Představte si, že byste mohli obchodovat na finančních trzích s cizím kapitálem, aniž byste museli riskovat vlastní úspory. Tuto jedinečnou příležitost nabízejí prop tradingové firmy prostřednictvím fundovaných účtů. Ale co vlastně takový fundováný účet znamená a jak celý systém funguje?
Proprietary trading firma (zkráceně prop firma) je společnost, která aktivně vyhledává talentované obchodníky a poskytuje jim svůj kapitál k obchodování. Tím se zásadně liší od klasických brokerů nebo investičních společností, které spravují peníze svých klientů.
Pro tradera je největší výhodou, že při využívání fundovaného účtu (pokud ho získá) neriskuje vlastní kapitál – veškeré riziko přebírá prop firma. Ta si za poskytnutí svého kapitálu bere podíl na zisku, typicky 20-30%, zatímco trader si ponechává většinu získaných prostředků. Tento inovativní model otevírá dveře k profesionálnímu tradingu i těm, kteří nedisponují velkým vlastním kapitálem, ale mají potřebné dovednosti, talent, ochotu se učit a disciplínu.
Jak funguje fundovaný účet?
Fundovaný účet tak představuje most mezi talentovanými obchodníky a významným obchodním kapitálem. Celý proces funguje na jasném principu: trader nejprve v evaluační fázi prokáže své schopnosti a zaplatí si výzvu (challenge). Po splnění této placené výzvy až následně získá přístup k fundovanému účtu a poté se dělí o dosažené zisky s prop firmou podle předem dohodnutých podmínek, obvykle 70 – 90% získává trader.
Funguje to na jednoduchém principu:
- Trader nejprve prokáže své schopnosti v evaluační fázi
- Po splnění stanovených kritérií získá přístup k fundovanému účtu
- Následně se dělí o dosažený profit s prop firmou
Trader neriskuje vlastní kapitál (mimo poplatku za evaluaci). Výměnou za poskytnutý kapitál po splnění výzvy si firma nárokuje podíl na zisku, typicky 20-30%, zatímco trader si ponechává většinový podíl.
Co je ověřovací poces pro fundovaný účet?
Než vám prop trading firma svěří svůj kapitál k obchodování, musíte projít dvěma koly testování. Je to podobné jako když se hlásíte do nové práce – nejdřív absolvujete pohovor a pak zkušební dobu. Cena vstupního poplatku do těchto testovacích kol pro fundovaný účet se pohybuje od 50USD (1000Kč) až do vyšších stovek dolarů.
V první fázi evaluace musíte prokázat, že dokážete ziskově obchodovat a přitom dodržovat pravidla risk managementu. Prop firma pečlivě sleduje vaše obchodování a kontroluje, zda nepřekračujete stanovené limity pro denní a celkové ztráty. Pokud v této fázi obchodník neuspěje přichází o vstupní poplatek, pokud ověření splní, následuje druhé kolo.
Po úspěšném zvládnutí první fáze následuje druhá. V té už nejde pouze o dosažení zisku, ale především o potvrzení, že váš obchodní systém funguje konzistentně. Podobá se to sportovci, který musí obhájit titul – jednorázový úspěch může být náhoda, ale dlouhodobá výkonnost ukazuje skutečné schopnosti.
Teprve po úspěšném dokončení obou fází evaluace získáte přístup k reálnému obchodnímu účtu. Na něm už neobchodujete s cvičnými penězi, ale se skutečným kapitálem prop firmy v hodnotě stovek tisíc až milionů korun. Dosažený profit se pak rozdělí s prop firmou podle předem stanovených podmínek.
Největší plus? Když se dostanete k live účtu, pracujete s velkým kapitálem bez rizika vlastních peněz. Samozřejmě se o zisky dělíte s firmou, ale pořád je to lepší než riskovat vlastní úspory.
Pro koho to je:
- Máte +- fungující strategii, ale málo kapitálu
- Jste disciplinovaní a zvládnete dodržovat pravidla
- Chcete se tradingu věnovat
- Máte čas
Pro koho to není:
- Nemáte ověřenou strategii
- Netušíte co je to trading
- Nechce se vám platit za evaluaci
- Nebaví vás grafy
Naš verdikt? Pokud to s tradingem myslíte vážně, fundovaný účet je skvělá příležitost, jak se pokusit uspět v tradingu. Není to ale žádná zkratka k rychlému zbohatnutí. Čeká vás spousta práce s nejistým výsledkem.
Poznámka: Než se pustíte do získání fundovaného účtu
Pro začátek kariéry prop tradera je důležitý výběr solidního partnera, který má za sebou roky zkušeností a stovky úspěšných traderů. Je dobré se zaměřit na prop partnery, kteří jsou regulovaní finančními institucemi jako ČNB nebo FCA, a mají transparentní podmínky včetně jasných pravidel pro výplaty.
Nové firmy s podezřele výhodnými podmínkami nebo ty, které nemají dohledatelné sídlo a historii jsou zcela nevhodné – v tradingu platí, že když něco vypadá příliš dobře, většinou to není pravda. Vybírejte proto partnera podle referencí od zkušených traderů a raději si za evaluaci připlaťte u zavedené firmy, než riskovat s neznámou společností a ušetřit pár korun.
- Co je Rule of 40? (Vysvětlení) - 6. 2. 2025
- Tato nejdražší akcie z indexu S&P 500 zase všem vypálila rybník - 4. 2. 2025
- Deepseek mění pravidla hry, splaskne AI bublina? - 2. 2. 2025