Pokud hledáte vhodného brokera pro investice nebo obchodování s akciemi, je důležité zaměřit se na vaši investiční strategii a plánovaní jak vůbec potřebujete takového brokera využít, chcete u brokera demo účet zdarma? Chcete investovat spíš do dividendových, nebo do růstových akcií? Jaké akcie chcete nakupovat USA, akcie v Evropě, nebo exotické akcie? Využili byste pro své investice i fraktální akcie? Chcete obchodní aplikaci a zákaznickou podporu v Češtině? Hodláte držet akcie dlouhodobě, krátkodobě, dokupovat pomocí DCA strategie, nebo vyhledávat zajímavé jednodenní příležitosti pro daytrading?
Akcie u XTB
Všechny tyto parametry je třeba zvážit, než takového brokera vyberete. Nejdůležitější je ovšem vybrat takového brokera, který má potřebné regulace a je ověřen alespoň 3 roky na Českém trhu, mezi takové brokery můžeme zařadit následující:
- eToro
- XTB
- Plus500
- Robomarkets
- Degiro
Výběr vhodného brokera může mít významný dopad na naše náklady spojené s investicemi a také na výši zdanění. Když se například podíváme na zdanění dividend, daň se může pohybovat v rozmezí 15 až 30 %, v závislosti na tom, zda váš broker umožňuje využití formuláře W8-BEN u amerických akcií. Tímto formulářem lze snížit daň na 15 %, vyhnout se tak dvojímu zdanění. Formulář W8-BEN nabízí například brokeři XTB a eToro. Je však třeba poznamenat, že tato možnost není poskytována všemi brokery.
Důležitým faktorem je kvalita a uživatelská přívětivost obchodních platforem brokera, a to jak na počítači nebo prostřednictvím webového rozhraní, tak i v mobilní aplikaci pro obchodování. Oba tyto aspekty mají značný význam. Další výhodou je možnost vyzkoušet si obchodování pomocí demo účtu.
Vybíráme brokera na akcie
V roce 2023 je již konkurence mezi online akciovými brokery poměrně tvrdá, což znamená, že náklady pro nákup akcií klesají a služby se rozšiřují, aby brokeři měli výhodu oproti konkurenci. Než začnete procházet nabídky akciových brokerů, které jsou na Českém trhu, rozmyslete si jakým stylem chcete akcie nakupovat. Budete kupovat pouze celé index, nebo jed notlivé akcie? Níže uvádíme přehled bodů, které je potřeba zvážit před výběrem správného brokera na akcie:
- Poskytuje broker širokou škálu akciových trhů – USA akcie, Evropské akcie nebo asijské akcie?
- Nabízí broker Fraktální akcie
- Nabízí broker ETF a další indexové fondy pro diverzifikaci portfolia
- Chcete kupovat bez poplatků nebo vám menší poplatek nevadí
- Nabízí broker obchodní aplikaci v Češtině a Českou zákaznickou podporu
- Poskytuje broker demo účet?
Tyto body jsou takové základní body, které by měl každý investor zvážit. Mějte na paměti, že na trhu existuje mnoho akciových brokerů. Někteří jsou na trhu již desítky let.
Srovnání akciových brokerů
V následující tabulce najdete ověřené akciové brokery, kteří jsou dlouho na Českém trhu a poskytují svým obchodníkům možnost nakupovat reálné akcie. V tabulce hodnotíme brokery podle služeb, které jsou pro akciové obchodníky a investory nejdůležitější. Pro aktivní obchodníky, kteří nechtějí držet akcie dlouho dobu jsou vhodní online brokeři s nízkými nebo žádnými poplatky za nákup a prodej akcií.
Pro začátečníky jsou v tabulce i brokeři, kteří poskytují různé vzdělávací nástroje (včetně webinářů, videonávodů, článků, seminářů) a podporu na online chatu nebo telefonu. Případně vás i provedou registrací a nastavení účtu, nebo vám poskytnou krátké školení ohledně obchodní aplikace.
Nízký minimální vklad 100 USD
Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
Nízké poplatky
Česká zákaznická podpora. Více než 5200 instrumentů k obchodování. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
XTB
XTB broker, založený v roce 2012, je obchodní platformou pro Akcie, Forex a CFD původem z Polska. Jeho zaměření je zejména na zkušené investory i začínající obchodníky. Nabízí široký sortiment investičních aktiv, zahrnující Akcie, Frakční akcie i CFD obchodování. Kromě toho disponuje vlastním pokročilým webovým obchodním nástrojem nazvaným xStation a mobilní aplikací. Mezi jeho výhody patří nízký minimální vklad, bezpoplatkové obchodování s akciemi a solidní česká zákaznická podpora. Z našich zkušeností je zřejmé, že XTB broker poskytuje vynikající prostředí pro aktivní investory do akcií a je vhodný především pro technické investory, kteří upřednostňují využívání technických ukazatelů a pokročilých grafů. Doporučujeme XTB také v kategorii nejlepších brokerů, konkrétně jako jednoho z nejlepších brokerů pro obchodování forexu a CFD.
| Poplatky za akcie | Nabídka | Minimální vklad pro otevření účtu | Regulace |
| Fyzické a frakční akcie 0% do 100 000 EUR měsíčně | Akcie, forex, ETF, kryptoměny, indexy aj. | 1 Kč | CySEC (EU), KNF (Polsko), FCA (Anglie), IFSC (Belize) |
| Výhody | Nevýhody |
| Demo účet | Omezený počet aktiv |
| Nízké obchodní poplatky | Omezený pákový efekt |
| Snadná a rychlá registrace účtu |
Regulace a historie
Akciový broker by měl nabízet značnou zkušenost s působením na finančních trzích a poskytováním svých služeb. Brokeři s globální přítomností a prověřenou historií, kteří mají za sebou spokojené desetitisíce investorů z celého světa, budí větší důvěru a působí seriózněji. Je výhodou, pokud můžete najít různé recenze a hodnocení na různých platformách, jako jsou Trustpilot nebo YouTube. Ti nejlepší brokeři, co se týče důvěryhodnosti, mají za sebou dlouhou historii fungování, která svědčí o jejich spolehlivosti.
Další pozitivní stránkou je, že v případě situace jako je například bankrot brokera, existuje jasný postup pro náhradu potenciálních ztrát postižených investorů. Například v Evropské unii je zavedeno pojištění vkladů do výše 20 000 EUR.
Regulovaný broker je rovněž povinen oddělit peněžní prostředky klientů od svých vlastních financí. Toto má výhodu v tom, že při případném selhání brokera by peněžní prostředky klientů neměly být nijak dotčeny, neboť jsou uchovávány zcela odděleně.
Dividendy
Klíčový faktor týkající se výběru brokera pro akcie je zejména relevantní pro ty, kteří se zaměřují na dividendové akcie. Tímto parametrem je, jakou míru srážkové daně broker uplatňuje při zdanění dividend. To se týká například amerických akcií, kde může být důležité, zda broker nabízí formulář W8BEN, což může snížit daň z 30 % na 15 %. Tento rozdíl v zdanění může mít významný dopad na potencionální výnosy z dividend. U českých akcií je pak důležité ověřit, zda broker umožňuje také uplatnění snížené srážkové daně ve výši 15 %.
Začínající vs pokročilí obchodníci
Obchodování s akciemi je praktická metoda pro lidi, kteří chtějí rozumně investovat na finančních trzích. Většina lidí, kteří začínají na investiční cestě, se cítí pohodlněji při obchodování s akciemi jako finančním nástrojem kvůli známosti, která je často spojována s populárními značkami jako Google, Microsoft nebo Apple.
Začínající obchodníci často začínají obchodovat se známými akciemi, nemusí toho vědět mnoho o akciovém trhu nebo o jeho fungování, ale určitě znají společnosti/značky na burze a mají názor/pohled nebo perspektivu na to, jak by se akcie měly/budou vyvíjet, proto jim stačí broker, který poskytuje jen ty velké a známé značky.
Navíc rádi čtou nejnovější zprávy o předních společnostech a podle nejnovějších aktualizací si stanovují své investiční cíle, proto je dobré zaměřit se na brokery, kteří poskytují jak vzdělávání, tak zpravodajství zdarma.
Akcioví vs CFD brokeři
Díky rychlému technologickému pokroku mají dnešní akcioví brokeři schopnost nabízet možnost nakupovat a prodávat akcie za snížené poplatky, což umožňuje téměř každému jednoduchý přístup na akciový trh.
CFD brokeři umožňují obchodníkům spekulovat na vzestup či pokles cen akcií a komodit. Při obchodování s CFD ve skutečnosti nevlastníte žádné fyzický aktivum, ale můžete spekulovat na jejich růst nebo pokles. S tím se pojí využití pákového efektu, což umožňuje zvýšit hodnotu kapitálu. CFD brokeři dříve umožňovali velké pákové efekty, ale kvůli další regulaci byla možnost výrazné páky značně omezena, zejména ve prospěch obchodníků.
Je důležité si uvědomit, že začínat investiční cestu s obchodováním CFD není vhodné. Pokud však chcete tuto formu obchodování vyzkoušet, měli byste začít s demo účtem nebo s malými částkami. Obchodování CFD je poměrně náročné zejména psychicky, a začátečníci často činí chyby, které mohou znamenat ztrátu peněz.
