Nejlepší Čínské ETF do portfolia s nízkými poplatky

V posledních letech se čínské akciové trhy stávají stále více atraktivními pro globální investory, a to zejména díky růstu čínské ekonomiky a rozšiřování jejích mezinárodních obchodních vztahů. V tomto kontextu se Exchange-Traded Funds (ETF) zaměřené na Čínu jeví jako atraktivní možnost pro diverzifikaci investičního portfolia.

Při výběru správného čínského ETF hraje roli i výše souvisejících poplatků. Tento článek se zaměří na to, jak vybrat čínské ETF, které nabízí nejen potenciál růstu, ale také konkurenční strukturu poplatků, což je zásadní pro maximalizaci dlouhodobých výnosů pro individuální investory.

Běžné náklady a správcovské poplatky pro ETF

Při investování do burzovně obchodovaných fondů (ETFs) jsou spojeny určité náklady, včetně správcovských poplatků a obchodních poplatků. Správcovské poplatky za ETF se obvykle pohybují mezi 0,1 % a 2 % ročně a tyto náklady jsou již zahrnuty v ceně ETF. Tyto poplatky můžeme najít pod zkratkou TER. TER (Total Expense Ratio) je ukazatel, který vyjadřuje roční celkové náklady spojené s provozem burzovně obchodovaného fondu (ETF) jako procento z jeho celkové tržní hodnoty. Zahrnuje veškeré poplatky, jako jsou správcovské, administrativní, auditní a další provozní náklady.

Když obchodujete s ETF prostřednictvím českých brokerů, obvykle dále platíte poplatky za transakci (nákup nebo prodej). I u tzv. bezpoplatkových brokerů mohou být určité náklady, které si investoři často neuvědomují. Ačkoliv tito brokeři propagují „nulové poplatky“ za transakce, mohou existovat skryté náklady. Tyto mohou zahrnovat, například, rozpětí mezi nákupní a prodejní cenou (tzv. spread), které může být vyšší než u tradičních brokerů. Další možné poplatky mohou zahrnovat poplatky za výběr peněz, měnové konverze, nebo účetní poplatky. Je důležité si před investováním prostudovat všechny potenciální poplatky a podmínky daného brokera.

KWEB – KraneShares CSI China Internet ETF

KWEB je ETF, které sleduje index CSI Overseas China Internet, zahrnující čínské společnosti zaměřené na technologie. Tento index vychází z tržní kapitalizace a zahrnuje společnosti obchodované na burzách v Hongkongu, na NASDAQ a na New York Stock Exchange.

KWEB nabízí přístup k čínským internetovým firmám, které nabízejí služby podobné těm od společností jako Google, Facebook nebo Amazon. Fond také umožňuje investorům těžit z rostoucí domácí spotřeby čínské střední třídy a nabízí expozici vůči čínským internetovým společnostem kótovaným jak v USA, tak v Hongkongu.

Roční poplatek spojený s tímto konkrétním ETF je stanoven na 0,75 % z celkové hodnoty investovaných prostředků na roční bázi. Tento poplatek je považován za vyšší ve srovnání s průměrnými poplatky v oblasti ETF fondů. To znamená, že každý rok je z hodnoty vaší investice do tohoto fondu odečteno 0,75 % jako poplatek za správu a další služby spojené s tímto fondem. Tato úroveň poplatku může mít významný vliv na dlouhodobý výnos vaší investice, jelikož vyšší poplatky mohou v průběhu času výrazně snížit akumulovanou hodnotu investice.

Zde je tabulka 10 největších společností v ETF KWEB s uvedením jejich podílu na celkových čistých aktivech:

HSBC MSCI CHINA UCITS ETF

Toto ETF sleduje výkon čínského akciového indexu MSCI China. Zaměřuje se na investování do rozmanitého portfolia akcií společností umístěných nebo provozujících svou hlavní činnost v Číně. Cílem tohoto ETF je poskytnout investorům expozici vůči čínskému většině akciového trhu v Číně a odrazit tak výkon indexu MSCI China. Tento index zahrnuje velké i střední společnosti a pokrývá přibližně 85 % tržní kapitalizace akcií obchodovaných na čínských trzích.

HSBC MSCI China UCITS ETF účtuje roční správcovský poplatek ve výši 0,28 % p.a. (neboli ročně). Tento poplatek je aplikován na celkovou hodnotu investice v tomto fondu a odráží náklady spojené se správou a provozem fondu. Poplatek 0,28 % ročně je z hlediska nákladů relativně nízký ve srovnání s některými jinými čínskými ETF.

Zde je tabulka 10 největších společností v daném ETF s uvedením jejich podílu na celkových čistých aktivech:

iShares China Large Cap UCITS ETF

iShares China Large Cap UCITS ETF USD je ETF spravované společností BlackRock.  Cílem tohoto ETF je sledovat výkonnost indexu FTSE China 50 Index, který zahrnuje 50 největších společností v Číně.

Poplatek je 0,74 % p.a. (neboli ročně), což představuje roční náklady spojené s investováním do tohoto fondu. Tento poplatek je vyjádřen jako procento z celkové hodnoty investovaných prostředků v tomto ETF a je odečítán z celkové hodnoty fondu každý rok. Konkrétně to znamená, že za každých 100 dolarů investovaných do tohoto ETF bude investiční společnost každý rok účtovat 0,74 dolaru jako poplatek za správu a provoz fondu. Tento poplatek pokrývá náklady, jako jsou platby manažerům fondu, administrativní náklady, marketing a další operativní výdaje spojené se správou fondu.

Zde je tabulka 10 největších společností v daném ETF s uvedením jejich podílu na celkových čistých aktivech:

Pravidelné investice do Čínských ETF u XTB bez poplatků

Investiční plány od XTB jsou vhodné i pro malé investory, kteří se chystají začít investovat s menšími sumami peněz a zaměřit pozornost i na Čínský akciový trh. XTB poskytuje rozsáhlý výběr ETF, což umožňuje investorům sledovat vývoj různých indexů, včetně těch zaměřených na čínský trh, nebo se zaměřit na specifická odvětví a geografické oblasti. Tím je investorům nabídnuta možnost sestavit diverzifikované portfolio bez nutnosti výběru každého investičního nástroje zvlášť.

XTB umožňuje začít investovat již od minimálního vkladu 15 EUR/USD a klienti mohou vytvořit až 10 rozdílných portfolií, přičemž každé může obsahovat maximálně 9 různých ETF. S nabídkou přes 300 ETF lze snadno vybírat podle osobních preferencí, jako je typ fondu, jeho složení, geografická působnost, hodnocení Morningstar nebo výkonnost v posledních pěti letech.

Pro investory, kteří se zajímají o čínský trh, XTB nabízí řadu čínských ETF, které poskytují expozici tomuto dynamicky se rozvíjejícímu trhu. Tyto fondy umožňují zaměřit se na různé aspekty čínské ekonomiky, včetně specifických sektorů, jako jsou technologie, spotřební zboží, finance, průmysl a další.

I přes výhody a nízké náklady spojené s investováním do ETF a používáním investičních plánů, jakákoliv investice nese riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Investoři by měli pečlivě zvážit svůj investiční cíl a toleranci k riziku před zahájením jakýchkoliv investic.

Závěr + shrnutí

Je zřejmé, že HSBC MSCI China UCITS ETF nabízí nejnižší roční poplatek ve výši 0,28% p.a. Na druhou stranu, iShares China Large Cap UCITS ETF má mírně vyšší poplatek 0,74% p.a., což odráží jeho zaměření na největší čínské společnosti. KWEB, specializovaný na čínský internetový sektor, má srovnatelný poplatek s iShares, přibližně 0,75% p.a., což reflektuje jeho specializaci na technologický sektor a potenciálně vyšší riziko a odměnu. Toto srovnání ukazuje, že výběr správného ETF závisí nejen na poplatcích, ale také na investičním cíli a preferovaném sektoru i výběru společností.

• About
• Latest Posts

Krpenský Martin

Šéfredaktor at ForexSrovnávač

Regulace • Boj proti podvodům • Tržní analýza

Specializuji se na bezpečnost v oblasti brokerů, s důrazem na rychlé rozpoznání podvodných brokerů a ochranu uživatelů před jejich praktikami. Díky mým zkušenostem s brokerským prostředím a podrobným znalostem regulačních pravidel nejen odhaluji rizika, ale také poskytuji analýzy trhu, které uživatelům pomáhají lépe se orientovat ve finančních příležitostech a hrozbách.

Latest posts by Krpenský Martin (see all)

• Stačí pouhá tisícovka a i vy můžete vlastnit kousek Bitcoinu nebo další kryptoměny - 14. 12. 2024
• Korelace měnových párů na Forexu a Komodit - 4. 12. 2024
• Kontrariánské investování – Investiční strategie úspěšných - 3. 12. 2024