V investičním světě pokračuje trend směrem k pasivnímu investování prostřednictvím ETF fondů (Exchange-Traded Funds). S více než 10 000 ETF fondy spravujícími aktiva v hodnotě 13 bilionů USD představují ETF jeden z nejdynamičtěji rostoucích segmentů finančního trhu. Jen v Evropě mají investoři na výběr z více než 3 000 ETF fondů s aktivy ve výši 2 bilionu USD. Tato ohromující nabídka může být pro mnoho investorů matoucí a odrazující.
ETF fondy nabízejí širokou škálu investičních přístupů – od geograficky zaměřených přes sektorové až po strategické (indexové, růstové, tematické, faktorové). Klíčovou výhodou je jejich transparentnost, likvidita a nákladová efektivita.
Pro většinu investorů přitom stačí vybrat si jediný široce diverzifikovaný fond, který odpovídá jejich investiční strategii. Podívejme se na pět ETF fondů, které v roce 2024 přilákaly největší objem nového kapitálu.
5 ETF do kterých investoři vkládají nejvíce peněz
Data za rok 2024 ukazují zajímavý trend, navzdory široké nabídce globálních ETF dominují přílivu kapitálu v roce 2024 především fondy zaměřené na americký trh. Výjimkou je iShares Bitcoin Trust ETF, který reprezentuje rostoucí zájem o Bitcoin.
Všechny uvedené fondy jsou charakteristické svojí širokou diverzifikací a tržně váženým přístupem, což z nich dělá vhodné základní stavební kameny investičního portfolia.
| Pořadí | Název fondu | Zaměření | Příliv kapitálu (2024) |
|---|---|---|---|
| 1 | Vanguard S&P 500 ETF | Americké akcie (S&P 500) | 116 mld. USD |
| 2 | iShares Core S&P 500 ETF | Americké akcie (S&P 500) | 87 mld. USD |
| 3 | iShares Bitcoin Trust ETF | Digitální aktiva (spot bitcoin) | 37 mld. USD |
| 4 | Vanguard Total Stock Market ETF | Americké akcie (malé, střední a velké firmy) | 29 mld. USD |
| 5 | Invesco QQQ Trust | Americké akcie (Nasdaq 100) | 29 mld. USD |
Analýza přílivu kapitálu do největších ETF fondů v roce 2024 odhaluje několik klíčových trendů. Dominance amerických indexových fondů, zejména těch sledujících S&P 500, jasně ukazuje, že investoři i nadále věří v sílu amerického akciového trhu. To dokazuje masivní příliv kapitálu do Vanguard S&P 500 ETF a iShares Core S&P 500 ETF, které dohromady přitáhly více než 200 miliard dolarů.
Trendem je také významný zájem o první spotový Bitcoin ETF. Příliv 37 miliard dolarů do iShares Bitcoin Trust ETF signalizuje, že institucionální investoři i retailoví investoři hledají regulovaný způsob, jak získat expozici vůči Bitcoinu. Tento trend by mohl předznamenat další rozvoj ETF produktů v oblasti digitálních aktiv.
Pro koho jsou tato ETF vhodná?
Dlouhodobě se jako nejstabilnější volba ukazuje Vanguard Total Stock Market ETF. Fond pokrývá kompletní americký akciový trh a díky široké diverzifikaci napříč malými, středními i velkými společnostmi snižuje riziko výkyvů spojených s jednotlivými sektory. V současné době spravuje přes $90 miliard aktiv a jeho 30letá historie ukazuje stabilní růst.
Pro dynamičtější část portfolia stojí za pozornost Invesco QQQ Trust. Zaměření na technologické giganty a růstové společnosti z indexu Nasdaq 100 sice přináší vyšší volatilitu, ale historicky také nadprůměrné výnosy. Je však potřeba počítat s tím, že technologický sektor může procházet výraznějšími korekcemi.
VOO a IVV představují dvě varianty sledování indexu S&P 500. Oba fondy se vyznačují mimořádně nízkými náklady (TER pod 0,05 %) a vynikající likviditou. Díky tomu jsou oblíbeným nástrojem jak pro dlouhodobé investory, tak pro aktivnější obchodníky. Rozhodování mezi nimi je spíše otázkou preference správce fondu (Vanguard vs. BlackRock) než výkonnosti.
Top 5 ETF fondů s největším přílivem kapitálu za rok 2024
Co z toho vyplývá pro investory?
Když se podíváme na pětici ETF fondů, které v roce 2024 přitahují největší objem nového kapitálu, vidíme jasnou dominanci tradičních indexových fondů. Vanguard S&P 500 ETF a iShares Core S&P 500 ETF společně přilákaly přes 200 miliard dolarů. Překvapením roku je silný nástup iShares Bitcoin Trust ETF, který jen za první měsíce existence přitáhl 37 miliard dolarů. To ukazuje, že investoři hledají regulované a „lehčí“ cesty k investicím do kryptoměn.
Na první pohled může být matoucí, proč z více než 10 000 ETF fondů s aktivy přes 12 bilionů dolarů směřuje nejvíce peněz právě do těchto pěti fondů. Odpověď je jednoduchá – jsou osvědčené, transparentní a nabízejí přesně to, co většina investorů potřebuje: širokou diverzifikaci za nízké náklady.
Pro rok 2025 se očekává pokračující zájem o tyto fondy, ale také růst specializovaných ETF v oblasti AI, polovodičů a potenciálně dalších krypto ETF. Klíčové však zůstává držet se osvědčené strategie a nenechat se strhnout módními trendy. Pro většinu investorů stále platí, že jeden kvalitní široce diverzifikovaný ETF fond je lepší než složité portfolio specializovaných produktů.
Zaměřuji se na bezpečnost v oblasti brokerů, s důrazem na rychlé rozpoznání podvodných brokerů a ochranu uživatelů před jejich praktikami. Díky mým zkušenostem s brokerským prostředím a podrobným znalostem regulačních pravidel nejen odhaluji rizika, ale také poskytuji analýzy trhu, které uživatelům pomáhají lépe se orientovat ve finančních příležitostech a hrozbách.
