Kde si otevřít demo účet na akcie a burzu
Obě platformy vedou demo zdarma a v češtině. Liší se tím, k čemu se hodí: eToro jednodušším rozhraním a kopírováním obchodů, XTB analytickými nástroji ve xStation.
eToro je multi-assetová investiční platforma. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.
U 77 % účtů retailových investorů dochází při obchodování CFD ke vzniku ztráty.
Čtyři rozdíly mezi demy obou brokerů. Zpoždění u XTB se týká akciových a ETF CFD, u pražských titulů broker dostupnost na demu neuvádí.
eToro: reálné akcie, ETF a kopírování obchodů
eToro podléhá dohledu několika regulátorů – v Evropě kyperské CySEC, ve Spojeném království FCA, v Austrálii ASIC. Kromě akcií nabízí ETF a CFD na měny, komodity, indexy i kryptoměny.
Akcie z dvaceti světových burz se dají koupit buď jako reálné podkladové aktivum, nebo ve formě CFD. Poplatky se podle toho liší:
- Reálné akcie: za otevření a uzavření pozice může být účtován poplatek 1 nebo 2 USD podle země bydliště a burzy, kde je aktivum kótováno.
- CFD na akcie: spread činí 0,15 %. U pozic na akcie a ETF kótované v USA s cenou 3 USD nebo nižší se účtuje poplatek 0,2 USD za jednotku.
- ETF: nákup ani prodej ETF eToro nezpoplatňuje.
Demo má virtuální kapitál 100 000 USD. eToro o něm říká, že kopíruje reálný účet a běží ve stejných tržních podmínkách – na demu tedy uvidíte i to, jak se platforma chová v okamžiku, kdy trhem hne makroekonomický údaj.
Zvláštností je kopírování obchodů. Sledovat a kopírovat pozice ostatních investorů jde i na demu, takže si cizí strategii můžete nechat běžet měsíc a teprve pak se rozhodnout, jestli do ní chcete dát vlastní peníze.
XTB: xStation a analytika
XTB dává na demu 100 000 EUR virtuálních prostředků a přístup k víc než 6 000 instrumentům včetně akcií, ETF a forexu. Platforma xStation je stejná jako na ostrém účtu, včetně technických indikátorů, ekonomického kalendáře a nastavení grafů.
Reálné akcie XTB nezpoplatňuje, u CFD se spread na akcie pohybuje kolem 0,2 % podle trhu. Broker je regulován britskou FCA, kyperskou CySEC a polskou KNF a k platformě má rozsáhlou vzdělávací sekci s webináři a návody.
XTB je volba pro toho, kdo chce trh rozebírat do hloubky – ale právě u něj je potřeba přečíst si následující sekci pozorně, protože o omezeních svého dema mluví otevřeněji než konkurence.
Na kterých burzách si to vyzkoušíte
Demo účet na burzu v praxi znamená, že dostanete přístup k témuž katalogu trhů jako na ostrém účtu. eToro uvádí přes osm tisíc akcií z víc než dvaceti burz, XTB přes 7 100 akcií ze šestnácti největších včetně americké, polské, německé a britské.
Pro českého investora je podstatný jeden rozdíl mezi nimi: XTB má v nabídce tituly z pražské burzy, eToro ne. ČEZ vede XTB pod tickerem CEZ1.CZ, Komerční banku jako KOMB.CZ, a to jak v podobě reálné akcie v korunách, tak jako CFD. Obchodní doba u nich odpovídá pražské burze, tedy 9:00 až 16:20. V oficiální tabulce burz eToro Praha není a stránky jednotlivých českých titulů na jeho webu neexistují.
Jestli jsou české tituly dostupné i na demo účtu, ale broker nikde neuvádí. Nepíše ani že ano, ani že ne, takže se to pozná jen tak, že si demo založíte a ticker vyhledáte v Market Watch. Počítejte s tím, že katalog na demu bývá menší než na ostrém účtu: XTB na svých vzdělávacích stránkách mluví o zhruba 2 100 instrumentech na demu proti víc než deseti tisícům na reálném účtu.
Co demo na akcie neukáže
Tady je potřeba být konkrétní, protože obecné „demo není jako ostrý účet“ nikomu nepomůže. Tohle jsou čtyři rozdíly, které brokeři sami popisují v dokumentaci.
Data můžou být zpožděná. A není to okrajová výjimka. XTB u svého testovacího účtu přímo uvádí, že obchodování s akciemi a ETF ve verzi CFD na něm probíhá s patnáctiminutovým zpožděním. Interactive Brokers uvádí, že na cvičném účtu jsou nepředplacená data u amerických akcií zpožděná o patnáct minut a u opcí také o patnáct – zatímco forex a kovy jdou bez zpoždění. Real-time data si přitom podle brokera lze předplatit jen z plně financovaného účtu. Kdo trénuje intradenní obchodování akcií, obchoduje v takovém případě čtvrthodinu starý trh.
Dividendy a korporátní akce se na demu neřeší. XTB výslovně uvádí, že na demo účtech nevyplácí dividendy ani jiné korporátní akce. Dividendová strategie ani držení akcie přes rozhodný den se tedy na demu otestovat nedají – a u dlouhodobého držení je právě dividenda podstatnou částí výnosu.
Plnění příkazů je zjednodušené. XTB píše, že exekuce na testovací platformě nebere v úvahu hloubku trhu, takže probíhá vždy za aktuální cenu a velikost transakce ji neovlivní. U likvidní americké akcie je to jedno, u malé firmy s tenkou knihou příkazů ne – demo koupí za cenu, za kterou by vás skutečný trh neobsloužil. Interactive Brokers k tomu dodává, že stop příkazy a složitější typy pokynů jsou v cvičném režimu vždy simulované.
Emoce demo nenasimuluje. Papírová ztráta se překlikne, skutečná ne. Přijde chuť ztrátu rychle vrátit a pochybnost o strategii, která do té doby fungovala. Připravit se na to dopředu úplně nejde, ale vědomí, že to přijde, dopad zmírní.
Jak demo nastavit, ať trénink k něčemu je
Zadejte si zůstatek, se kterým opravdu začnete. Sto tisíc dolarů vypadá lákavě, jenže pokud plánujete vložit padesát tisíc korun, trénujete s demem něco úplně jiného, než pak budete dělat. Procento z účtu na jeden obchod vychází jinak a riziko se zvládá jinak. U XTB se výše virtuálních prostředků mění v Profilu investora přes Moje účty a záložku Demo účty, kde je u každého dema tlačítko pro úpravu zůstatku.
Zapněte si poplatky. U reálných akcií rozhoduje o výsledku poplatek za pokyn a měnová konverze, u CFD navíc financování pozice přes noc. Strategie, která vypadá zisková, když si náklady nepočítáte, může být po nich ztrátová.
Držte pozice tak dlouho jako naostro. Akciová strategie se vyhodnocuje na měsících, ne na dnech. Demo, které za týden zavřete, o vaší strategii nic neřekne.
Veďte deník. Ke každému obchodu instrument, důvod vstupu, velikost pozice, stop-loss, výsledek a jednu větu, co šlo dobře a co ne. Po měsíci si nevzpomenete, proč jste do obchodu šli.
Stejný postup, jen s měnovými páry, popisujeme v článku o demo účtu na forex. Pokud vám nejde o brokera, ale o samotný trénink, existují i simulátory obchodování zdarma bez registrace u brokera.
Reálné akcie, CFD a ETF – v čem se trénink liší
Reálné akcie znamenají spoluvlastnictví firmy. Nákup je bez páky, ztráta je omezená vloženou částkou a pozice se dá držet roky. Na demu se u nich trénuje hlavně výběr titulu a trpělivost.
CFD na akcie jsou spekulace na pohyb ceny s pákou, kterou u běžných klientů omezuje regulace na 1:5. Trénuje se u nich zacházení s marží a stop-lossem – a hlavně to, jak rychle páka umí umazat účet.
ETF sledují koš akcií najednou. Na demu se hodí k tomu, abyste si ověřili, jestli vám sedí širší expozice víc než sázka na jednotlivé firmy.
Demo účet zdarma a bez vkladu
K otevření cvičného účtu není potřeba vklad ani platební karta, stačí registrace a ověření e-mailu. Broker na tom nic nevydělá, a přesto ho nabízí každý regulovaný dům – demo je pro něj způsob, jak si klienta vyzkouší platformu dřív, než na ni pošle peníze.
Z toho ale plyne i to, na co je dobré myslet: cílem brokera je, abyste přešli na ostrý účet. Po založení dema proto většinou přijde e-mail nebo telefonát. Není to nic nekalého, jen počítejte s tím, že vás k reálnému vkladu bude něco pobízet dřív, než na něj budete připravení.
Kdy přejít na ostrý účet
Univerzální lhůta neexistuje, rozumné vodítko ano: konzistentní výsledky dva až tři měsíce, dodržená vlastní pravidla bez výjimek a sepsaný plán, co kupujete a proč.
Zůstávat na demu roky naopak smysl nemá – po čase přestane plnit svůj účel právě proto, že v něm chybí ta emoční složka. Ideální je přejít s nejmenší částkou, se kterou má obchod ještě smysl, aby byl psychologický skok co nejmenší.
A ještě jedna věc, o které se moc nemluví: otevřený demo účet není doklad, že rozumíte riziku. ESMA řadí mezi špatné praxe, když broker použije založení dema jako podklad pro závěr, že klient produktu rozumí, aniž ověří, jestli ho klient vůbec používal.
Výhody a limity demo účtů
Výhody
- Trénink obchodování zcela bez rizika ztráty peněz
- Stejné prostředí i nástroje jako na ostrém účtu
- Kopírování obchodů dostupné i na demu (eToro)
S čím počítat
- Dividendy ani korporátní akce se na demu nevyplácejí
- Plnění příkazů nebere v úvahu hloubku trhu
- Akciová a ETF CFD jdou u XTB na demu s patnáctiminutovým zpožděním
- Bez reálných peněz chybí emoční stránka obchodování
Časté dotazy
Co je demo účet na akcie? +
Cvičný účet s virtuálními prostředky, který běží na stejné platformě jako ostrý účet. Umožňuje vyzkoušet si nákup akcií, ETF i CFD a otestovat strategii bez rizika ztráty skutečných peněz.
Kolik virtuálních peněz demo účet nabízí? +
eToro poskytuje demo s kapitálem 100 000 USD, XTB demo s kapitálem 100 000 EUR. Oba účty jsou zdarma a k jejich otevření není potřeba vklad.
Je demo účet časově omezený? +
Podmínky se liší a vyplatí se ověřit je přímo u brokera. XTB na vzdělávací stránce uvádí, že se účet po třiceti dnech stane neaktivním s možností prodloužení, zatímco jeho vlastní nápověda mluví o demu bez omezení. Saxo nabízí demo na dvacet dní.
Vyplácí demo účet dividendy? +
XTB uvádí, že na demo účtech dividendy ani jiné korporátní akce nevyplácí. Dividendovou strategii proto na demu otestovat nelze a je potřeba s tím počítat při vyhodnocení výsledků.
Existuje demo účet na burzu zdarma a bez vkladu? +
Ano. Cvičný účet vede zdarma každý regulovaný broker a k jeho otevření není potřeba vklad ani platební karta, stačí registrace. Zpoplatněné bývá až obchodování na ostrém účtu.
Jak se demo liší od reálného obchodování? +
Platforma je stejná, ale data ani plnění příkazů ne. XTB u akciových a ETF CFD na demu uvádí patnáctiminutové zpoždění a plnění příkazů nebere v úvahu hloubku trhu. Chybí také emoce spojené se skutečnými penězi. Výsledky z dema proto úspěch naživo nezaručují.