V poslední době zaznamenaly burzovně obchodované fondy (ETF) zvýšenou popularitu jako nástroj umožňující investiční expozici napříč různými sektory a třídami aktiv. Tyto fondy přinášejí výhody jako je diverzifikace, nízké poplatky a flexibilitu v obchodování. V tomto článku se zaměříme na tři nejstarší ETF na světě, prozkoumáme jejich historii, výkon a význam v investiční sféře, což poskytne cenné poznatky o vývoji těchto ETF.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPDR S&P 500 ETF, od společnosti State Street Global Advisors se poprvé začal obchodovat už v roce 1993. Jedná se o první fond obchodovaným na burze (ETF). Toto ETF je zaměřené na akcie velkých amerických společností, odráží totiž výkonnost indexu S&P 500, který zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných společností v USA. Pokrývá různé sektory, jako je technologie a zdravotnictví, s nízkým poměrem ročních nákladů ve výši 0,09%.
Pokud by se každý měsíc od roku 1993 do roku 2024 investovalo 2000 CZK do SPDR S&P 500 ETF (SPY), odhadovaná současná hodnota investice by byla přibližně 5 333 480 CZK. To představuje odhadovaný zisk přibližně 4 589 480 CZK.
Zde je tabulka s vypočítanými hodnotami:
| Název ETF | Rok založení | Symbol | Roční výnos | Měsíční investice | Odhadovaná současná hodnota | Odhadovaný zisk |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SPDR S&P 500 ETF | 1993 | SPY | 10,77 % | 2000 CZK | 5 333 480 CZK | 4 589 480 CZK |
Graf vývoje ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) od roku 1993
2. SPDR S&P MidCap 400 ETF
SPDR S&P MidCap 400 ETF je fond obchodovatelný na burze, spravovaný společností State Street Global Advisors, který nabízí expozici na středně velké americké společnosty. Sleduje S&P MidCap 400 Index zahrnující více než 400 středních firem z různých sektorů. Fond vyniká nízkými náklady s poměrem nákladů 0,23%. Akcie fondu jsou volně obchodovatelné na hlavních burzách, včetně New York Stock Exchange a NASDAQ.
Kdybychom od roku 1995 pravidelně každý měsíc vkládali do SPDR S&P MidCap 400 ETF (MDY) částku 2000 CZK, do roku 2024 by celková hodnota naší investice dosáhla odhadem 3 411 033 CZK. Z toho vyplývá, že odhadovaný zisk z této pravidelné investiční aktivity by činil asi 2 715 033 CZK.
Níže naleznete tabulku, která shrnuje výsledek výpočtu:
| Název ETF | Rok založení | Symbol | Roční výnos | Měsíční investice | Odhadovaná současná hodnota | Odhadovaný zisk |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SPDR S&P MidCap 400 ETF | 1995 | MDY | 9,52 % | 2000 CZK | 3 411 033 CZK | 2 715 033 CZK |
Graf SPDR S&P MidCap 400 ETF od založení v roce 1995
3. iShares MSCI Australia ETF
ETF iShares MSCI Australia, spravovaný společností BlackRock, poskytuje investorům přístup k australským akciím prostřednictvím indexu MSCI Australia. S nízkým poměrem nákladů ve výši 0,50 % a dividendovým výnosem kolem 3 % je oblíbeným výběrem investorů hledajících exponovanost na australském trhu. ETF bylo založeno v roce 1996 a od té doby má roční výnos 3,55 %.
Pro iShares MSCI Australia ETF (EWA), založený v roce 1996 s ročním výnosem 3,55 %, by odhadovaná současná hodnota měsíční investice 2000 CZK od založení do roku 2024 činila přibližně 1 137 544 CZK. Odhadovaný zisk z těchto investic by byl přibližně 465 544 CZK.
Níže naleznete tabulku, která shrnuje výsledek výpočtu:
| Název ETF | Rok založení | Symbol | Roční výnos | Měsíční investice | Odhadovaná současná hodnota | Odhadovaný zisk |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI Australia ETF | 1996 | EWA | 3,55 % | 2000 CZK | 1 137 544 CZK | 465 544 CZK |
Graf iShares MSCI Australia ETF od založení v roce 1996
Kolik by teoreticky doposud vydělaly tyto ETF fondy?
Při zkoumání potenciálu investování do burzovně obchodovaných fondů (ETF) je jednou z klíčových otázek, jaký výnos mohly tyto fondy teoreticky generovat od svého založení až do současnosti. Tato otázka je zvláště relevantní v kontextu dlouhodobého investování, kde je cílem nejen ochrana kapitálu, ale i jeho rozmnožení. V následujícím rozboru se zaměříme na tři konkrétní ETF fondy – SPDR S&P 500 ETF (SPY), SPDR S&P MidCap 400 ETF (MDY) a iShares MSCI Australia ETF (EWA) – a prozkoumáme, jaká by byla jejich teoretická výnosnost, pokud by investoři pravidelně vkládali 2000 CZK měsíčně od okamžiku jejich založení až do dnešního dne.
Analýza tří ETF – SPDR S&P 500 ETF (SPY), SPDR S&P MidCap 400 ETF (MDY) a iShares MSCI Australia ETF (EWA) – při měsíční investici 2000 CZK od jejich založení až do roku 2024 ukazuje různé výsledky vzhledem k jejich geografickému zaměření a tržnímu segmentu.
SPDR S&P 500 ETF (SPY), s nejvyšším ročním výnosem z těchto tří fondů, 10,77 %, přinesl odhadovanou současnou hodnotu investice přibližně 5 333 480 CZK, což znamená odhadovaný zisk zhruba 4 589 480 CZK. Tento fond, sledující 500 předních amerických společností, potvrzuje silný růst velkých kapitalizací v USA.
SPDR S&P MidCap 400 ETF (MDY), zaměřující se na střední kapitalizace s ročním výnosem 9,52 %, vykazuje odhadovanou současnou hodnotu přibližně 3 411 033 CZK a odhadovaný zisk kolem 2 715 033 CZK. Tento fond ukazuje atraktivitu středních kapitalizací, které mohou nabízet vyváženou kombinaci růstu a stability.
iShares MSCI Australia ETF (EWA), s nižším ročním výnosem 3,55 %, reflektuje specifika australského trhu a nabízí odhadovanou současnou hodnotu 1 137 544 CZK a zisk 465 544 CZK. Přestože je jeho výkon nižší ve srovnání s americkými ETF, poskytuje diverzifikaci mimo USA.
Závěr
Investice do ETF na bázi měsíčních vkladů nabízí investorům příležitost akumulovat značné zisky v dlouhodobém horizontu. Rozdíly ve výkonnosti těchto tří ETF poukazují na význam výběru geografického zaměření a tržního segmentu vzhledem k individuálním investičním cílům a toleranci k riziku. Zatímco americké akciové trhy, zastoupené SPY a MDY, nabízely významný růst, EWA poskytuje perspektivu diverzifikace s menším, avšak stabilním výnosem.
Důležité upozornění: Při interpretaci minulých výnosů ETF fondů je nutné mít na paměti, že minulé výkony nejsou zárukou budoucích výsledků. Investice na finančních trzích jsou vždy spojeny s určitým rizikem a výnosy se mohou v čase výrazně lišit v závislosti na mnoha faktorech, včetně tržních podmínek a ekonomických změn. Informace poskytnuté v tomto článku slouží výhradně pro studijní a informativní účely a neměly by být chápány jako investiční doporučení. Investoři by měli pečlivě zvážit své investiční cíle a toleranci k riziku před učiněním jakýchkoli investičních rozhodnutí.
- Výsledky Apple za rok 2023: Co čekat v roce 2024? - 20. 3. 2024
- Coinbase poplatky za nákup i prodej Bitcoinu - 20. 3. 2024
- XTB Trading konference 2024:Sobota 23. března od 13:00 - 1. 3. 2024
