Hol nyithatsz demószámlát részvényekre és tőzsdére
Mindkét szolgáltatónál ingyenes a demószámla. Abban térnek el, mire jók: az eToro az egyszerűbb felületével és a kereskedések másolásával, az XTB az xStation elemzőeszközeivel.
Az eToro több eszközosztályt kínáló befektetési platform. Befektetéseinek értéke emelkedhet vagy csökkenhet. A tőkéje kockázatnak van kitéve.
A lakossági befektetői számlák 52 %-a veszteséget szenved, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik.
A lakossági befektetői számlák 77 %-a veszteséget szenved, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik. Győződjön meg róla, hogy érti a kockázatokat.
eToro: valódi részvények, ETF-ek és a kereskedések másolása
Az eToro több felügyelet alá tartozik: Európában a ciprusi CySEC, az Egyesült Királyságban az FCA, Ausztráliában az ASIC alá. A részvények mellett ETF-eket, valamint devizára, nyersanyagokra, indexekre és kriptopénzekre szóló CFD-ket kínál.
Húsz világtőzsde részvényeit vagy valódi mögöttes eszközként, vagy CFD formájában lehet megvenni. A díjak ennek megfelelően különböznek:
- Valódi részvények: a pozíció nyitásáért és zárásáért 1 vagy 2 dolláros díj számítható fel a lakóhely szerinti ország és az adott eszköz jegyzési tőzsdéje szerint.
- Részvény-CFD-k: a spread 0,15 százalék; az Egyesült Államokban jegyzett, 3 dolláros vagy annál alacsonyabb árfolyamú részvényeknél és ETF-eknél egységenként 0,2 dolláros díj jön hozzá.
- ETF-ek: az ETF-ek vételét és eladását az eToro nem terheli díjjal.
A demó virtuális tőkéje 100 000 dollár. Az eToro szerint a demó az éles számlát másolja, és ugyanolyan piaci körülmények között fut, így azt is látni rajta, hogyan viselkedik a platform abban a pillanatban, amikor egy makroadat megmozgatja a piacot.
Külön fejezet a kereskedések másolása. Más befektetők pozícióit a demón is lehet követni és másolni, tehát egy hónapig futtathatod valaki más stratégiáját, és csak utána döntesz arról, teszel-e mögé saját pénzt.
XTB: xStation és elemzés
Az XTB a demón 100 000 eurónyi virtuális tőkét ad, és több mint 6 000 instrumentumhoz enged hozzáférést, köztük részvényekhez, ETF-ekhez és devizapárokhoz. Az xStation ugyanaz, mint az éles számlán: technikai indikátorokkal, gazdasági naptárral és a grafikonok beállításaival együtt.
A valódi részvényeket az XTB nem terheli díjjal, a részvény-CFD-k spreadje piactól függően 0,2 százalék körül mozog. A brókert a brit FCA, a ciprusi CySEC és a lengyel KNF felügyeli, a platformhoz pedig kiterjedt oktatási anyag tartozik webináriumokkal és útmutatókkal.
Az XTB annak való, aki mélyebben szeretné szétszedni a piacot. Éppen nála érdemes viszont figyelmesen elolvasni a következő részt, mert a demója korlátairól nyíltabban beszél, mint a versenytársai.
Mely tőzsdéken próbálhatod ki
A tőzsdei demószámla a gyakorlatban azt jelenti, hogy ugyanahhoz a piaci kínálathoz kapsz hozzáférést, mint az éles számlán. Az eToro több mint húsz tőzsde nyolcezernél több részvényét említi, az XTB a tizenhat legnagyobb tőzsde több mint 7 100 részvényét, köztük az amerikai, a lengyel, a német és a brit papírokat.
Egy különbség a prágai piacnál számít igazán: az XTB kínálatában ott vannak a prágai tőzsde papírjai, az eTorónál nem. A ČEZ-t az XTB a CEZ1.CZ, a Komerční bankát a KOMB.CZ ticker alatt vezeti, mind koronában jegyzett valódi részvényként, mind CFD-ként; a kereskedési idő a prágai tőzsdéé, tehát 9:00-tól 16:20-ig tart. Az eToro hivatalos tőzsdelistáján Prága nem szerepel, és az egyes cseh papíroknak nincs saját oldaluk a honlapján.
Azt viszont a bróker sehol nem közli, hogy a cseh papírok a demószámlán is elérhetők-e. Sem azt nem írja, hogy igen, sem azt, hogy nem, így csak úgy derül ki, hogy megnyitod a demót, és rákeresel a tickerre a Market Watchban. Számolj azzal, hogy a demó kínálata általában szűkebb az élesénél: az XTB az oktatási oldalain nagyjából 2 100 instrumentumról ír a demón, szemben az éles számla több mint tízezrével.
Amit a részvénydemó nem mutat meg
Itt konkrétnak kell lenni, mert az általános „a demó nem olyan, mint az éles számla” senkin nem segít. Ez az a négy különbség, amelyet maguk a brókerek írnak le a dokumentációjukban.
Az adat késhet. És ez nem szélsőséges kivétel. Az XTB a tesztszámlájánál kifejezetten leírja, hogy a részvények és ETF-ek CFD formájú kereskedése tizenöt perces késleltetéssel fut rajta. Az Interactive Brokers szerint a gyakorlószámlán az elő nem fizetett amerikai részvényadatok tizenöt percet késnek, az opciós adatok szintén tizenötöt, miközben a deviza és a nemesfémek késleltetés nélkül futnak. Valós idejű adatra a bróker szerint csak teljesen feltöltött számláról lehet előfizetni. Aki napon belüli részvénykereskedést gyakorol, ilyenkor negyedórás piacon köt üzletet.
Az osztalékkal és a vállalati eseményekkel a demó nem foglalkozik. Az XTB kifejezetten közli, hogy a demószámlákon nem fizet osztalékot, és más vállalati eseményt sem kezel. Osztalékstratégiát vagy a részvény fordulónapon átnyúló tartását tehát nem lehet demón tesztelni, hosszú távú tartásnál pedig épp az osztalék a hozam jelentős része.
A megbízások teljesülése leegyszerűsített. Az XTB azt írja, hogy a tesztplatform végrehajtása nem veszi figyelembe a piac mélységét, így mindig az aktuális áron történik, és a kötés mérete nem befolyásolja. Egy likvid amerikai részvénynél ez mindegy, egy vékony ajánlati könyvű kis cégnél viszont nem: a demó olyan áron vásárol, amelyen a valódi piac nem szolgálna ki. Az Interactive Brokers ehhez hozzáteszi, hogy a stop megbízások és a bonyolultabb megbízástípusok gyakorló módban mindig szimuláltak.
Az érzelmeket a demó nem szimulálja. A papíron elszenvedett veszteséget egy kattintás elintézi, a valódit nem. Jön a késztetés, hogy gyorsan visszaszerezd, és a kétely az addig működő stratégiával szemben. Erre teljesen felkészülni nem lehet, de ha tudod, hogy jönni fog, kisebbet üt.
Hogyan állítsd be a demót, hogy legyen értelme a gyakorlásnak
Azt az egyenleget állítsd be, amennyivel tényleg indulsz. Százezer dollár csábítóan néz ki, csakhogy ha a valóságban néhány százezer forinttal kezdesz, a demón egészen mást gyakorolsz, mint amit utána csinálni fogsz. Az egy ügyletre jutó számlaszázalék máshogy jön ki, és a kockázatot is máshogy kell kezelni. Az XTB-nél a virtuális összeg nagysága a Befektetői profilban, a Számláim menü Demószámlák fülén módosítható, ahol minden demó mellett ott a gomb az egyenleg átírásához.
Kapcsold be a díjakat. Valódi részvényeknél a megbízási díj és a devizaváltás dönt az eredményről, CFD-nél ehhez jön a pozíció egynapon túli finanszírozása. Az a stratégia, amelyik nyereségesnek látszik, amíg nem számolod a költségeket, utánuk veszteséges lehet.
Annyi ideig tartsd a pozíciókat, mint élesben. A részvénystratégiát hónapokon mérik, nem napokon. Az a demó, amelyet egy hét után bezársz, semmit nem mond a stratégiádról.
Vezess naplót. Minden ügyletnél az instrumentum, a belépés oka, a pozíció mérete, a stop-loss, az eredmény, és egy mondat arról, mi ment jól és mi nem. Egy hónap múlva már nem fog eszedbe jutni, miért szálltál be.
Ugyanezt a menetrendet devizapárokkal a forex demószámláról szóló cikkben írjuk le. Ha nem bróker kell, hanem maga a gyakorlás, ingyenes kereskedési szimulátorok is léteznek, brókeres regisztráció nélkül.
Valódi részvény, CFD és ETF: miben más a gyakorlás
A valódi részvény a cég résztulajdonát jelenti. A vásárlás tőkeáttét nélküli, a veszteség a befektetett összegre korlátozódik, a pozíció pedig évekig tartható. A demón főleg a papírválasztás és a türelem gyakorolható.
A részvény-CFD az árfolyam elmozdulására szóló spekuláció tőkeáttéttel, amelyet a lakossági ügyfeleknél a szabályozás 1:5-re korlátoz. Ezeknél a fedezet és a stop-loss kezelése gyakorolható, és mindenekelőtt az, milyen gyorsan képes a tőkeáttét lenullázni a számlát.
Az ETF egyszerre követ egy egész részvénykosarat. A demón arra jó, hogy leteszteld, jobban fekszik-e a szélesebb kitettség, mint az egyes cégekre tett fogadás.
Ingyenes demószámla befizetés nélkül
A gyakorlószámla nyitásához nem kell sem befizetés, sem bankkártya, elég a regisztráció és az e-mail-cím megerősítése. A bróker semmit nem keres rajta, mégis minden szabályozott ház kínálja: a demó számára az az út, hogy az ügyfél még azelőtt kipróbálja a platformot, hogy pénzt küldene rá.
Ebből viszont az is következik, amire érdemes gondolni: a bróker célja, hogy átlépj az éles számlára. A demó nyitása után ezért többnyire jön egy e-mail vagy egy telefonhívás. Nincs ebben semmi tisztességtelen, csak számolj azzal, hogy valami hamarabb fog a valódi befizetés felé terelni, mint ahogy készen állsz rá.
Mikor érdemes átlépni az éles számlára
Egyetemes határidő nincs, ésszerű támpont viszont igen: két-három hónapnyi kiegyensúlyozott eredmény, a saját szabályok kivétel nélküli betartása és leírt terv arról, mit veszel és miért.
Évekig a demón maradni ugyanakkor értelmetlen: egy idő után épp azért nem tölti be a szerepét, mert hiányzik belőle az érzelmi rész. A legjobb a lehető legkisebb összeggel átlépni, amellyel az ügyletnek még van értelme, hogy a lélektani ugrás is minél kisebb legyen.
És még valami, amiről kevés szó esik: a megnyitott demószámla nem bizonyítja, hogy érted a kockázatot. Az ESMA a rossz gyakorlatok közé sorolja, ha a bróker a demó megnyitásából vonja le azt a következtetést, hogy az ügyfél érti a terméket, anélkül hogy ellenőrizné, egyáltalán használta-e.
A demószámlák előnyei és korlátai
Előnyök
- Kockázatmentes gyakorlás, valódi pénz elvesztése nélkül
- Ugyanaz a felület és ugyanazok az eszközök, mint az éles számlán
- A kereskedések másolása a demón is elérhető (eToro)
Amivel számolni kell
- A demón sem osztalékot, sem más vállalati eseményt nem írnak jóvá
- A megbízások teljesülése nem veszi figyelembe a piac mélységét
- A részvény- és ETF-CFD-k az XTB demóján tizenöt perces késleltetéssel futnak
- Valódi pénz nélkül hiányzik a kereskedés érzelmi oldala
Gyakori kérdések
Mi az a részvény demószámla? +
Virtuális tőkével működő gyakorlószámla, amely ugyanazon a platformon fut, mint az éles számla. Ki lehet rajta próbálni a részvény-, ETF- és CFD-vásárlást, és tesztelni a stratégiát anélkül, hogy valódi pénz forogna kockán.
Mennyi virtuális pénzt ad a demószámla? +
Az eToro 100 000 dolláros, az XTB 100 000 eurós tőkével indítja a demót. Mindkét számla ingyenes, a megnyitásukhoz nem kell befizetés.
Időben korlátozott a demószámla? +
A feltételek eltérnek, érdemes közvetlenül a brókernél ellenőrizni. Az XTB oktatási oldalán az áll, hogy a számla harminc nap után inaktívvá válik, de meghosszabbítható, a saját súgója viszont korlátozás nélküli demóról ír. A Saxo húsz napra kínál demót.
Fizet a demószámla osztalékot? +
Az XTB közlése szerint a demószámlákon sem osztalékot, sem más vállalati eseményt nem ír jóvá. Osztalékstratégiát ezért nem lehet demón tesztelni, és ezzel az eredmények értékelésénél számolni kell.
Van ingyenes tőzsdei demószámla befizetés nélkül? +
Igen. Gyakorlószámlát minden szabályozott bróker ingyen vezet, a megnyitásához nem kell sem befizetés, sem bankkártya, elég a regisztráció. Díja csak az éles számlán folytatott kereskedésnek van.
Miben tér el a demó a valódi kereskedéstől? +
A platform ugyanaz, az adatok és a megbízások teljesülése viszont nem. Az XTB a részvény- és ETF-CFD-knél tizenöt perces késleltetést jelez a demón, a végrehajtás pedig nem veszi figyelembe a piac mélységét. Hiányoznak a valódi pénzhez tapadó érzelmek is. A demós eredmény ezért nem garantál élesben sikert.
Nyiss ingyenes demószámlát, teszteld a stratégiát valós piaci adatokon, és akkor lépj éles számlára, amikor készen állsz rá.
Demó kipróbálása az eTorónálAz eToro több eszközosztályt kínáló befektetési platform. Befektetéseinek értéke emelkedhet vagy csökkenhet. A tőkéje kockázatnak van kitéve.