Fondy obchodované na burze (ETF) jsou indexové fondy nebo trusty, které jsou kótovány na burze a lze s nimi obchodovat v průběhu dne. Investoři mohou nakupovat nebo prodávat podíly na kolektivní výkonnosti celého portfolia jako jeden akcie. Burzovně obchodované fondy přidávají k výhodám tradičního investování do indexových fondů flexibilitu, snadnost a likviditu obchodování na burze.
ETF se nakupují podobně jako jednotlivé akcie s tím rozdílem, že u ETF je určitý poměr roční nákladu, dnes již většinou do 1%, čím je ETF likvidnější, tím jsou roční náklady nižší. Mnoho brokerů dnes již nabízí i Evropské ETF, které jsou kótovány v měně EUR, tedy pokud chcete investovat do ETF v eurech je to možné.
ETF u populárního brokera xtb
Výhodou ETF brokerů, kteří poskytují své služby v českém jazyce (CZ), je možnost komunikace podpory a obchodní aplikace v češtině. Stejně tak je většinou v českém jazyce i webová stránka brokera a často i možnost založení obchodního účtu v korunách, který je fyzicky vedený u pobočky některé z bank na území ČR.
S tím také odpadají obtíže s prováděním směn cizích měn pro fundování účtu. ETF jsou Fondy obchodované na burze si získaly na popularitě, protože nabízejí investorům jednoduchý způsob, jak vybudovat diverzifikované portfolio. Jedná se o běžnou nabídku online brokerů. ETF se obchodují jako jednotlivé instrumenty, stejně jako akcie, mnoho brokerů nyní nabízí také ETF bez provize.
ETF brokeři
Kde tedy nakoupit nebo prodat ETF instrumenty? Přinášíme přehledný seznam brokerů na ETF v Českém jazyce, srovnání na základě minimálního vkladu, počtu ETF instrumentů nebo uživatelsky přívětivé obchodní platformy. Pokud začínáte a nemáte ještě ověřený žádný účet u brokera a chcete investovat do ETF, je nutné si dát pozor, jelikož je mnoho neregulovaných brokerů, je nutné vybírat pouze regulované brokery, kteří mají potřebné licence pro působnost v Evropské unii nebo v České republice. V tabulce nejlepších brokerů pro obchodování ETF uvádíme jen brokery, kteří mají potřebné licence a jsou ověřeni časem alespoň, působí minimálně 3 roky na trhu.
Nízký minimální vklad 100 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
Populární světová ETF
Vybraná ETF u brokera XTB
Většina brokerů nabízí širokou škálu obchodovatelných ETF instrumentů. V následující tabulce je uvedeno prvních 10 nejvíce obchodovaných ETF. Obecně jsou ETF s nejvyšším průměrným objemem široce používány, jako obchodní nástroje mezi aktivními obchodníky. Data jsou čerpána k 16.04.2022 – https://etfdb.com/compare/volume/
| Symbol | ETF | Objem (USD) | Měsíční objem (USD) | Obchodovat |
|---|---|---|---|---|
| SPY | SPDR S&P 500 ETF | 167,055,234 | $256,791,075.10 | SPDR S&P 500 ETF |
| XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | 87,481,734 | $16,455,742.28 | Financial Select Sector SPDR Fund |
| EEM | iShares MSCI Emerging Markets ETF | 86,704,531 | $20,187,228.31 | iShares MSCI Emerging Markets ETF |
| USO | United States Oil Fund | 80,020,641 | $3,497,162.55 | United States Oil Fund |
| GDX | VanEck Vectors Gold Miners ETF | 68,927,414 | $12,100,514.72 | VanEck Vectors Gold Miners ETF |
| QQQ | Invesco QQQ | 64,620,441 | $92,185,271.42 | Invesco QQQ |
| SQQQ | ProShares UltraPro Short QQQ | 60,948,352 | $1,342,382.24 | ProShares UltraPro Short QQQ |
| VXX | iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN | 59,428,449 | $809,591.92 | iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN |
| TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 48,183,531 | $4,643,593.60 | ProShares UltraPro QQQ |
| EFA | iShares MSCI EAFE ETF | 43,674,852 | $45,922,186.80 | iShares MSCI EAFE ETF |
Výhody obchodování s ETF
Diverzifikace
Protože každé ETF se skládá z koše cenných papírů, poskytuje ze své podstaty diverzifikaci napříč celým indexem. Také rozšiřující se možnosti ETF dostupných na americké burze nabízejí expozici na nejrůznějších trzích, včetně:
- Široce založené akciové indexy (tj.: jako celkový trh, růstové indexy s velkou kapitalizací a hodnotové indexy s malou kapitalizací).
- Široké mezinárodní akciové indexy a indexy specifické pro jednotlivé země (tj. Evropa, EAFE a Japonsko)
- Akciové indexy pro jednotlivá odvětví (např. zdravotnictví, energetika a nemovitosti).
- Americké dluhopisové indexy (tj. dlouhodobé státní dluhopisy a podnikové dluhopisy).
- Komodity (tj. zlato, stříbro a ropa)
Daňová úleva
ETF, stejně jako indexové fondy, nabízejí větší daňové výhody, protože vytvářejí méně kapitálových zisků díky nízkému obratu cenných papírů, které tvoří portfolio. Burzovní obchodování ETF dále zvyšuje jejich daňovou úlevu, pokud držíte ETF déle než 3 roky není to CFDs na ETF. Investoři, kteří chtějí ETF prodat, je jednoduše prodají jiným investorům prostřednictvím burzovního obchodování.
- Díky této specifické struktuře nemusí ETF prodávat cenné papíry, aby uspokojily peněžní odkupy investorů, čímž potenciálně vzniká daňová povinnost z kapitálových výnosů pro zbývající investory. Mějte na paměti, že prodej ETF bude generovat kapitálové zisky/ztráty pro investora, který ETF prodává
Nižší náklady
Náklady mohou mít masivní dopad na výnosy investorů. ETF mají obvykle notoricky známý nižší roční nákladový poměr než jiné investiční produkty. U ETF je menší pravděpodobnost vysokých poplatků za správu, protože jsou založeny na indexech, nikoliv na „aktivním“ řízení.
- Vzhledem k tomu, že se ETF obchodují na burze, jsou izolovány od nákladů na nákup a prodej cenných papírů, aby bylo možné uspokojit nákupy a zpětné odkupy podílníků. Investor prodávající akcie ETF může realizovat kapitálové zisky nebo ztráty, stejně jako u běžných akcií. Nákupy nebo prodeje burzovně obchodovaných fondů podléhají poplatkům za zprostředkování, ovšem někteří brokeři jako například XTB umožnují nakupovat a prodávat ETF bez poplatků za nákup a prodej.
Transparentnost
ETF jsou obvykle navrženy tak, aby odpovídaly výkonnosti svého podkladového indexu nebo komodity.
Flexibilita nákupu a prodeje
Seznam ETF u brokera eToro
Vzhledem k tomu, že jsou ETF obchodovány na burze, mohou být:
- nakupovat a prodávat za vnitrodenní tržní ceny
- Nakupovat s marží
- Prodávat nakrátko
- Obchodovat pomocí stop příkazů a limitních příkazů, které investorům pomáhají určit cenové body, za které jsou ochotni obchodovat.
- Celodenní sledování a obchodování
- ETF jsou oceňovány a obchodovány po celý den
Vzhledem k tomu, že stanovování cen ETF probíhá nepřetržitě během obchodních hodin, investoři budou mít vždy možnost získat od svého brokera aktualizované ceny v reálném čase.
Nevýhody nákupu a obchodování s ETF
Držitelé ETF jsou vystaveni podobným rizikům jako držitelé jiných diverzifikovaných portfolií. Základní úvahou je, že cenová úroveň akcií, indexů nebo komodit může klesnout a klesat v delším časovém období, což ovlivní hodnotu burzovně obchodovaného fondu, který taktéž bude klesat na ceně.
- Při růstu úrokových sazeb pravděpodobně klesnou ceny dluhopisů, což negativně ovlivní hodnotu ETF s pevným výnosem. Kromě toho může kolísat i celková hloubka a likvidita sekundárního trhu.
- ETF obchodované na burze může být rovněž nepříznivě ovlivněno výkonností konkrétního odvětví nebo skupiny odvětví, na nichž je založen, průmysl, stavebnictví, zdravotnictví a další
- ETF investice mohou být spojeny s rizikem kapitálové ztráty v důsledku nepříznivých výkyvů hodnot měn – kurzové riziko, pokud investujete v EUR, nebo v USD, ale to platí i akcií a dalších instrumentů
- Ačkoli jsou burzovně obchodované fondy navrženy tak, aby poskytovaly kopírovaly ceny, které obecně odpovídají cenám a výnosům příslušných podkladových indexů nebo komodit na kterých je ETF založeno. ETF ale nemusí být schopno přesně kopírovat tuto výkonnost z důvodu nákladů a dalších faktorů.
Denní obchodování ETF s CFDs kontrakty
Mimo nákupu reálných ETF na dlouhou dobu, lze s ETF podobně jako s akciemi nebo komoditami obchodovat i v rámci dnů nebo týdnů s použitím finanční páky a možností spekulace na pokles (short). ETF navázané na CFDs kontrakty u brokerů, kopírují cenu reálných ETF. Vždy si tedy rozmyslete a vyhledejte, jestli chcete nakupovat reálná ETF, nebo je obchodovat pomocí těchto derivátů a využívat tak finanční páku.
U většiny regulovaných brokerů můžete obchodovat na ETF s finanční pákou až 1:5, což znamená, že jakékoli zisky, ale i případné ztráty budou násobně vyšší, než bez této páky. Obchodování ETF s finanční pákou vám umožňuje znásobit velikost obchodu pomocí vypůjčeného kapitálu u brokera.
- Výsledky Apple za rok 2023: Co čekat v roce 2024? - 20. 3. 2024
- Coinbase poplatky za nákup i prodej Bitcoinu - 20. 3. 2024
- XTB Trading konference 2024:Sobota 23. března od 13:00 - 1. 3. 2024
