Obchodování s CFD kontratky

Rozdílový kontrakt (také známý jako CFD) je smlouva mezi dvěma stranami: kupujícím a prodávajícím, která stanoví, že prodávající zaplatí kupujícímu rozdíl mezi aktuální hodnotou aktiva a jeho hodnotou v době uzavření smlouvy.

Pokud je však rozdíl náhodou záporný, pak kupující zaplatí místo toho prodávajícímu. Při aplikaci na akcie je tento druh smlouvy například akciovým derivátem, který umožňuje investorům spekulovat na pohyb cen akcií, aniž by museli vlastnit podkladové akcie.

CFD dávají investorům možnost zaujmout dlouhé nebo krátké pozice. Na rozdíl od futures kontraktů nemají CFD pevně stanovené datum vypršení platnosti ani velikost kontraktu. Obchody se provádějí na základě pákového efektu s maržemi, které se u CFD na přední obchodní instrumenty obvykle pohybují od 1 % do 20 % pomyslné hodnoty.

Chci vyzkoušet CFD, musím riskovat své peníze?
Naštěstí téměř všichni poskytovatelé CFD nabízejí demo účet zdarma. Na tomto účtu platí stejná pravidla a ceny jako na běžném účtu, jen neriskujete své peníze. Riskujete pouze virtuální peníze, které vám poskytovatel přidělí. Samozřejmě v případě, že něco vyděláte, nebude vám tento zisk vyplacen. Je dobré si trading nejprve vyzkoušet na tomto demo účtu a teprve poté začít obchodovat se skutečnými penězi. Tímto způsobem nic neriskujete, vyzkoušíte si, jak CFD fungují, získáte cenné zkušenosti pro další obchodování.

Proč hodnota CFD stoupá a klesá?

CFD získává nebo ztrácí hodnotu jako rozdíl mezi cenou akcie a cenou kontraktu. Například pokud si koupíte CFD, který je založen na akcii. Microsoft (MSFT), a hodnota této akcie vzroste, hodnota vzroste i hodnota vašeho CFD. A naopak, pokud si koupíte CFD, který je založen na akciích společnosti akcie společnosti MSFT, a hodnota akcie klesne, klesne i hodnota vašeho CFD. Hodnota CFD je přímo vázána s cenou akcie, a proto je třeba pochopit, proč akcie pohybují nahoru a dolů, než začnete investovat do CFD.

CFD kontrakty (Contract for difference) je možné použít k přímému obchodování s akciovými a finančními instrumenty, komoditami a indexy a v neposlední řadě se používají při obchodování na forexu. U CFD obchodování danou akcii, komoditu nevlastníte!!! Nemáte například nárok na dividendu, nikdo vám například zlato fyzicky nedoveze, když ho nakoupíte přes CFD. Je to vlastně kontrakt pro vyrovnání rozdílů o pohybu ceny daného aktiva, který je uzavřený mezi dvěma stranami, vámi a brokerem.

CFD především umožňují traderům těžit z nárůstu (dlouhá pozice) nebo poklesu (krátká pozice) cen podkladových finančních instrumentů (akcie, komodity, měny, indexy) a používají se zejména ke krátkodobé spekulaci na tyto instrumenty.

Hlavní výhody a využití CFD o proti přímému obchodování

CFD aplikace u brokera Plus500

CFD aplikace u brokera Plus500

CFD lze také použít na doplnění existujícího akciového portfolia. V tomto případě se nejčastěji jedná o zajištění koupených akcií, které chce trader držet dlouhodobě a současně se obává dočasného poklesu jejich kurzu. V této situaci je nejlepší zajistit se prodejem příslušných CFD. Po dobu, kdy má obchodník CFD prodané (a současně drží nakoupené akcie), nemá pohyb kurzu žádný vliv na hodnotu jeho investic. Jakmile opět získá v danou společnosti důvěru, pozici v CFD uzavře. Výhodou je, že trader byl během nepříznivého období zajištěn proti poklesu akcií aniž by je musel prodávat a zbavovat se jich.

Proč využívat CFD při obchodování?

Obchodování na finanční páku: CFD umožňují obchodování na finanční páku, což znamená, že lze otevírat pozice větší, než je vklad. Toto využití finanční páky může výrazně zvýšit vaše potenciální profit, avšak stejně tak i rizika.

Záloha od 2 %, podle brokera: Při obchodování CFD lze  začít s velmi nízkou počáteční zálohou, která se pohybuje okolo 2 % hodnoty pozice, v závislosti na podmínkách brokera. To umožňuje přístup k trhům i s malým kapitálem.

Možnost spekulovat na rostoucím i klesajícím trhu: Jednou z klíčových výhod CFD je flexibilita a spekulace jak na růst, tak na pokles cen aktiva. To poskytuje obchodníkům větší příležitosti v různých tržních podmínkách.

Možnost začít s malým kapitálem: CFD jsou ideální pro malý kapitál. Díky nízkým počátečním nákladům lze začít obchodovat postupně.

CFD na Akcie, komodity, forex z celého světa: CFD obchodování poskytuje přístup k široké škále trhů, včetně CFD akcií, komodit, forexu a dalších.

Online obchodování 24 hodin denně: Díky CFD lze obchodovat téměř nepřetržitě, což umožňuje využít tržní příležitosti, jakmile se objeví, bez ohledu na geografické umístění nebo časovou zónu.

Kde obchodovat
Reálné akcie a kryptoměny
Nízký minimální vklad 100 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.8
76% CFDs účtů retailových je ztrátových
Reálné akcie a ETF Nízké poplatky + Česká zákaznická podpora. Více než 5200 instrumentů k obchodování. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.5
76% CFDs účtů je ztrátových

Obchodování CFD na finanční páku

Na rozdíl od obchodování s akciemi, není u CFD obchodování nutné skládat celou hodnotu akcií. Místo toho Vám stačí záloha (tzv. margin), obvykle ve výši 1% hodnoty obchodovaných akcií. Ačkoliv je investovaný kapitál u CFD menší než v případě akcií, je obchodník vystaven potenciálním ziskům plynoucím z celého objemu obchodovaných akcií. Páka pak způsobuje, že každá změna kurzu akcie vede k většímu procentnímu zhodnocení investovaných prostředků (marginu).

Použijete stejné množství prostředků jako by jste hodlali obchodovat jinde. Využitím finanční páky budete ovšem kontrolovat několikanásobný objem instrumentů. Nebo naopak můžete do CFD použít k obchodům pouze procento prostředků. Díky finanční páce, pak bude hodnota vašich pozic mnohem vyšší, než u jiných způsobů obchodování.

Podobné:   Aussie: Neformální označení pro měnový pár AUD/USD.

Pákové obchodování

  • Jak už bylo řečeno u CFD není nutné skládat celou hodnotu akcií. Místo toho stačí záloha (tzv. margin) obvykle ve výši 10% hodnoty obchodovaných akcií. Se stejným kapitálem tak může obchodník „kontrolovat“ až desetkrát více akcií než při tradičním obchodování. Díky mechanismu finanční páky vede každá změna kurzu akcie k většímu procentnímu zhodnocení (ale i znehodnocení) investovaných prostředků (marginu). Páka tak umožňuje dosahovat se stejným kapitálem vyšších zisků a současně využívat menších pohybů kurzu. Jejím použitím se ale zvyšuje podstupované riziko.

Mark-to-market

  • U CFD jsou otevřené pozice oceňovány v reálném čase. Jestliže má obchodník u otevřené pozice zisk, je mu okamžitě připsán na účet. Pokud má ztrátu, je účet o tuto částku snížen (tzv. mark-to-market). Ve srovnání s akciemi má obchodník zisk v otevřené pozici k dispozici a může jej použít na další obchod. Nemusí přitom původní pozici uzavřít a připravit se tak o možnost ještě vyššího zisku.

Udržovací marže

  • V praxi si CFD společnosti ponechávají marži pro případ, že by cena akcie příliš rychle klesla, a automaticky vaši pozici neuzavřou. Tato rezerva se nazývá udržovací marže. Každý obchodní nástroj a každý poskytovatel ji má nastavenou jinak. Čím více se hodnota cenného papíru mění, tím vyšší je udržovací marže.
    Příklad. Otevřete pozici za 200 USD. Udržovací marže bude činit 10% tedy – 20 USD. Pokud cena instrumentu vzroste, nemusíte se ničeho obávat. Pokud cena klesne o více než 180 USD, váš obchod bude automaticky uzavřen brokerem. Důvodem je, že hodnota vaší pozice klesla pod minimální udržovací marži 20 USD. Pozice se automaticky uzavře a zbytek peněz vám broker připíše na účet, udržovací marže slouží zejména proto, aby broker nemusel doplácet ztrátové pozice.

CFD jako Součást akciového portfolia

CFD lze také použít na doplnění existujícího akciového portfolia. V tomto případě se nejčastěji jedná o zajištění koupených akcií, které chce trader držet dlouhodobě a současně se obává dočasného poklesu jejich kurzu. V této situaci je nejlepší zajistit se prodejem příslušných CFD. Po dobu, kdy má obchodník CFD prodané (a současně drží nakoupené akcie), nemá pohyb kurzu žádný vliv na hodnotu jeho investic. Jakmile opět získá v danou společnosti důvěru, pozici v CFD uzavře jejich nákupem.

Výhodou je, že trader byl během nepříznivého období zajištěn proti poklesu akcií aniž by je musel prodávat a zbavovat se tak akcionářských práv (dividenda, hlasování). Současně mu nevzniká případná daňová povinnost v souvislosti s prodejem akcií před uplynutím šesti měsíců od jejich nabytí.

Jak funguje spekulace na pokles kurzu

Prostřednictvím CFD je možné vydělávat na poklesu kurzu akcie (tzv. short sale) stejně jednoduše jako na jeho vzestupu. obchodník může nakupovat nebo prodávat jakékoliv CFD (akcie), které broker kotuje, a spekulovat tak jak na vzestup kurzu, tak i na jeho pokles. U CFD nemusí obchodník očekávající pokles kurzu akcií hledat někoho, kdo mu akcie zapůjčí. Jednoduše mu stačí příslušné CFD prodat a obchodní aplikace už vše zařídí v rámci milisekund. Pokud mezitím kurz skutečně klesl, inkasuje investor zisk ve výši rozdílu mezi prodejní a kupní cenou. Na CFD se nevztahuje tzv. uptick rule – regulace, podle které je možné prodávat akcie pouze poté, co jejich kurz vzrostl. CFD tak nabízejí relativně nejjednodušší a nejlevnější metodu jak spekulovat na pokles kurzu akcií, komodit, měn ale i indexů.

Každý trader, který se rozhodne nahradit portfolio akcií investicemi do CFDs, má dvě možnosti:

  • Použije stejné množství prostředků jako by hodlal investovat do akcií. Využitím finanční páky se objem kontrolovaných akcií až zdesetinásobí. Díky tomu bude obchodník dosahovat až desetkrát větších zisků (ale i ztrát) ve srovnání s přímou investicí.
  • Bude do CFDs investovat pouze desetinu prostředků, které by investoval do akcií. Díky finanční páce pak bude hodnota jeho pozic úplně stejná jako u akcií a zbylých 90 procent prostředků může investovat jinde.

Závěr + hodnocení + shrnutí

➡️ S CFD lze využívat finanční páky, což umožňuje kontrolu nad větším objemem aktiva s pouhým zlomkem jeho skutečné hodnoty.  Možnost spekulace na růst i pokles cen umožňuje obchodníkům využít každou tržní situaci, zatímco nízké počáteční zálohy otevírají trh širší skupině traderů s omezeným kapitálem.

➡️ CFD nabízí široké možnosti v rámci různých trhů, včetně CFD akcií, komodit, indexů a forexu, což obchodníkům umožňuje obchodovat různé trhy a aktiva. Navíc, online obchodování a nízké poplatky zvyšují přístupnost a efektivitu obchodování.

➡️ Přestože CFD mohou být vhodná pro spekulativní obchodování a mohou sloužit jako nástroj pro hedging (zajištění) existujících pozic, je nezbytné mít na paměti rizika spojená s využíváním finanční páky a obchodováním na základě marže.

Zkušenost s CFD lze bez rizika získat využitím demo účtů, které nabízí většina CFD brokerů. Tyto účty poskytují virtuální kapitál, umožňující praktické seznámení s mechanismy trhu a testování strategií bez skutečných finančních ztrát. Je to ideální způsob, jak se naučit základy obchodování s CFD a získat potřebné dovednosti a sebevědomí pro přechod na reálný obchodní účet.

Krpenský Martin
Ověření brokeři na akcie, etf i krypto
Reálné akcie a kryptoměny
Nízký minimální vklad 100 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.8
76% CFDs účtů retailových je ztrátových
Reálné akcie a ETF Nízké poplatky + Česká zákaznická podpora. Více než 5200 instrumentů k obchodování. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.5
76% CFDs účtů je ztrátových
© Copyright 2024 ForexSrovnávač.cz