Où ouvrir un compte démo actions et bourse
Les deux courtiers proposent une démo gratuite. Ce qui les sépare, c’est l’usage : eToro mise sur une interface simple et la copie de transactions, XTB sur les outils d’analyse de xStation.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est soumis à risque.
52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
77 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
eToro : actions réelles, ETF et copie de transactions
eToro est supervisé par plusieurs régulateurs : la CySEC chypriote en Europe, la FCA au Royaume-Uni, l’ASIC en Australie. Au-delà des actions, le courtier propose des ETF et des CFD sur devises, matières premières, indices et cryptomonnaies.
Les actions de vingt places boursières mondiales s’achètent soit comme actif sous-jacent réel, soit sous forme de CFD. Les frais diffèrent en conséquence :
- Actions réelles : l’ouverture et la clôture d’une position peuvent être facturées 1 ou 2 USD selon le pays de résidence et la place où l’actif est coté.
- CFD sur actions : le spread s’élève à 0,15 % ; sur les actions et ETF cotés aux États-Unis dont le cours est inférieur ou égal à 3 USD, une commission de 0,2 USD par unité s’applique.
- ETF : eToro ne facture ni l’achat ni la vente d’ETF.
La démo est dotée de 100 000 USD virtuels. eToro indique qu’elle reproduit le compte réel et tourne dans les mêmes conditions de marché : vous verrez donc aussi comment la plateforme se comporte au moment où une statistique macroéconomique fait bouger les cours.
Sa particularité tient à la copie de transactions. Suivre et copier les positions d’autres investisseurs fonctionne aussi en démo, vous pouvez donc laisser tourner la stratégie d’un tiers pendant un mois avant de décider d’y engager votre propre argent.
XTB : xStation et analyse
XTB crédite sa démo de 100 000 EUR virtuels et donne accès à plus de 6 000 instruments, actions, ETF et forex compris. La plateforme xStation est la même que sur le compte réel, indicateurs techniques, calendrier économique et paramétrage des graphiques inclus.
XTB ne facture pas les actions réelles ; sur les CFD, le spread sur actions tourne autour de 0,2 % selon le marché. Le courtier est régulé par la FCA britannique, la CySEC chypriote et la KNF polonaise, et il adosse à sa plateforme une vaste section pédagogique avec webinaires et tutoriels.
XTB s’adresse à qui veut disséquer le marché en profondeur. C’est justement chez lui qu’il faut lire la section suivante attentivement : il parle des limites de sa démo plus ouvertement que la concurrence.
Sur quelles places vous pouvez tester
Un compte démo bourse donne en pratique accès au même catalogue de marchés que le compte réel. eToro annonce plus de huit mille actions issues de plus de vingt places, XTB plus de 7 100 actions provenant des seize principales, dont les marchés américain, polonais, allemand et britannique.
Une différence pèse pour qui regarde vers l’Europe centrale : XTB propose les titres de la Bourse de Prague, eToro non. XTB cote ČEZ sous le ticker CEZ1.CZ et Komerční banka sous KOMB.CZ, aussi bien en action réelle libellée en couronnes qu’en CFD ; leurs horaires suivent ceux de la Bourse de Prague, soit de 9 h 00 à 16 h 20. Prague ne figure pas dans le tableau officiel des places d’eToro et les pages des titres tchèques n’existent pas sur son site.
Savoir si ces titres sont accessibles sur le compte démo, en revanche, le courtier ne le précise nulle part. Ni oui ni non : cela se vérifie seulement en ouvrant la démo et en cherchant le ticker dans le Market Watch. Comptez aussi sur un catalogue plus restreint en démo que sur le compte réel : sur ses pages pédagogiques, XTB évoque environ 2 100 instruments en démo contre plus de dix mille sur le compte réel.
Ce que la démo actions ne montre pas
Il faut ici être concret, parce qu’un « la démo n’est pas le compte réel » général n’aide personne. Voici quatre écarts que les courtiers décrivent eux-mêmes dans leur documentation.
Les données peuvent être différées. Et ce n’est pas une exception marginale. Sur son compte de test, XTB indique noir sur blanc que le trading d’actions et d’ETF en version CFD s’y déroule avec quinze minutes de retard. Interactive Brokers précise que, sur le compte d’entraînement, les données non souscrites sont différées de quinze minutes pour les actions américaines et de quinze minutes également pour les options, tandis que le forex et les métaux passent sans délai. Les données en temps réel ne peuvent d’ailleurs être souscrites, selon le courtier, que depuis un compte entièrement approvisionné. Qui s’entraîne au trading intraday sur actions travaille alors sur un marché vieux d’un quart d’heure.
Dividendes et opérations sur titres sont absents de la démo. XTB indique explicitement ne verser sur les comptes démo ni dividendes ni autres opérations sur titres. Une stratégie de dividendes, ou la détention d’une action au-delà de la date de détachement, ne peut donc pas y être testée, alors que le dividende constitue une part substantielle du rendement sur le long terme.
L’exécution des ordres est simplifiée. XTB écrit que l’exécution sur la plateforme de test ne tient pas compte de la profondeur de marché : elle se fait toujours au prix courant et la taille de la transaction n’a aucune influence dessus. Sur une action américaine liquide, cela ne change rien ; sur une petite société au carnet d’ordres mince, si : la démo achète à un prix auquel le marché réel ne vous servirait pas. Interactive Brokers ajoute que les ordres stop et les types d’ordres plus complexes sont toujours simulés en mode entraînement.
Les émotions, la démo ne les simule pas. Une perte sur le papier se referme d’un clic, une vraie non. Vient l’envie de récupérer la perte au plus vite, puis le doute sur une stratégie qui fonctionnait jusque-là. On ne peut pas s’y préparer entièrement, mais savoir que cela arrivera en atténue l’effet.
Comment régler la démo pour que l’entraînement serve
Fixez le solde avec lequel vous démarrerez vraiment. Cent mille dollars font envie, mais si vous prévoyez de déposer 2 000 euros, vous vous entraînez à tout autre chose que ce que vous ferez ensuite. Le pourcentage du compte engagé sur une position n’est pas le même et le risque ne se gère pas de la même façon. Chez XTB, le montant des fonds virtuels se modifie dans le Profil de l’investisseur, via Mes comptes puis l’onglet Comptes démo, où chaque démo dispose d’un bouton d’ajustement du solde.
Activez les frais. Sur les actions réelles, le résultat se joue sur la commission par ordre et la conversion de devises ; sur les CFD s’ajoute le financement de la position au jour le jour. Une stratégie qui paraît gagnante quand on ne compte pas les coûts peut devenir perdante une fois ceux-ci pris en compte.
Gardez vos positions aussi longtemps qu’en réel. Une stratégie actions s’évalue sur des mois, pas sur des jours. Une démo que vous fermez au bout d’une semaine ne dit rien de votre stratégie.
Tenez un journal. Pour chaque transaction : instrument, raison de l’entrée, taille de position, stop-loss, résultat et une phrase sur ce qui a marché et ce qui n’a pas marché. Dans un mois, vous ne vous souviendrez plus pourquoi vous êtes entré.
La même démarche, avec des paires de devises cette fois, est décrite dans notre article sur le compte démo forex. Si ce n’est pas le courtier qui vous intéresse mais l’entraînement lui-même, il existe aussi des simulateurs de trading gratuits, sans inscription chez un courtier.
Actions réelles, CFD et ETF : ce qui change à l’entraînement
Les actions réelles correspondent à une part de propriété de l’entreprise. L’achat se fait sans levier, la perte est limitée au montant investi et la position peut se garder des années. En démo, elles servent surtout à travailler la sélection des titres et la patience.
Les CFD sur actions sont des paris sur la variation du cours avec un levier que la réglementation plafonne à 1:5 pour les clients particuliers. On y travaille la gestion de la marge et du stop-loss, et surtout la vitesse à laquelle le levier sait effacer un compte.
Les ETF suivent un panier d’actions d’un seul coup. En démo, ils servent à vérifier si une exposition large vous convient mieux qu’un pari sur des entreprises isolées.
Compte démo gratuit et sans dépôt
Ouvrir un compte d’entraînement ne demande ni dépôt ni carte bancaire : une inscription et une vérification de l’adresse e-mail suffisent. Le courtier n’y gagne rien, et pourtant chaque maison régulée en propose un : la démo est pour lui le moyen de faire tester la plateforme au client avant qu’il n’y envoie de l’argent.
D’où une chose à garder en tête : l’objectif du courtier est que vous passiez au compte réel. Après l’ouverture d’une démo arrive donc le plus souvent un e-mail ou un appel. Rien de malhonnête là-dedans, mais attendez-vous à être poussé vers un dépôt réel avant d’y être prêt.
Quand passer au compte réel
Il n’existe pas de délai universel, mais un repère raisonnable existe : des résultats constants sur deux à trois mois, des règles personnelles respectées sans exception et un plan écrit indiquant ce que vous achetez et pourquoi.
Rester des années en démo n’a en revanche pas de sens : avec le temps, elle cesse de remplir son rôle, précisément parce que la composante émotionnelle y manque. L’idéal est de passer au réel avec le plus petit montant pour lequel une transaction garde un sens, afin que le saut psychologique reste minimal.
Et une chose dont on parle peu : un compte démo ouvert ne prouve pas que vous comprenez le risque. L’ESMA range parmi les mauvaises pratiques le fait qu’un courtier s’appuie sur l’ouverture d’une démo pour conclure que le client comprend le produit, sans vérifier s’il l’a seulement utilisée.
Avantages et limites des comptes démo
Avantages
- Entraînement au trading sans aucun risque de perdre de l’argent
- Même environnement et mêmes outils que sur le compte réel
- Copie de transactions disponible aussi en démo (eToro)
À garder en tête
- Ni dividendes ni opérations sur titres ne sont versés en démo
- L’exécution des ordres ne tient pas compte de la profondeur de marché
- Chez XTB, les CFD sur actions et ETF passent en démo avec quinze minutes de retard
- Sans argent réel, la dimension émotionnelle du trading manque
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un compte démo actions ? +
Un compte d’entraînement doté de fonds virtuels, qui tourne sur la même plateforme que le compte réel. Il permet d’essayer l’achat d’actions, d’ETF et de CFD et de tester une stratégie sans risquer de perdre de l’argent réel.
Combien d’argent virtuel offre un compte démo ? +
eToro fournit une démo dotée de 100 000 USD, XTB une démo dotée de 100 000 EUR. Les deux comptes sont gratuits et aucun dépôt n’est nécessaire pour les ouvrir.
Le compte démo est-il limité dans le temps ? +
Les conditions varient et il vaut mieux les vérifier directement chez le courtier. Sur sa page pédagogique, XTB indique que le compte devient inactif au bout de trente jours, avec possibilité de prolongation, tandis que sa propre aide en ligne parle d’une démo sans limite. Saxo propose une démo de vingt jours.
Le compte démo verse-t-il des dividendes ? +
XTB indique ne verser sur les comptes démo ni dividendes ni autres opérations sur titres. Une stratégie de dividendes ne peut donc pas y être testée et il faut en tenir compte dans l’évaluation des résultats.
Existe-t-il un compte démo bourse gratuit et sans dépôt ? +
Oui. Chaque courtier régulé tient un compte d’entraînement gratuitement et son ouverture ne demande ni dépôt ni carte bancaire, une inscription suffit. Seul le trading sur compte réel est facturé.
En quoi la démo diffère-t-elle du trading réel ? +
La plateforme est la même, mais ni les données ni l’exécution des ordres. XTB annonce quinze minutes de retard sur les CFD actions et ETF en démo, et l’exécution ne tient pas compte de la profondeur de marché. Les émotions liées à l’argent réel manquent aussi. Les résultats obtenus en démo ne garantissent donc pas le succès en réel.
Ouvrez un compte démo gratuit, testez votre stratégie sur des données de marché réelles et passez au compte réel quand vous serez prêt.
Tester la démo chez eToroeToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est soumis à risque.