Komodity nabízejí široké spektrum investičních příležitostí pro různé typy investorů. Jsou vhodné jak pro dlouhodobé investory, kteří hledají stabilní aktiva, tak pro aktivní obchodníky, kteří chtějí využít cenových pohybů na trzích, nebo jednorázové spekulace. Přesto se komodity často nedostávají do popředí zájmu jako akcie nebo ETF.
Mezi výjimky patří zlato a další drahé kovy, ale komoditní trh zahrnuje mnohem víc – od zemědělských produktů, jako je pšenice, káva nebo cukr, až po těžební suroviny, jako jsou ropa, zemní plyn a průmyslové kovy. Díky moderním online nástrojům dnes může na komoditních trzích obchodovat téměř každý, ale je důležité porozumět principům obchodování a rizikům s ním spojeným.
Jak vybrat nejlepšího Brokera na komodity?
Výběr správného brokera pro obchodování na komoditních burzách není snadný úkol, protože každý obchodník má různé potřeby. Někteří preferují jednoduchou platformu s možností obchodovat v českých korunách, zatímco jiní hledají nízké poplatky. Proto je důležité, aby si obchodník předem ujasnil, co od brokera očekává.
- Nejdůležitějším kritériem při výběru brokera je, zda je regulován důvěryhodnými finančními institucemi, jako je Česká národní banka (ČNB), Evropský orgán pro cenné papíry (ESMA) nebo jinými mezinárodními regulačními orgány. Regulovaní brokeři poskytují vyšší úroveň ochrany vašich prostředků a zajišťují, že obchodní praktiky jsou transparentní.
Ti nejlepší komoditní brokeři dnes nabízí širokou škálu nástrojů, takže lze v jedné aplikaci nejen využít demo účet, ale také nakoupit přímo komoditní akcie či ETF. Pokud máte chuť zkusit něco odvážnějšího, můžete využít finanční páku. Záleží jen na vás, co vám bude nejlépe vyhovovat a co pro vás bude nejúspěšnější strategií.
Při výběru brokera hraje roli i minimální vklad a velikost kontraktu. Pro aktivní obchodníky jsou důležité také poplatky, jako jsou komisní poplatky při obchodování s CFD, nebo noční swapy, které se účtují v dolarech nebo eurech za každý obchodovaný kontrakt. Mimo tyto poplatky mohou být účtovány i další administrativní poplatky.
Kvalitní broker je tedy základním klíčem k úspěchu, ať už plánujete pravidelné investice nebo jednorázové spekulace.
Kde obchodovat komodity?
Pokud tedy chcete obchodovat komodity (zlato, ropu, stříbro a další), potřebujete především zprostředkovatele, který vám tyto obchody umožní. Není však nutné využívat služeb renomovaných společností, které si účtují velké provize.
Kromě výše zmíněných bodů u dobře zavedených poskytovatelů najdete i menší firmy nabízející CFD. Dejte si však pozor na bezohledné obchodníky, kteří využívají popularity velkých poskytovatelů CFD. Zvláště důležité je zjistit, jak dlouho je společnost na trhu a jaká je její hodnota. Pokud společnost funguje více než pět let a má majetek v hodnotě půl miliardy dolarů, pravděpodobně nebude mít zájem zmizet i s vašimi 100 eury, na rozdíl od malé neznámé společnosti.
Jako příklad jsme vybrali brokerské společnosti, které mají aplikaci v češtině a umožňují obchodování CFD na komodity. Všichni uvedení brokeři podléhají regulaci a jsou zapsáni v registru ČNB. U těchto brokerů můžete obchodovat komodity s finanční pákou až 1:20, a všichni navíc nabízejí demo účet, kde si můžete obchodování s komoditami bez rizika vyzkoušet.
Co je CFD (Contract for Difference) na komodity?
CFD je finanční nástroj, který vám umožní spekulovat na změnu ceny komodity bez nutnosti jejího fyzického vlastnictví. CFD kontrakty jsou oblíbené zejména mezi krátkodobými obchodníky díky jejich flexibilitě a nízkým vstupním nákladům. Nicméně je důležité si vybrat ověřeného poskytovatele obchodní platformy, který vám nabídne bezpečné a transparentní podmínky. CFD jsou vhodné zejména pro zkušenější investory, kteří se zaměřují na krátkodobé cenové pohyby.
- Jak funguje finanční páka:
Například při finanční páce 1:10 můžete ovládat pozici ve výši 10 000 EUR, i když na svém účtu máte pouze 1 000 EUR. To znamená, že vaše zisky i ztráty budou násobeny desetinásobně oproti tomu, kdybyste obchodovali bez páky.
Příklad komoditního obchodu (CFD):
- Long pozice (spekulace na růst ceny)
Předpokládejme, že cena zlata je aktuálně 1 800 USD za unci. Očekáváme růst ceny, a proto otevřeme long CFD pozici na 10 uncí zlata. Pokud cena zlata vzroste na 1 850 USD za unci, náš profit by byl 500 USD (50 USD na každou unci x 10 uncí), samozřejmě násobený finanční pákou. Pokud by cena naopak klesla, ztráta by byla v podobné výši, opět v závislosti na použité páce. - Short pozice (spekulace na pokles ceny)
Naopak, pokud očekáváme pokles ceny ropy, která stojí například 85 USD za barel, otevřeme short CFD pozici na 100 barelů. Pokud cena ropy klesne na 80 USD za barel, náš profit bude 500 USD (5 USD na barel x 100 barelů). V případě růstu ceny by však nastala ztráta.
Investování do komodit: Jaké máme možnosti?
Pokud nechcete obchodovat CFD kontrakty na komodity, lze do komodit, jako jsou zlato, ropa, stříbro a další přímo investovat. Komodity mohou sloužit jako účinná pojistka proti inflaci nebo geopolitickým nejistotám, a přestože se jedná o volatilnější třídu aktiv, mohou nabídnout zajímavé výnosy. Pokud zvažujete, jak do komodit investovat, zde jsou hlavní způsoby, které můžete zvážit:
1. Akcie těžařských a produkčních firem
Další možností je investice do akcií těžařů a další komoditních firem, které se zabývají těžbou nebo produkcí komodit. Například můžete investovat do těžařských společností, které se zaměřují na těžbu zlata, ropy, stříbra nebo dalších surovin.
Cena akcií těchto firem bývá často ovlivněna vývojem cen komodit, což znamená, že nám mohou nabídnout nepřímou expozici vůči komoditním trhům. Tento způsob investování navíc poskytuje možnost získat dividendy a těžit z dlouhodobého růstu hodnoty firmy. Je to dobrá volba pro investory, kteří chtějí kombinovat potenciál růstu ceny komodit s výhodami držby akcií, časového text a podobně.
2. ETF (Exchange-Traded Funds)
Investování prostřednictvím ETF fondů je čím dál populárnější, nabízí způsob, jak investovat do komodit bez komplikací spojených s jejich fyzickým držením. ETF fondy sledují ceny jednotlivých komodit, například zlata nebo ropy, nebo koš různých komodit. Výhodou ETF je jejich snadná dostupnost na burzách a nižší transakční náklady ve srovnání s fyzickým nákupem komodit.
Navíc ETF nabízejí likviditu, která je srovnatelná s akciemi. Tento způsob investování je ideální pro dlouhodobé investory, kteří chtějí mít expozici vůči komoditnímu trhu, aniž by se museli starat o logistiku.
Jako příklad jsme vybrali brokerské společnosti, které jsou dobře známé na českém trhu a nabízejí možnost investovat do komoditních akcií a ETF. Všichni uvedení brokeři jsou regulovaní a zapsaní v registru ČNB. U těchto brokerů můžete obchodovat akcie a ETF za výhodných podmínek, a všichni nabízejí také demo účet, na kterém si lze bez rizika vyzkoušet, jak investování do komoditních akcií a ETF funguje.
3. Přímý nákup komodit
Jednou z možností je nákup fyzických komodit, jako jsou drahé kovy (zlato, stříbro), ropa nebo zemědělské produkty. Tento přístup nabízí přímé vlastnictví komodity, což je lákavé zejména pro investory, kteří chtějí držet hodnotu hmatatelného aktiva. Na druhou stranu je třeba počítat s náklady na skladování, pojištění a případně i logistiku. Tento způsob investování je vhodný spíše pro dlouhodobé investory, kteří mají zájem o skutečné vlastnictví komodity.
4. Komoditní futures
Pro pokročilé investory je zde možnost obchodování s komoditními futures. Futures kontrakty jsou dohody o nákupu nebo prodeji komodity za předem stanovenou cenu v určitém časovém horizontu. Tento způsob investování je složitější a často více rizikový, protože vyžaduje hlubší znalost trhu a větší kapitál. Futures jsou vhodné pro profesionální obchodníky, kteří se zaměřují na spekulaci s cenami komodit a hledají krátkodobé příležitosti na trhu.
Závěr
Investování do komodit, akcií a ETF nabízí široké spektrum příležitostí pro různé typy investorů, ať už hledáte dlouhodobou stabilitu, nebo chcete využít krátkodobých pohybů na trhu. Zatímco přímé investice do komodit mohou být složité a nákladné. Moderní obchodní nástroje jako CFD, ETF nebo akcie těžařských firem poskytují efektivní a dostupné způsoby, jak se na těchto trzích angažovat.
Každý z těchto nástrojů má své specifické výhody i rizika, a proto je důležité vybírat ten, který nejlépe odpovídá vašim investičním cílům a toleranci k riziku. Ať už zvolíte kteroukoli cestu, vždy si předem vyzkoušejte obchodování na demo účtu a věnujte dostatečnou pozornost regulaci brokerů, aby tyto investice byly co nejbezpečnější.
Zaměřuji se na bezpečnost v oblasti brokerů, s důrazem na rychlé rozpoznání podvodných brokerů a ochranu uživatelů před jejich praktikami. Díky mým zkušenostem s brokerským prostředím a podrobným znalostem regulačních pravidel nejen odhaluji rizika, ale také poskytuji analýzy trhu, které uživatelům pomáhají lépe se orientovat ve finančních příležitostech a hrozbách.
