Kde si otvoriť demo účet na akcie a burzu
Obe platformy vedú demo zadarmo a bez vkladu. Líšia sa tým, na čo sa hodia: eToro jednoduchším rozhraním a kopírovaním obchodov, XTB analytickými nástrojmi v xStation.
eToro je multi-aktívová investičná platforma. Hodnota vašich investícií môže stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.
52 % účtov retailových investorov utrpí pri obchodovaní s CFD u tohto poskytovateľa stratu.
77 % účtov retailových investorov utrpí pri obchodovaní s CFD u tohto poskytovateľa stratu. Mali by ste zvážiť, či rozumiete, ako CFD fungujú a či si môžete dovoliť vysoké riziko straty svojich peňazí.
eToro: reálne akcie, ETF a kopírovanie obchodov
eToro podlieha dohľadu viacerých regulátorov: v Európe cyperskej CySEC, v Spojenom kráľovstve FCA, v Austrálii ASIC. Okrem akcií ponúka ETF a CFD na meny, komodity, indexy aj kryptomeny.
Akcie z dvadsiatich svetových búrz sa dajú kúpiť buď ako reálne podkladové aktívum, alebo vo forme CFD. Poplatky sa podľa toho líšia:
- Reálne akcie: za otvorenie a zatvorenie pozície môže byť účtovaný poplatok 1 alebo 2 USD podľa krajiny bydliska a burzy, kde je aktívum kótované.
- CFD na akcie: spread je 0,15 %; pri pozíciách na akcie a ETF kótované v USA s cenou 3 USD alebo nižšou sa účtuje poplatok 0,2 USD za jednotku.
- ETF: nákup ani predaj ETF eToro nespoplatňuje.
Demo má virtuálny kapitál 100 000 USD. eToro o ňom hovorí, že kopíruje reálny účet a beží v rovnakých trhových podmienkach, takže na deme uvidíte aj to, ako sa platforma správa vo chvíli, keď trhom pohne makroekonomický údaj.
Zvláštnosťou je kopírovanie obchodov. Sledovať a kopírovať pozície ostatných investorov sa dá aj na deme, takže si cudziu stratégiu môžete nechať bežať mesiac a až potom sa rozhodnúť, či do nej chcete dať vlastné peniaze.
XTB: xStation a analytika
XTB dáva na deme 100 000 EUR virtuálnych prostriedkov a prístup k viac než 6 000 inštrumentom vrátane akcií, ETF a forexu. Platforma xStation je rovnaká ako na ostrom účte vrátane technických indikátorov, ekonomického kalendára a nastavenia grafov.
Reálne akcie XTB nespoplatňuje, pri CFD sa spread na akcie pohybuje okolo 0,2 % podľa trhu. Broker je regulovaný britskou FCA, cyperskou CySEC a poľskou KNF a k platforme má rozsiahlu vzdelávaciu sekciu s webinármi a návodmi.
XTB je voľba pre toho, kto chce trh rozoberať do hĺbky. Práve pri ňom si však treba nasledujúcu sekciu prečítať pozorne, pretože o obmedzeniach svojho dema hovorí otvorenejšie než konkurencia.
Na ktorých burzách si to vyskúšate
Demo účet na burzu v praxi znamená, že dostanete prístup k tomu istému katalógu trhov ako na ostrom účte. eToro uvádza vyše osemtisíc akcií z viac než dvadsiatich búrz, XTB vyše 7 100 akcií zo šestnástich najväčších vrátane americkej, poľskej, nemeckej a britskej.
Pre investora zo strednej Európy je medzi nimi podstatný jeden rozdiel: XTB má v ponuke tituly z pražskej burzy, eToro nie. ČEZ vedie XTB pod tickerom CEZ1.CZ, Komerční banku ako KOMB.CZ, a to jednak ako reálnu akciu v korunách, jednak ako CFD; obchodný čas pri nich zodpovedá pražskej burze, teda 9:00 až 16:20. V oficiálnej tabuľke búrz eToro Praha nie je a stránky jednotlivých českých titulov na jeho webe neexistujú.
Či sú české tituly dostupné aj na demo účte, broker nikde neuvádza. Nepíše ani že áno, ani že nie, takže sa to dá zistiť jedine tak, že si demo založíte a ticker vyhľadáte v Market Watch. Počítajte s tým, že katalóg na deme býva menší ako na ostrom účte: XTB na svojich vzdelávacích stránkach hovorí o zhruba 2 100 inštrumentoch na deme oproti viac než desiatim tisícom na reálnom účte.
Čo demo na akcie neukáže
Tu treba byť konkrétny, pretože všeobecné „demo nie je ako ostrý účet“ nikomu nepomôže. Toto sú štyri rozdiely, ktoré brokeri sami popisujú v dokumentácii.
Dáta môžu byť oneskorené. A nie je to okrajová výnimka. XTB pri svojom testovacom účte priamo uvádza, že obchodovanie s akciami a ETF vo verzii CFD na ňom prebieha s pätnásťminútovým oneskorením. Interactive Brokers uvádza, že na cvičnom účte sú nepredplatené dáta pri amerických akciách oneskorené o pätnásť minút a pri opciách takisto o pätnásť, zatiaľ čo forex a kovy idú bez oneskorenia. Real-time dáta si pritom podľa brokera možno predplatiť len z plne financovaného účtu. Kto trénuje intradenné obchodovanie akcií, obchoduje v takom prípade štvrťhodinu starý trh.
Dividendy a korporátne akcie sa na deme neriešia. XTB výslovne uvádza, že na demo účtoch nevypláca dividendy ani iné korporátne akcie. Dividendová stratégia ani držanie akcie cez rozhodný deň sa teda na deme otestovať nedajú, a pri dlhodobom držaní je práve dividenda podstatnou časťou výnosu.
Plnenie príkazov je zjednodušené. XTB píše, že exekúcia na testovacej platforme neberie do úvahy hĺbku trhu, takže prebieha vždy za aktuálnu cenu a veľkosť transakcie ju neovplyvní. Pri likvidnej americkej akcii je to jedno, pri malej firme s tenkou knihou príkazov nie: demo kúpi za cenu, za ktorú by vás skutočný trh neobslúžil. Interactive Brokers k tomu dodáva, že stop príkazy a zložitejšie typy pokynov sú v cvičnom režime vždy simulované.
Emócie demo nenasimuluje. Papierová strata sa preklikne, skutočná nie. Príde chuť stratu rýchlo vrátiť aj pochybnosť o stratégii, ktorá dovtedy fungovala. Pripraviť sa na to dopredu úplne nejde, ale vedomie, že to príde, dopad zmierni.
Ako si demo nastaviť, aby mal tréning zmysel
Zadajte si zostatok, s ktorým naozaj začnete. Stotisíc dolárov vyzerá lákavo, lenže ak plánujete vložiť dvetisíc eur, trénujete s demom niečo úplne iné, než potom budete robiť. Percento z účtu na jeden obchod vychádza inak a riziko sa zvláda inak. V XTB sa výška virtuálnych prostriedkov mení v Profile investora cez Moje účty a záložku Demo účty, kde je pri každom deme tlačidlo na úpravu zostatku.
Zapnite si poplatky. Pri reálnych akciách rozhoduje o výsledku poplatok za pokyn a menová konverzia, pri CFD navyše financovanie pozície cez noc. Stratégia, ktorá vyzerá zisková, kým si náklady nerátate, môže byť po nich stratová.
Držte pozície tak dlho ako naostro. Akciová stratégia sa vyhodnocuje na mesiacoch, nie na dňoch. Demo, ktoré o týždeň zavriete, o vašej stratégii nepovie nič.
Veďte si denník. Ku každému obchodu inštrument, dôvod vstupu, veľkosť pozície, stop-loss, výsledok a jednu vetu, čo šlo dobre a čo nie. Po mesiaci si nespomeniete, prečo ste do obchodu išli.
Rovnaký postup, len s menovými pármi, popisujeme v článku o demo účte na forex. Ak vám nejde o brokera, ale o samotný tréning, existujú aj simulátory obchodovania zadarmo bez registrácie u brokera.
Reálne akcie, CFD a ETF: v čom sa tréning líši
Reálne akcie znamenajú spoluvlastníctvo firmy. Nákup je bez páky, strata je obmedzená vloženou sumou a pozíciu možno držať roky. Na deme sa pri nich trénuje hlavne výber titulu a trpezlivosť.
CFD na akcie sú špekulácia na pohyb ceny s pákou, ktorú pri bežných klientoch obmedzuje regulácia na 1:5. Trénuje sa pri nich zaobchádzanie s maržou a stop-lossom, a predovšetkým to, ako rýchlo dokáže páka zmazať účet.
ETF sledujú kôš akcií naraz. Na deme sa hodia na to, aby ste si overili, či vám sedí širšia expozícia viac než stávka na jednotlivé firmy.
Demo účet zadarmo a bez vkladu
Na otvorenie cvičného účtu netreba vklad ani platobnú kartu, stačí registrácia a overenie e-mailu. Broker na tom nič nezarobí, a napriek tomu ho ponúka každý regulovaný dom: demo je pre neho spôsob, ako si klient vyskúša platformu skôr, než na ňu pošle peniaze.
Z toho ale vyplýva aj to, na čo je dobré myslieť: cieľom brokera je, aby ste prešli na ostrý účet. Po založení dema preto väčšinou príde e-mail alebo telefonát. Nie je to nič nekalé, len počítajte s tým, že vás k reálnemu vkladu bude niečo pobádať skôr, než na to budete pripravení.
Kedy prejsť na ostrý účet
Univerzálna lehota neexistuje, rozumné vodidlo áno: konzistentné výsledky dva až tri mesiace, dodržané vlastné pravidlá bez výnimiek a spísaný plán, čo kupujete a prečo.
Zostávať na deme roky naopak nemá zmysel, po čase prestane plniť svoj účel práve preto, že v ňom chýba tá emočná zložka. Ideálne je prejsť s najmenšou sumou, pri ktorej má obchod ešte zmysel, aby bol psychologický skok čo najmenší.
A ešte jedna vec, o ktorej sa veľa nehovorí: otvorený demo účet nie je doklad, že rozumiete riziku. ESMA radí medzi zlé praktiky, keď broker použije založenie dema ako podklad pre záver, že klient produktu rozumie, bez toho, aby overil, či ho klient vôbec používal.
Výhody a limity demo účtov
Výhody
- Tréning obchodovania úplne bez rizika straty peňazí
- Rovnaké prostredie aj nástroje ako na ostrom účte
- Kopírovanie obchodov dostupné aj na deme (eToro)
S čím počítať
- Dividendy ani korporátne akcie sa na deme nevyplácajú
- Plnenie príkazov neberie do úvahy hĺbku trhu
- Akciové a ETF CFD idú v XTB na deme s pätnásťminútovým oneskorením
- Bez reálnych peňazí chýba emočná stránka obchodovania
Časté otázky
Čo je demo účet na akcie? +
Cvičný účet s virtuálnymi prostriedkami, ktorý beží na rovnakej platforme ako ostrý účet. Umožňuje vyskúšať si nákup akcií, ETF aj CFD a otestovať stratégiu bez rizika straty skutočných peňazí.
Koľko virtuálnych peňazí demo účet ponúka? +
eToro poskytuje demo s kapitálom 100 000 USD, XTB demo s kapitálom 100 000 EUR. Oba účty sú zadarmo a na ich otvorenie nie je potrebný vklad.
Je demo účet časovo obmedzený? +
Podmienky sa líšia a oplatí sa overiť si ich priamo u brokera. XTB na vzdelávacej stránke uvádza, že účet sa po tridsiatich dňoch stane neaktívnym s možnosťou predĺženia, zatiaľ čo jeho vlastná nápoveda hovorí o deme bez obmedzenia. Saxo ponúka demo na dvadsať dní.
Vypláca demo účet dividendy? +
XTB uvádza, že na demo účtoch dividendy ani iné korporátne akcie nevypláca. Dividendovú stratégiu preto na deme otestovať nemožno a treba s tým počítať pri vyhodnocovaní výsledkov.
Existuje demo účet na burzu zadarmo a bez vkladu? +
Áno. Cvičný účet vedie zadarmo každý regulovaný broker a na jeho otvorenie nie je potrebný vklad ani platobná karta, stačí registrácia. Spoplatnené býva až obchodovanie na ostrom účte.
Ako sa demo líši od reálneho obchodovania? +
Platforma je rovnaká, ale dáta ani plnenie príkazov nie. XTB pri akciových a ETF CFD na deme uvádza pätnásťminútové oneskorenie a plnenie príkazov neberie do úvahy hĺbku trhu. Chýbajú aj emócie spojené so skutočnými peniazmi. Výsledky z dema preto úspech naživo nezaručujú.
Otvorte si demo účet zadarmo, otestujte stratégiu na reálnych trhových dátach a na ostrý účet prejdite, až keď budete pripravení.
Vyskúšať demo u eToroeToro je multi-aktívová investičná platforma. Hodnota vašich investícií môže stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.