Bankovní akcie patří mezi nejoblíbenější tituly na pražské burze. Není divu - nabízejí stabilní dividendy, dobrou likviditu a těží ze silné pozice bank v české ekonomice. Na trhu můžeme vybírat ze tří hlavních hráčů - Komerční banky, Erste Group a Monety Money Bank.
Každá z bank má přitom něco do sebe. Erste působí napříč střední Evropou a láká na růstový potenciál regionu. Komerční banka sází na silnou značku a konzervativní přístup. Moneta se zase profiluje jako lídr v digitálním bankovnictví.
Bankovní sektor přitom prochází zásadními změnami. Nástup digitalizace, nové regulace a měnící se chování klientů nutí banky k inovacím. Jak se s těmito výzvami jednotlivé banky vypořádávají? A která z nich může být pro investory tou nejzajímavější volbou?
Poznámka: Všechna data jsou aktuální k datu vydání článku.
Výkonnost akcií za poslední rok
Nejlepší výkonnost z bankovního trojlístku předvedla za poslední rok Erste Group. Její akcie posílily o výrazných 61,88 % a dostaly se na úroveň 1533,50 Kč. Z počáteční hodnoty kolem 1030 Kč v dubnu 2024 tak akcie výrazně posílily. K atraktivitě titulu přispívá i solidní dividenda 2,70 EUR na akcii, což představuje hrubý dividendový výnos 6,6 %. Se započtením zpětného odkupu akcií dosahuje celkový výnos dokonce 9,6 %.
Moneta Money Bank překvapila růstem o 42,2 % na současnou hodnotu 135,80 Kč. Největší skok zaznamenala zejména v závěru sledovaného období. Pro akcionáře je připravena dividenda 9 Kč na akcii, což při současných cenách představuje zajímavý dividendový výnos.
Komerční banka sice dosáhla nejnižšího růstu z trojice - 20,36 % z dubnových 870 Kč na současných 881 Kč, ale kompenzuje to nejvyšší dividendou ze sledovaných bank. Na akcionáře čeká výplata 82,66 Kč na akcii, což představuje hrubý dividendový výnos 9,5 % (čistý přes 8 %). Její vývoj byl přitom ze všech bank nejvolatilnější, s výraznými výkyvy zejména v první polovině roku.
Všem třem bankám se tak dařilo růst navzdory turbulentnímu období. Zatímco Erste rostla stabilně po celý rok, Moneta zaznamenala prudký růst ke konci období. Komerční banka prošla několika výkyvy, ale kombinace růstu a vysoké dividendy z ní dělá zajímavý titul pro příjmově orientované investory.
Aktuální vývoj těchto českých bank v roce 2025 a to včetně srovnání velikosti dividend a jejich aktuální % výnosu:
| Společnost | Cena | Změna | Změna % | Tržní kap. | Burza |
|---|---|---|---|---|---|
| Komerční bankaKOMB.PR | 1 055,00 CZK | -5,00 CZK | −0,47 % | 199,24 mld. CZK | Prague |
| Erste BankERBAG.PR | 2 889,00 CZK | +0,00 CZK | +0,00 % | 1,12 bil. CZK | Prague |
| MonetaMONET.PR | 197,60 CZK | +0,00 CZK | +0,00 % | 100,97 mld. CZK | Prague |
Kurzy jsou orientační, se zpožděním. Kliknutím na společnost otevřete detail s grafem.