 2002
Nevýhody
- Méně možností vkladu a výběru
- Nenabízí reálný Bitcoin ani další kryptoměny, pouze jako CFD
Licence a regulace
Broker XTB je autorizován a licencován řadou regulačních orgánů po celém světě, včetně:
- XTB Limited - registrační číslo FCA (UK) 522157
- XTB Limited - KNF (Polsko)
- XTB International Limited (XTB) - FSC (Belize) Licence č.: 000302/46
- XTB Sucursal - CNMV (Španělsko)
Obchodní platforma xStation 5
Svým zákazníkům nabízí oblíbenou platformu xStation 5. Ta umožňuje přístup prostřednictvím počítače, tabletu, ale také i mobilního telefonu. Současně nemusíte díky praktickému systému Web Access nic stahovat ani instalovat. Stačí vám tak k obchodování pouze váš internetový prohlížeč. Pokročilé grafy a technickou analýzu využijete k efektivnímu uzavírání obchodů.
Obchodní platforma xStation 5 od brokera XTB je komplexní nástroj, který splňuje potřeby jak začínajících, tak zkušených obchodníků. Nabízí řadu pokročilých funkcí a nástrojů, které usnadňují obchodování a analýzu trhu.
Funkce "Pokročilé Grafy a Technická Analýza" na obchodní platformě xStation 5 od brokera XTB je klíčovým nástrojem pro obchodníky, kteří se spoléhají na technickou analýzu pro svá obchodní rozhodnutí. Tato funkce nabízí rozsáhlé možnosti pro analyzování tržních trendů a plánování obchodních strategií. Platforma xStation 5 poskytuje množství technických indikátorů a oscilátorů, jako jsou klouzavé průměry, Bollingerova pásma, MACD, RSI a mnoho dalších. Tyto nástroje umožňují obchodníkům identifikovat potenciální trendové změny, rozpoznat oblasti podpory
Funkce "Statistiky Obchodů" na obchodní platformě xStation 5 od brokera XTB je zásadním nástrojem pro hodnocení a zlepšování obchodních strategií. Poskytuje obchodníkům podrobný přehled o výsledcích jejich obchodních aktivit a nabízí cenné informace pro další rozhodování. Pomáhá identifikovat, na jakých trzích je obchodník úspěšný a zda se mu lépe daří v longových nebo shortových pozicích.
Mobilní a desktopová verze
Desktopová verze obchodní platformy xStation 5 od brokera XTB je speciálně navržena pro poskytnutí maximálního výkonu a efektivity pro seriózní obchodníky. Tato platforma nabízí řadu klíčových výhod:
- Výkon a rychlost: Optimalizováno pro desktopové počítače, xStation 5 zajišťuje rychlou reakci na tržní události a plynulé zpracování velkého množství dat.
- Rozšířené funkce: Uživatelé mají přístup ke všem pokročilým nástrojům a funkcím, včetně pokročilé technické analýzy, obchodních kalkulaček a hloubky trhu.
- Stabilita: Aplikace je stabilní a spolehlivá, což je nezbytné pro obchodování na volatilních trzích.
- Uživatelsky přívětivé rozhraní: Intuitivní design a snadná navigace umožňují efektivní správu obchodů a analýzu trhu.
Pro obchodníky, kteří potřebují flexibilitu a přístup k trhům na cestách, XTB nabízí mobilní aplikaci xStation 5 pro zařízení s Androidem a iOS. Mobilní verze přináší:
- Přístup kdekoli a kdykoli: Mobilní aplikace umožňuje obchodníkům sledovat trhy a provádět obchody odkudkoli, což je ideální pro ty, kteří nejsou u počítače.
- Plná funkčnost: Aplikace nabízí většinu funkcí desktopové verze, včetně živých cen, grafů, analýzy a správy obchodů.
- Okamžité upozornění: Mobilní aplikace poskytuje okamžité upozornění na důležité tržní události nebo změny v cenách, což umožňuje obchodníkům rychle reagovat.
Obchodovat můžete nonstop, a to během 7 dnů v týdnu. Vysoká likvidita CFD je v tomto případě ovšem vyvážena také vyšším rizikem, na to byste během svého působení na trzích neměli zapomínat.
Prostřednictvím xtb brokera lze obchodovat s akciemi, komoditami, měnovými páry, ETF a akciovými indexy v celkovém počtu více než 6 000 instrumentů. A to se spready už od 0 pipů, které navíc mohou být jak variabilní, tak i fixní, finanční pákou 1:30. Minimální objem transakce závisí na jednoltivém instrumentu.
Akcie a ETF u XTB
Obchodování s reálnými akciemi a ETF bez poplatků - to je to, co dělá XTB broker zajímavým pro každého, kdo chce investovat do akcií a nechce přitom zbytečně utrácet za poplatky. Najdete zde všechny známé značky jako Tesla, Netflix, Amazon nebo třeba domácí ČEZ. A není to jen o těchto gigantech - celkem si můžete vybrat z více než 3500 akcií ze 14 světových burz plus desítky ETF fondů.
- Začít můžete už od 10 EUR, což je částka dostupná prakticky pro každého. Do měsíčního objemu 100 000 EUR neplatíte žádné poplatky. Pokud byste tento limit překročili, připlatíte si 0,2 % (minimálně 10 EUR) - ale to už se bavíme o docela velkých částkách.
Když u XTB nakupujete akcie, dostáváte skutečné podíly ve firmách - žádné CFD kontrakty nebo jiné náhražky. Ceny vidíte v reálném čase a neplatíte za to ani korunu navíc. Platforma je udělána tak, aby se v ní každý rychle zorientoval. Nechybí ani propracovaný vyhledávač akcií, který vám pomůže najít přesně ty firmy, které hledáte.
Všechny akcie najdete na jednom místě, takže nemusíte přeskakovat mezi různými platformami. Kdybyste narazili na nějaký problém, je tu non-stop podpora (tedy během obchodních dnů), která vám pomůže věci vyřešit.
Z velkých trhů tu nechybí Amerika, Německo, naše domácí burza, ale třeba ani Polsko, Švýcarsko, Norsko nebo Francie. Ať už preferujete přímé investice do akcií nebo ETF fondy, určitě si vyberete.
Co když si chcete koupit akcie, ale nemáte na celý kus? Přesně od toho je tu frakční právo - můžete si koupit jen část akcie. To se hodí hlavně u drahých akcií, kde by vás jeden celý kus vyšel na tisíce dolarů.
XTB vám díky těmto nástrojům umožní investovat i menší částky do velkých firem. Je to skvělý způsob, jak si rozložit riziko mezi více společností, i když nemáte závratný kapitál. Můžete tak mít ve svém portfoliu i akcie firem, které by pro vás jinak byly cenově nedostupné.
Obchodní účet
Základem každého obchodování je kvalitní účet, a v tomto ohledu XTB skutečně vyniká. Vedení účtu je zcela zdarma pro všechny aktivní klienty, přičemž výše zůstatku nehraje žádnou roli. Nemusíte se také obávat žádných omezení při vkladech - ty jsou nejen zdarma, ale není stanovena ani minimální částka pro první vklad. Pokud jde o výběry, i zde je XTB velkorysé - výběry v hlavních měnách (EUR, USD a CZK) nad 3 000 CZK jsou poskytovány bez poplatků.
Vlajkovou lodí XTB je jejich STANDARD účet, který představuje kompletní řešení s přístupem ke všem nabízeným instrumentům. Od roku 2020 navíc XTB poskytuje možnost obchodování reálných akcií bez poplatků. Veškeré obchodování probíhá na oceňované platformě xStation 5 nebo její mobilní verzi xStation mobile. Tato platforma vyniká především svým intuitivním ovládáním a vysokou variabilitou, díky čemuž je oblíbená zejména mezi zkušenějšími obchodníky. Uživatelé ocení pokročilé možnosti nastavení grafů a pravidelné komentáře k trhům.
Možnosti obchodování a investování
Na obchodování a investování už dávno nepotřebujete být připoutaní k počítači. XTB tohle dobře pochopilo a přizpůsobilo se době - jejich platformu si můžete vzít prakticky kamkoliv. Ať už ležíte doma na gauči s tabletem, sedíte v kavárně s notebookem nebo kontrolujete své pozice v metru přes mobil.
A co vlastně lze obchodovat? Portfolio je opravdu široké. Baví vás Forex? Žádný problém. Zajímají vás spíš indexy nebo komodity? I to tu najdete. Fandíte kryptoměnám nebo klasickým akciím? Celkem si můžete vybrat z více než 6200 CFD instrumentů. A pokud patříte mezi tradicionalisty, určitě oceníte možnost obchodovat přes 3500 reálných akcií z burz celého světa.
Investování do reálných akcií a ETF fondů je zdarma až do měsíčního objemu 100 000 EUR, nad tento limit se účtuje poplatek pouhých 0,2 % s minimem 10 EUR. Začít můžete s minimální investicí do akcií již od 10 EUR, což činí investování dostupným prakticky pro každého. Při obchodování v různých měnách oceníte konkurenceschopný poplatek za konverzi měn ve výši 0,5 %.
| Aktiva | Popis |
|---|---|
| 3166 Akcií z celého světa | Rozsáhlá nabídka globálních akcií pokrývající všechny hlavní sektory a regiony. Ideální pro dlouhodobé investování i aktivní obchodování na světových trzích. |
| 1947 Akcií CFD | Bohatý výběr CFD kontraktů na akcie umožňující obchodování s pákovým efektem a short selling. Vhodné pro zkušenější tradery hledající krátkodobé příležitosti. |
| 57 Měnových Párů | Kompletní nabídka forexových párů zahrnující hlavní měny i exotické páry. Nízké spready a kvalitní exekuce pro forex trading. |
| 30 Indexů | Všechny klíčové světové indexy včetně DAX, S&P 500 a NASDAQ. Možnost obchodovat ekonomiku celých regionů jedním klikem. |
| 27 CFD Komodit | Od zlata přes ropu až po zemědělské produkty. Snadný přístup na komoditní trhy skrze CFD s konkurenčními poplatky. |
| 46 CFD Kryptoměn | Široká nabídka kryptoměnových CFD včetně Bitcoinu a altcoinů. Možnost spekulovat na růst i pokles s pákovým efektem. |
| 338 ETF | Pestré portfolio ETF fondů pro pasivní investování. Skvělý způsob diverzifikace s nízkými náklady. |
| 160 ETF CFD | CFD kontrakty na populární ETF. Kombinuje výhody ETF investování s možnostmi pákového obchodování. |
Demo účet
Chcete si obchodování nejdřív vyzkoušet nanečisto? XTB nabízí bezplatný demo účet přímo v platformě xStation 5. Je to ideální startovní čára pro začátečníky nebo zkušební polygon pro testování nových obchodních strategií - a to nejlepší? Neriskujete ani korunu.
S virtuálním kapitálem si můžete osahat, jak fungují finanční trhy v praxi. Jediné omezení? Demo účet máte k dispozici po dobu 30 dní. Během této doby můžete otestovat různé obchodní přístupy, strategie a seznámit se s každým zákoutím obchodní platformy.
Tip pro vás: Pokud byste potřebovali upravit zůstatek na demo účtu, stačí kontaktovat zákaznickou podporu - rádi vám vyhoví.
Finanční páka pro XTB účet
Níže uvedená tabulka přehledně zobrazuje maximální povolené hodnoty finanční páky pro různé typy investičních instrumentů. Tyto hodnoty jsou stanoveny v souladu s regulatorními požadavky a liší se podle rizikovosti daného aktiva. Nejvyšší páku lze využít u hlavních měnových párů na forexu, zatímco u rizikovějších instrumentů jako jsou kryptoměny je páka výrazně nižší pro ochranu investorů.
| Instrument | Finanční páka |
|---|---|
| CFD na akcie | 5:1 |
| Kryptoměny | 2:1 |
| CFD na zlato | 20:1 |
| Ostatní měnové páry | 20:1 |
| CFD komodity | 10:1 |
| CFD na drahé kovy a energie | 10:1 |
| Hlavní měnové páry forexu | 30:1 |
Poplatky
XTB nabízí velmi konkurenceschopné poplatky, spready na hlavních měnových párech začínající na 0,1 pipu. Transparentnost poplatků se vztahuje na všechny obchodované nástroje. Spready na trzích s kryptoměnami jsou obecně širší než u jiných instrumentů. Akcioví a ETF obchodníci naopak uvítají nákup akcií bez poplatků.
| Název | Popis poplatku |
|---|---|
| Založení účtu | Není účtován žádný poplatek |
| Spravování účtu | Bezplatné |
| Vklad peněz | Bez poplatku pro vklady přes bankovní převod, platební karty; 0,75% za použití PayPal |
| Výběr peněz | Bez poplatku |
| Neaktivita na účtu | Pokud není účet používán 12 měsíců, účtuje se přibližně 260 korun měsíčně |
| Noční poplatky CFD | Poplatek se odvíjí od typu aktiva a pozice (nákup/prodej) |
| Rollover na CFD | Poplatek závislý na druhu aktiva |
| EUR/USD spread | 0,1 Pip u PRO účtu, 0,9 Pip u Standard účtu |
| Kryptoměny | Obchodování za velmi nízké náklady, s minimálními spready začínajícími na úrovni 0,22 %. |
| Bitcoin | Spread pouze 0,2% z trhové hodnoty |
| Ethereum | Spread pouze 0,25% z trhové hodnoty |
| Reálné Akcie a ETF | Pro transakce s celkovým měsíčním objemem do 100 000 EUR nejsou účtovány žádné poplatky. Pokud však celkový objem transakcí překročí tuto hranici, je za každou další transakci účtován malý poplatek ve výši 0,2 %, přičemž minimální výše poplatku je stanovena na 10 EUR. |
| ETF fondy | Zcela bez poplatků do měsíčního objemu 100 000 EUR |
| Evropské a USA akcie | Zcela bez poplatků do měsíčního objemu 100 000 EUR |
| České akcie | Zcela bez poplatků do měsíčního objemu 100 000 EUR |
| Komodity | Variabilní spready |
| Konverze měn, pokud je vyžadována | Poplatek od 0.5% |
U brokera XTB jsou dále zavedeny následující poplatky, které platí v různých situacích. Poplatek za neaktivní účet je účtován, pokud dojde k 12 měsícům neaktivity na účtu klienta. Co se týče poplatků za vklady, XTB neúčtuje žádné poplatky za vklad finančních prostředků na obchodní účet. Nicméně, v případě výběrů, XTB vyžaduje poplatek za výběry, které jsou nižší než 3500 Kč. Tento poplatek se nevztahuje na větší výběry.
Vklady a výběry financí
Vklad na veškeré typy účtů můžete realizovat třemi platebními metodami. Tou první je klasický převod z účtu, dále XTB umožňuje platit i kartou. Posledním možným řešením je internetová peněženka – PayPal. Výhodou poslední jmenované varianty je to, že je zcela zdarma.
Vklady můžete provádět v eurech, dolarech, případně také i v českých korunách. Naopak vybírat peníze můžete po přihlášení se do svého profilu anebo prostřednictvím telefonátu na zákaznickou linku.
Daně z Dividend
U brokera je dostupný Formulář W-8BEN, který představuje důležitý nástroj pro investory obchodující s americkými akciemi. Tento formulář umožňuje investorům získat výhodu nižší daňové sazby na dividendy z těchto akcií. Po jeho řádném vyplnění a odeslání bude daň z dividend amerických akcií automaticky upravena na sníženou sazbu 15 %, což je výrazný pokles ve srovnání se standardní sazbou 30 %.
Na druhé straně, pokud jde o dividendy z českých akcií obchodovaných přes XTB, jsou tyto dividendy zatíženy sazbou daně ve výši 35 %. Tento vyšší daňový odvod představuje významný faktor, který čeští investoři musí vzít v úvahu při rozhodování o investicích do domácích akcií. Daňová zátěž může výrazně ovlivnit celkovou výnosnost investice do českých akcií.
Multiměnová karta
Společnost XTB, globální fintech hráč a investiční platforma, nově nabízí multiměnovou kartu dostupnou přímo v aplikaci XTB. Tato karta propojuje investování a platby do jediné super-aplikace, díky níž mohou investoři spravovat své finance efektivně a pohodlně. Společnost také plánuje rozšíření o další měny a zavedení možnosti doručení fyzické karty. Tato novinka odpovídá strategii firmy nabízet uživatelům praktické finanční nástroje a upevnit svou pozici na trhu.
- Virtuální debetní karta Mastercard – dostupná pro bezhotovostní platby, online transakce a výběry hotovosti po celém světě.
- Integrace s Apple Pay a Google Pay – možnost přidání karty do mobilní peněženky.
- Transakce v 7 měnách – podporovány EUR, USD, GBP, PLN, RON, CZK a HUF, s dalšími měnami plánovanými do budoucna.
- Bezplatné vedení peněženky a převody – okamžité převody mezi účty XTB zdarma.
- Bezpečnostní funkce – dvoufázové ověřování (2FA), nastavitelné limity karty, dočasné zmrazení karty a možnost generovat nové karty v aplikaci.
Úročení vkladů
XTB nabízí obchodníkům možnost získat úroky z vkladů vedených v českých korunách (CZK), eurech (EUR) a amerických dolarech (USD). Noví klienti mohou během prvních 90 dnů od uzavření smlouvy využít zvýhodněné roční úrokové sazby. Po uplynutí tohoto období se sazby sníží na standardní úroveň.
Aktuální úrokové sazby jsou následující:
| Měna | Prvních 90 dní od uzavření smlouvy (p.a.) | Po uplynutí 90 dnů od otevření účtu (p.a.) |
|---|---|---|
| EUR | 4,20 % | 1,55 % |
| USD | 4,60 % | 2,30 % |
| CZK | 6,00 % | 1,00 % |
Úrokové sazby jsou variabilní a mohou se měnit každý týden. Vyšší sazby pro prvních 90 dní nejsou garantovány po celou dobu a změny se týkají všech klientů bez ohledu na datum uzavření smlouvy.
Úrokové sazby jsou ovlivněny základními sazbami centrálních bank. To znamená, že v obdobích vysokých úrokových sazeb mohou klienti očekávat vyšší zhodnocení svých volných finančních prostředků, a naopak.
Díky této službě mohou obchodníci využívat platformu XTB nejen k obchodování, ale také jako alternativu ke spoření. Úroky se počítají denně z neinvestovaných prostředků na účtu v 23:59:59 a jsou vypláceny měsíčně, do pěti pracovních dnů následujícího měsíce. Není třeba podnikat žádné další kroky; úročení se aktivuje automaticky pro všechny klienty s volnými prostředky, bez minimálních či maximálních limitů.
Tato nabídka může také motivovat investory k udržování vyšších hotovostních zůstatků na svých účtech, což jim poskytuje další možnost, jak zhodnotit své finance prostřednictvím XTB.
Vzdělávání a zákaznický servis
Broker XTB nabízí propracovaný vzdělávací systém, který ocení jak začátečníci, tak pokročilí tradeři. XTB zřejmě ví, že kvalitní vzdělávání je základem úspěšného obchodování, proto poskytuje komplexní výukové materiály a nástroje zdarma.
- Bezplatný demo účet pro bezpečný trénink
- Interaktivní výuková videa k platformě
- Specializovaná edukativní videa
- Pravidelné webové semináře
- Rozsáhlá knihovna e-booků a článků
Ta se skládá z online lekcí, které pomohou začátečníkům proniknout do problematiky a překlenout řadu problémů. Seznámíte se také se základními principy fungování obou platforem a naučíte se je ovládat. V akademii je k dispozici seriál i pro ty, kteří už mají svoje první kroky ve světě obchodování za sebou, přesto ale uvítají možnost se něco nového dozvědět.
Ty jsou rovněž rozčleněny podle úrovně. Mohou je tak do sbírání svých prvních zkušeností začlenit naprostí začátečníci, ale nové vědomosti v nich získají rovněž pokročilí uživatelé.
V případě, že byste potřebovali řešit jakékoli nesrovnalosti nebo nenašli na webu odpovědi na svoje otázky, pět dní v týdnu broker poskytuje rovněž nonstop zákaznickou podporu. Navíc jsou vám k dispozici i služby investičního specialisty. Česká zákaznická podpora je dostupná nepřetržitě v pracovním týdnu (24/5), ať už potřebujete něco řešit telefonicky přes bezplatnou linku, emailem nebo přes živý chat. Broker provozuje i kamennou pobočku v pražské Libni (Boudníkova 2506/3), kde se můžete osobně setkat s tamním týmem.
Na co si dát pozor?
CFD pozice se automaticky uzavírají po jednom roce od otevření. Pokud plánujete dlouhodobější investice, je dobré vědět, že u klasických akcií nebo ETF žádné takové omezení není a můžete je držet libovolně dlouho.
Za převod mezi měnami zaplatíte 0,5 % z objemu transakce. Toto se týká situací, kdy obchodujete instrumenty v jiné měně, než v jaké máte vedený účet. Například při nákupu amerických akcií za 1000 USD z korunového účtu vás konverze přijde na 5 USD.
Bitcoin, ethereum a další kryptoměny jsou u XTB dostupné pouze jako CFD. Pro dlouhodobější držení kryptoměn je vhodnější využít ETN (evropská varianta ETF), které nemají časové omezení držení pozice jako CFD kontrakty.
Výběry pod 3 000 Kč jsou zatíženy poplatkem 350 Kč. Z tohoto důvodu je výhodnější provádět méně časté, ale objemnější výběry, abyste minimalizovali poplatky.
České dividendy podléhají zvýšené srážkové dani 35 %. To je výrazný rozdíl oproti standardní 15% sazbě, která se uplatňuje u dividend ze zahraničních akcií.
Věnujte pozornost tomu, zda kupujete skutečné akcie nebo CFD kontrakty. Přestože se na první pohled může zdát, že jde o podobné instrumenty, jejich vlastnosti a především rizika se výrazně liší.
U CFD kontraktů je broker vaší protistranou v obchodech. To vytváří přirozený konflikt zájmů - když vy vyděláváte, broker prodělává a naopak. Před obchodováním s CFD je nezbytné důkladně prostudovat všechna související rizika.
Závěr a shrnutí
XTB je významný evropský broker, který působí ve 13 zemích světa. Pro české klienty nabízí kompletně počeštěné webové stránky. Velkou výhodou je možnost obchodovat kdykoliv i z mobilní aplikace. Díky tomu můžete reagovat na důležité události na trzích v kteroukoliv denní hodinu.
Broker nabízí přes 6000 různých investičních nástrojů - od akcií přes komodity až po měnové páry, ETF fondy a akciové indexy. Můžete tak dobře rozložit riziko napříč různými typy investic. Je možné obchodovat jak celé akcie, tak i jejich části (takzvané frakční právo).
XTB láká investory na velmi nízké poplatky - spready (rozdíly mezi nákupní a prodejní cenou) začínají už od 0 pipů. Nabízí také finanční páku až 1:30, což znamená, že můžete obchodovat s 30krát větším objemem peněz, než skutečně máte. To sice zvyšuje možný profit, ale také značně zvyšuje riziko ztráty. U různých typů investic se liší minimální částka, kterou lze investovat - můžete si tak vybrat podle svých finančních možností.
Čeští investoři mohou využít zajímavou výhodu - obchodování akcií a ETF bez poplatků až do měsíčního objemu 100 000 EUR. Také poplatky za forexové CFD jsou velmi příznivé. Peníze můžete na účet vkládat a vybírat většinou zdarma a velmi rychle. Založení účtu je jednoduché a zvládnete ho během chvilky.
XTB má však i své slabší stránky. Pokud hledáte podrobné fundamentální analýzy akcií, můžete být zklamaní - platforma nabízí jen omezené množství základních ukazatelů a indikátorů na grafu. Zdanění dividend z českých akcií ve výši 35 % také není příliš příznivé. A i když CFD kontrakty lákají možností rychlého nákupu a prodeje, je třeba mít na paměti, že jde o vysoce rizikový investiční nástroj, u kterého můžete přijít o značnou část vložených prostředků.
Detailní informace o investičních produktech XTB na forexsrovnavac.cz
- XTB rozšiřuje nabídku: Dluhopisy, Social trading a Penzijní účty
- Investiční plány XTB – přehled a možnosti
- Novinka u XTB: Úročení vkladů pro klienty
FAQ
Jako u každého investování, i tady existuje riziko ztráty peněz. Je to ale jen na vašich investičních rozhodnutích - XTB samo o sobě vás o peníze nepřipraví. Proto je důležité začít opatrně a dobře si promyslet každou investici.
Je to jednoduché - stačí si na webu XTB založit demo účet. Je úplně zdarma a funguje stejně jako skutečný účet. Můžete si tak v klidu vyzkoušet všechny funkce a naučit se obchodovat bez rizika ztráty skutečných peněz.
Dříve jste mohli získat akcii zdarma, ale tahle nabídka už skončila. Teď můžete dostat 30€ za doporučení kamaráda. XTB momentálně nemá žádné promo kódy, ale občas spouští zajímavé časově omezené akce - ty najdete vždy na jejich webu.
Ano, XTB patří mezi nejbezpečnější brokery na trhu. Dohlíží na něj přísné finanční instituce jako ČNB, britská FCA a polská KNF. Navíc už si získali důvěru více než milionu klientů po celém světě. Pro větší klid nabízí i pojištění vkladů - v EU jsou vaše peníze chráněny do výše 20 100 € (přesněji 90 % z vkladů do 22 000 €).
Běžné vedení účtu je zdarma. Jediný poplatek, který byste mohli platit, je 10 € měsíčně za neaktivitu. Ten se účtuje jen když rok neobchodujete nebo když 90 dní nepošlete na účet žádné peníze. Dokud aktivně obchodujete nebo posíláte peníze na účet, nemusíte platit nic.
