Jak investovat do indexu S&P 500: ETF a další možnosti

Pokusíme se krok za krokem vysvětlit proces investování do akciového indexu, konkrétně do S&P 500 a dalších (postup je u většiny akciových a burzovních indexů stejný). Pokud jste v oblasti investování nováček, oceníte, že jste na ideálním místě pro získání prvních zkušeností. Zkušenější investoři, zde najdou širokou škálu informací pro rozšíření svých znalostí. Tento návod není tedy jen pro úplné začátečníky.

Prvním krokem k investování do indexu akcií, jako je S&P 500, je založení účtu u jednoho z předních brokerů specializujících se na obchodování s indexy. Tyto platformy nabízí uživatelům možnost investovat různými způsoby, včetně nákupu různých akcií, které jsou součástí indexu a využívání dalších finančních nástrojů, jako jsou ETF. O tom si také povíme níže.

Co je to S&P 500?

S&P 500 je akciový index, který je složený z  500 předních amerických akcií z různých odvětví ekonomiky; slouží investorům k hodnocení celkového výkonu amerického akciového trhu. Vzhledem k tomu, že na burze se obchodují tisíce akcií, zaměřit se pouze na výkon jednotlivé společnosti pro získání přehledu o širších trendech na trhu by bylo neefektivní. Indexy jako S&P 500 řeší tento problém tím, že sledují výkon širokého spektra vedoucích společností kotovaných na burze.

S&P 500 můžeme vnímat jako fiktivní investiční portfolio, které zahrnuje nejcennější společnosti na americkém trhu. Obecně platí, že pokud se těmto společnostem daří dobře, celý trh, a tedy i hodnota indexu S&P 500, roste. Naopak, pokud jejich výkon klesá, hodnota indexu klesá.

Na rozdíl od skutečného investičního portfolia však výkon indexu S&P 500 není vyjádřen v peněžních částkách. Jeho úroveň je reprezentována jako číslo, které je určeno speciálním výpočetním algoritmem. S&P 500 je populární mezi investory také z toho důvodu, že dlouhodobě vykazuje průměrný roční růst o 10,13 %. Tato konzistentní dlouhodobá výkonnost dělá z indexu S&P 500 atraktivní volbu pro ty, kteří hledají spolehlivé a stabilní investiční příležitosti v rámci amerického akciového trhu.

Jak mohu investovat do indexu S&P 500?

Přímo do indexu S&P 500 investovat nelze, jelikož se nejedná o přímo obchodovatelný aktivum jako akcie nebo komodita. Existuje však několik způsobů, jak lze peníze investovat s cílem sledovat výkon tohoto konkrétního akciového indexu v průběhu času a to i dlouhodobě. Nejpopulárnějšími metodami jsou investice prostřednictvím ETF (Exchange-Traded Funds – burzovně obchodovaných fondů).

Pro evropské investory, kteří mají zájem o investování do indexu S&P 500, jsou dvě velmi populární ETF, tím si odpovíme i na otázku jaké ETF S&P 500 koupit?:
  1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Toto je jedno z nejznámějších a největších ETF na světě, které replikuje výkon indexu S&P 500. Je dostupné i pro evropské investory a je obchodováno na různých burzách, včetně těch v Evropě. Díky své likviditě a velikosti poskytuje SPY snadný přístup k výkonu předních amerických společností.
  2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX): Toto ETF nabízí evropským investorům příležitost investovat do výkonu indexu S&P 500 prostřednictvím produktu, který je strukturován jako UCITS (podléhá regulacím Evropské unie pro kolektivní investování). CSPX je obchodováno v eurech na několika evropských burzách, což z něj činí přívětivou možnost pro investory, kteří preferují transakce v místní měně a chtějí se vyhnout riziku spojenému s měnovými kurzy.
Brokeři s nabídkou ETF pro index S&P 500
Reálné akcie a kryptoměny
Nízký minimální vklad 100 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.8
76% CFDs účtů retailových je ztrátových
Reálné akcie a ETF Nízké poplatky + Česká zákaznická podpora. Více než 5200 instrumentů k obchodování. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.5
76% CFDs účtů je ztrátových

Další možností je investovat přímo do jednotlivých akcií, které jsou součástí indexu S&P 500. Tímto způsobem se můžeme snažit replikovat výkon celého indexu tím, že si vytvoříme vlastní portfolio složené z vybraných společností z indexu.

Při investování svých peněz těmito způsoby máme dvě možnosti: investovat s dlouhodobým horizontem nebo provádět krátkodobé obchody. Pokračujte ve čtení, abyste se dozvěděli více o obou těchto přístupech.

Dlouhodobé investování do indexu S&P 500

Cílem této strategie je investovat peníze na několik let. To lze provést různými způsoby. Nejlepší způsobem je průměrování nákladů (Dollar-Cost Averaging, DCA) jedná se o investiční strategii, při které pravidelně investujeme stejnou částku, například 2000 CZK měsíčně a pravidelně. Tato metoda pomáhá minimalizovat vliv tržní volatility na nákup aktiva tím, že rozdělí celkovou investici do několika menších částek, které jsou investovány v pravidelných intervalech, například měsíčně nebo týdně, to už záleží na každém. DCA je jednoduchá strategie, která nevyžaduje předchozí zkušenosti nebo hluboké znalosti trhu. Na co si dát dále pozor při dlouhodobém investování:

Délka investice
Každá dlouhodobá investice zahrnuje tzv. ‚náklady na příležitost‘. Jednoduše řečeno, nemůžete investovat stejné peníze na dvě místa současně, takže jakékoli peníze, které vložíte do indexu S&P 500, budou v této investici uzamčeny, dokud je neprodáte. Zvažte, jak dlouho chcete, aby vaše peníze byly investovány tímto způsobem, abyste mohli plánovat do budoucna.

Připravme se na turbulence
Akciové trhy se typicky mění z dne na den a není dobré se stresovat krátkodobou volatilitou. Cíl je, aby investice za rok byla více hodnotná než dnes, a to, že může mírně klesnout zítra, neznamená, že se to nestane. Zaměření na dlouhodobý růst pomůže přečkat krátkodobé bouře.

Výhody metody DCA do indexu S&P 500:
  1. Snížení vlivu volatility: Investování do S&P 500 pomocí DCA pomáhá vyrovnat výkyvy cen na trhu.
  2. Disciplína: Tato strategie nutí být disciplinovaným investorem, protože investujeme pravidelně bez ohledu na aktuální stav trhu.
  3. Dostupnost pro začátečníky: DCA je jednoduchá strategie, která nevyžaduje předchozí zkušenosti nebo hluboké znalosti trhu.
  4. Využití dlouhodobého růstu: Historicky index S&P 500 dlouhodobě roste. Investice prostřednictvím DCA umožňuje investorem využít tento růst bez nutnosti pokoušet se „načasovat trh“.

Nevýhody:

  1. Promarněné příležitosti: Pokud trh roste, průměrování nákladů může znamenat, že koupíme méně akcií za vyšší ceny, než kdybychom investovali všechny prostředky najednou (tzv. „lump-sum investing“).
  2. Potenciál nižších výnosů: V některých tržních podmínkách může jednorázová investice přinést vyšší výnosy než DCA, jelikož DCA může zahrnovat nákupy za vyšší ceny.

Pro implementaci DCA do indexu S&P 500 můžete využít například indexové fondy nebo ETF, které sledují výkon tohoto indexu. Díky pravidelnému investování a reinvestování dividend se můžete pokusit maximalizovat své výnosy s ohledem na dlouhodobý horizont.

Jak chápat indexové investování?

Indexové investování se stalo oblíbenou a efektivní cestou k dlouhodobému budování bohatství pro širokou škálu investorů, od začátečníků po zkušené veterány na poli investic. V jádru této strategie leží princip pasivního investování, který místo snažení se překonat trh, usiluje o replikaci jeho výkonnosti prostřednictvím investic do širokého spektra akcií nebo dluhopisů reprezentovaných specifickým indexem, jako je S&P 500, Dow Jones Industrial Average, nebo NASDAQ Composite.

Pasivní vs. aktivní správa

Na rozdíl od aktivně spravovaných fondů, kde manažeři fondů pečlivě vybírají akcie s cílem překonat trh, indexové fondy a ETF (exchange-traded funds) nabízí investorům možnost vlastnit podíl na celém indexu. To snižuje riziko spojené s výběrem jednotlivých akcií a zároveň zajišťuje diverzifikaci portfolia, která je klíčová pro minimalizaci potenciálních ztrát.

Nízké náklady jako klíč k úspěchu

Jednou z hlavních výhod indexového investování je jeho nízká nákladovost. Vzhledem k tomu, že fondy jsou pasivně spravované, náklady spojené s jejich řízením jsou obvykle mnohem nižší než u aktivně spravovaných fondů. Toto je zásadní aspekt, jelikož nižší náklady přímo přispívají k vyšším čistým výnosům pro investory.

Příklady dalších akciových indexů

Na světě existují stovky akciových indexů, přičemž většina burz má více než jeden index, který sleduje výkon různých společností. Zde je několik největších a nejčastěji obchodovaných indexů na světě, které byste měli zvážit.

⬛ FTSE 100. Index Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100) sleduje výkon nejlepších 100 akcií obchodovaných na Londýnské burze. Je to jeden z nejvlivnějších indexů na světě.

⬛ Dow Jones Industrial Average. Tento akciový index, známý také jako Dow Jones nebo prostě Dow, je příkladem indexu blue-chip akcií. To znamená, že sleduje pouze dobře zavedené a hodnotné společnosti. Dow Jones Industrial Average sleduje 30 nejlepších společností v USA, přičemž současní členové jsou obchodováni na New York Stock Exchange nebo na Nasdaq.

⬛ Nasdaq Composite Index. Tento index zahrnuje každou akcii obchodovanou na burze Nasdaq. Jelikož je Nasdaq známý především tím, že uvádí na trh vysoce hodnotné technologické akcie, je Nasdaq Composite klíčovým ukazatelem síly technologického průmyslu.

⬛ DAX. DAX Performance Index, podobně jako Dow Jones, je hlavním blue-chip indexem Německa. DAX, který zahrnuje 30 největších akcií obchodovaných na Frankfurtské burze, je úzce spojen s výkonem německé ekonomiky.

⬛ CAC 40. CAC 40 je referenčním indexem francouzské ekonomiky, měří výkon 40 nejlepších akcií obchodovaných na Euronext Paris. To jej činí jedním z nejvlivnějších indexů v Evropě.

⬛ Nikkei 225. Nikkei 225 (nebo zkráceně Nikkei) je skvělou volbou pro investory, kteří chtějí investovat do úspěchu japonské ekonomiky, protože sleduje 225 nejcennějších společností na Tokijské burze.

⬛ NIFTY 50. NIFTY 50 je klíčovým pilířem indické ekonomiky, uvádí 50 největších akcií obchodovaných na Národním indexu. Jako rozvíjející se ekonomika může růst podnikání v Indii v příštích letech posunout NIFTY 50 na nové výšky.

Často kladené dotazy (FAQ)

Vítejte v sekci Často kladených dotazů (FAQ), kde se zaměříme na odpovědi na nejčastější otázky týkající se investování do indexu S&P 500.

Jak určit, kolik peněz chci investovat?

Určení částky, kterou chceme investovat, závisí na vašich individuálních finančních možnostech a investiční strategii. Zatímco někteří mohou měsíčně investovat 1 000 CZK, jiní mohou disponovat 5 000 nebo dokonce 10 000 korun. Větší částky lze rozdělit a upřednostnit týdenní investice prostřednictvím metody průměrování nákladů na dolar (DCA). Nebo jednou za čas, když se trh propadne investovat jednorázově více.

Jak určit úroveň rizika, kterou jsem ochoten přijmout?

Dlouhodobé investice do indexu jsou obvykle bezpečnější než krátkodobé obchody na nestabilním trhu. Důležité je si uvědomit, že žádná metoda negarantuje zisky a jakákoliv investice by měla být provedena pouze s penězi, které si můžete dovolit ztratit.

Jak začít investovat pomalu?

Každý dělá chyby, ale nováčci jich dělají více než většina. Je proto rozumné začít investovat nebo obchodovat s malou částkou a postupně zvyšovat svou pozici. Například, pokud máme 100 000 korun a chceme investovat, začněme s tisícovkou měsíčně do jednoho indexu. V případě velkého trhu, lze investovat i jednorázově mimo měsíční DCA.

Jaký je rozdíl mezi podílovým fondem a ETF?

Podílové fondy jsou spravovány manažery, kteří se snaží aktivně vybírat akcie pro překonání trhu, zatímco ETF fondy pasivně sledují výkon určitého indexu, odrážející výkonnost celého tržního segmentu nebo indexu bez aktivního zásahu. ETF jsou zpravidla poplatkově levnější volba.

Závěr a shrnutí

Indexové investování nabízí přístupnou, nákladově efektivní a diversifikovanou cestu k dlouhodobému investování. Jeho jednoduchost a pasivní přístup činí z indexového investování ideální volbu pro širokou škálu investorů.

S možností investovat do indexu S&P 500 prostřednictvím ETF nebo indexových fondů, mají investoři k dispozici flexibilní nástroje pro budování a růst svého investičního portfolia s využitím potenciálu jednoho z nejsledovanějších a nejuznávanějších akciových indexů na světě. Ve světě investic, kde mnoho cest může vést k úspěchu, indexové investování zůstává jednou z nejjasnějších a nejpřímějších cest.

Krpenský Martin
Podobné:   Tabákové akcie klesají po množících se zákazech v EU i Velké Británii
Ověření brokeři na akcie, etf i krypto
Reálné akcie a kryptoměny
Nízký minimální vklad 100 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.8
76% CFDs účtů retailových je ztrátových
Reálné akcie a ETF Nízké poplatky + Česká zákaznická podpora. Více než 5200 instrumentů k obchodování. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.5
76% CFDs účtů je ztrátových
© Copyright 2024 ForexSrovnávač.cz