Gdzie otworzyć konto demo na akcje i giełdę
Obie platformy prowadzą demo za darmo i po polsku. Różnią się tym, do czego się nadają: eToro prostszym interfejsem i kopiowaniem transakcji, XTB narzędziami analitycznymi w xStation.
eToro to wieloaktywowa platforma inwestycyjna. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest obarczony ryzykiem.
52 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
77 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
eToro: akcje rzeczywiste, ETF i kopiowanie transakcji
eToro podlega nadzorowi kilku regulatorów: w Europie cypryjskiej CySEC, w Wielkiej Brytanii FCA, w Australii ASIC. Poza akcjami oferuje ETF oraz kontrakty CFD na waluty, surowce, indeksy i kryptowaluty.
Akcje z dwudziestu światowych giełd można kupić albo jako rzeczywisty instrument bazowy, albo w formie CFD. Opłaty różnią się w zależności od tego:
- Akcje rzeczywiste: za otwarcie i zamknięcie pozycji może zostać naliczona opłata 1 lub 2 USD, zależnie od kraju zamieszkania i giełdy, na której notowany jest instrument.
- CFD na akcje: spread wynosi 0,15%; przy pozycjach na akcje i ETF notowane w USA o cenie 3 USD lub niższej naliczane jest 0,2 USD za jednostkę.
- ETF: eToro nie pobiera opłat ani za kupno, ani za sprzedaż ETF.
Demo ma wirtualny kapitał 100 000 USD. eToro deklaruje, że odwzorowuje rachunek rzeczywisty i działa w tych samych warunkach rynkowych, na demie zobaczysz więc również, jak platforma zachowuje się w chwili, gdy rynkiem ruszy odczyt makroekonomiczny.
Osobna sprawa to kopiowanie transakcji. Śledzić i kopiować pozycje innych inwestorów da się także na demie, więc cudzą strategię możesz puścić na miesiąc i dopiero potem zdecydować, czy chcesz włożyć w nią własne pieniądze.
XTB: xStation i analityka
XTB daje na demie 100 000 EUR wirtualnych środków i dostęp do ponad 6 000 instrumentów, w tym akcji, ETF i forexu. Platforma xStation jest ta sama co na rachunku rzeczywistym, razem ze wskaźnikami technicznymi, kalendarzem ekonomicznym i ustawieniami wykresów.
Akcji rzeczywistych XTB nie obciąża prowizją, przy CFD spread na akcje kształtuje się w okolicach 0,2% w zależności od rynku. Broker jest regulowany przez brytyjski FCA, cypryjski CySEC i polską KNF, a do platformy dokłada rozbudowaną sekcję edukacyjną z webinarami i poradnikami.
XTB to wybór dla kogoś, kto chce rozkładać rynek na czynniki pierwsze, ale właśnie przy nim trzeba uważnie przeczytać kolejną sekcję, bo o ograniczeniach swojego demo mówi otwarciej niż konkurencja.
Na jakich giełdach to sprawdzisz
Konto demo na giełdę w praktyce oznacza, że dostajesz dostęp do tego samego katalogu rynków co na rachunku rzeczywistym. eToro podaje ponad osiem tysięcy akcji z ponad dwudziestu giełd, XTB ponad 7 100 akcji z szesnastu największych, w tym amerykańskiej, polskiej, niemieckiej i brytyjskiej.
Jedna różnica między nimi liczy się dla każdego, kto patrzy na czeski rynek: XTB ma w ofercie spółki z giełdy w Pradze, eToro nie. ČEZ prowadzi XTB pod tickerem CEZ1.CZ, Komerční banka figuruje jako KOMB.CZ, i to zarówno w formie akcji rzeczywistej w koronach, jak i jako CFD; godziny handlu odpowiadają przy nich giełdzie praskiej, czyli 9:00–16:20. W oficjalnej tabeli giełd eToro Pragi nie ma, a stron poszczególnych czeskich spółek na jego witrynie nie znajdziesz.
Czy czeskie spółki są dostępne również na koncie demo, broker nigdzie nie podaje. Nie pisze ani że tak, ani że nie, więc sprawdzić da się to tylko w jeden sposób: założyć demo i wyszukać ticker w Market Watch. Licz się z tym, że katalog na demie bywa mniejszy niż na rachunku rzeczywistym. XTB na swoich stronach edukacyjnych mówi o mniej więcej 2 100 instrumentach na demie wobec ponad dziesięciu tysięcy na rachunku realnym.
Czego demo na akcje nie pokaże
Tu trzeba mówić konkretnie, bo ogólne „demo to nie to samo co rachunek rzeczywisty” nikomu nie pomoże. Oto cztery różnice, które brokerzy sami opisują w swojej dokumentacji.
Dane mogą być opóźnione. I nie jest to marginalny wyjątek. XTB przy swoim rachunku testowym wprost podaje, że handel akcjami i ETF w wersji CFD odbywa się na nim z piętnastominutowym opóźnieniem. Interactive Brokers podaje, że na koncie ćwiczebnym dane bez wykupionej subskrypcji są przy akcjach amerykańskich opóźnione o piętnaście minut, przy opcjach również o piętnaście, podczas gdy forex i metale idą bez opóźnienia. Dane w czasie rzeczywistym można według brokera wykupić tylko z w pełni zasilonego rachunku. Kto trenuje handel intraday na akcjach, gra w takiej sytuacji na rynku sprzed kwadransa.
Dywidendy i zdarzenia korporacyjne na demie nie działają. XTB wyraźnie podaje, że na kontach demo nie wypłaca dywidend ani innych zdarzeń korporacyjnych. Strategii dywidendowej ani trzymania akcji przez dzień ustalenia prawa nie da się więc na demie przetestować, a przy długim horyzoncie to właśnie dywidenda jest sporą częścią wyniku.
Realizacja zleceń jest uproszczona. XTB pisze, że egzekucja na platformie testowej nie bierze pod uwagę głębokości rynku, więc odbywa się zawsze po bieżącej cenie, a wielkość transakcji nie ma na nią wpływu. Przy płynnej amerykańskiej spółce to bez znaczenia, przy małej firmie z cienkim arkuszem zleceń już nie: demo kupi po cenie, po której prawdziwy rynek by cię nie obsłużył. Interactive Brokers dodaje, że zlecenia stop i bardziej złożone typy zleceń są w trybie ćwiczebnym zawsze symulowane.
Emocji demo nie zasymuluje. Papierową stratę się przeklikuje, prawdziwej nie. Przychodzi ochota, żeby szybko ją odrobić, i wątpliwość wobec strategii, która do tej pory działała. Przygotować się na to z góry do końca nie sposób, ale sama świadomość, że to przyjdzie, łagodzi skutki.
Jak ustawić demo, żeby trening miał sens
Ustaw saldo, z którym naprawdę zaczniesz. Sto tysięcy dolarów wygląda kusząco, ale jeśli planujesz wpłacić osiem tysięcy złotych, na demie trenujesz coś zupełnie innego, niż będziesz potem robić. Procent rachunku przypadający na jedną transakcję wychodzi inaczej i ryzykiem zarządza się inaczej. W XTB wysokość wirtualnych środków zmienia się w Profilu inwestora przez Moje rachunki i zakładkę Rachunki demo, gdzie przy każdym demie jest przycisk do edycji salda.
Włącz opłaty. Przy akcjach rzeczywistych o wyniku decyduje prowizja od zlecenia i przewalutowanie, przy CFD dochodzi finansowanie pozycji przez noc. Strategia, która wygląda na zyskowną, dopóki nie liczysz kosztów, po ich uwzględnieniu potrafi być stratna.
Trzymaj pozycje tak długo jak na żywo. Strategię akcyjną ocenia się w miesiącach, nie w dniach. Demo, które zamkniesz po tygodniu, nie powie o niej nic.
Prowadź dziennik. Do każdej transakcji instrument, powód wejścia, wielkość pozycji, stop-loss, wynik i jedno zdanie o tym, co poszło dobrze, a co nie. Po miesiącu nie przypomnisz sobie, po co w tę transakcję wchodziłeś.
Ten sam sposób pracy, tylko z parami walutowymi, opisujemy w tekście o koncie demo na forex. Jeśli nie chodzi ci o brokera, tylko o sam trening, są też darmowe symulatory handlu, do których rejestracja u brokera nie jest potrzebna.
Akcje rzeczywiste, CFD i ETF: czym różni się trening
Akcje rzeczywiste oznaczają współwłasność firmy. Zakup jest bez dźwigni, strata ogranicza się do włożonej kwoty, a pozycję można trzymać latami. Na demie trenuje się przy nich głównie dobór spółki i cierpliwość.
CFD na akcje to spekulacja na ruchu ceny z dźwignią, którą u klientów detalicznych regulacje ograniczają do 1:5. Trenuje się przy nich obchodzenie się z depozytem zabezpieczającym i stop-lossem, a przede wszystkim to, jak szybko dźwignia potrafi wyczyścić rachunek.
ETF śledzą cały koszyk akcji naraz. Na demie przydają się do sprawdzenia, czy bardziej odpowiada ci szeroka ekspozycja niż zakład na pojedyncze firmy.
Konto demo za darmo i bez wpłaty
Do otwarcia rachunku ćwiczebnego nie potrzeba wpłaty ani karty płatniczej, wystarczy rejestracja i potwierdzenie adresu e-mail. Broker nic na tym nie zarabia, a mimo to prowadzi je każdy regulowany dom maklerski: demo jest dla niego sposobem, żeby klient poznał platformę, zanim wyśle na nią pieniądze.
Wynika z tego również to, o czym warto pamiętać: celem brokera jest, żebyś przeszedł na rachunek rzeczywisty. Po założeniu demo zwykle przychodzi więc e-mail albo telefon. Nie ma w tym nic nieuczciwego, po prostu licz się z tym, że coś będzie cię popychać do realnej wpłaty wcześniej, niż będziesz na nią gotowy.
Kiedy przejść na rachunek rzeczywisty
Uniwersalny termin nie istnieje, rozsądna wskazówka owszem: spójne wyniki przez dwa, trzy miesiące, przestrzegane własne zasady bez wyjątków i spisany plan, co kupujesz i dlaczego.
Zostawanie na demie latami nie ma za to sensu. Po jakimś czasie przestaje spełniać swoją rolę właśnie dlatego, że brakuje w nim składnika emocjonalnego. Najlepiej przejść z najmniejszą kwotą, przy której transakcja wciąż ma sens, żeby skok psychologiczny był jak najmniejszy.
I jeszcze jedno, o czym mówi się rzadko: otwarte konto demo nie jest dowodem na to, że rozumiesz ryzyko. ESMA zalicza do złych praktyk sytuację, w której broker traktuje założenie demo jako podstawę do wniosku, że klient rozumie produkt, bez sprawdzenia, czy klient w ogóle z niego korzystał.
Zalety i ograniczenia kont demo
Zalety
- Trening handlu całkowicie bez ryzyka utraty pieniędzy
- To samo środowisko i te same narzędzia co na rachunku rzeczywistym
- Kopiowanie transakcji dostępne również na demie (eToro)
Z czym trzeba się liczyć
- Dywidendy ani zdarzenia korporacyjne nie są na demie wypłacane
- Realizacja zleceń nie bierze pod uwagę głębokości rynku
- Akcyjne i ETF-owe CFD idą w XTB na demie z piętnastominutowym opóźnieniem
- Bez prawdziwych pieniędzy brakuje emocjonalnej strony handlu
Najczęstsze pytania
Czym jest konto demo na akcje? +
Rachunek ćwiczebny z wirtualnymi środkami, który działa na tej samej platformie co rachunek rzeczywisty. Pozwala wypróbować zakup akcji, ETF i CFD oraz przetestować strategię bez ryzyka utraty prawdziwych pieniędzy.
Ile wirtualnych pieniędzy daje konto demo? +
eToro udostępnia demo z kapitałem 100 000 USD, XTB demo z kapitałem 100 000 EUR. Oba rachunki są darmowe, a do ich otwarcia nie jest potrzebna wpłata.
Czy konto demo jest ograniczone czasowo? +
Warunki się różnią i warto sprawdzić je bezpośrednio u brokera. XTB na stronie edukacyjnej podaje, że rachunek po trzydziestu dniach staje się nieaktywny z możliwością przedłużenia, podczas gdy jego własna pomoc mówi o demie bez ograniczeń. Saxo oferuje demo na dwadzieścia dni.
Czy konto demo wypłaca dywidendy? +
XTB podaje, że na kontach demo nie wypłaca dywidend ani innych zdarzeń korporacyjnych. Strategii dywidendowej nie da się więc na demie przetestować i trzeba to uwzględnić przy ocenie wyników.
Czy istnieje konto demo na giełdę za darmo i bez wpłaty? +
Tak. Rachunek ćwiczebny prowadzi za darmo każdy regulowany broker, a do jego otwarcia nie potrzeba wpłaty ani karty płatniczej, wystarczy rejestracja. Płatny bywa dopiero handel na rachunku rzeczywistym.
Czym demo różni się od realnego handlu? +
Platforma jest ta sama, ale dane i realizacja zleceń już nie. XTB przy akcyjnych i ETF-owych CFD na demie podaje piętnastominutowe opóźnienie, a realizacja zleceń nie bierze pod uwagę głębokości rynku. Brakuje też emocji związanych z prawdziwymi pieniędzmi. Wyniki z demo nie gwarantują więc sukcesu na żywo.
Otwórz konto demo za darmo, przetestuj strategię na realnych danych rynkowych, a na rachunek rzeczywisty przejdź, gdy będziesz gotowy.
Wypróbuj demo w eToroeToro to wieloaktywowa platforma inwestycyjna. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest obarczony ryzykiem.