ETF, která vyplácí dividendu každý měsíc

Akcie
author

Investoři hledající pravidelný měsíční příjem mají na trhu zajímavou možnost – dividendové ETF fondy s měsíční výplatou. Tyto ETF kombinují výhody diverzifikace s častější frekvencí výplat než tradiční čtvrtletní, nebo roční vyplacení dividend.

Měsíční dividendové ETF shromažďují dividendové akcie různých společností, případně státní dluhopisy (T-Bill) do jednoho portfolia. Zatímco běžné dividendové akcie vyplácí zisk většinou čtvrtletně, tyto specializované ETF fondy distribuují nashromážděné dividendy investorům každý měsíc. Pro ty, kdo chtějí pravidelný pasivní příjem nebo lépe plánovat cashflow, představují zajímavý investiční nástroj.

ETF, která vyplácí dividendu každý měsíc, fungují obdobně jako jiná dividendová ETF. Na rozdíl od čtvrtletní nebo roční výplaty dividend u běžných ETF, měsíčně dividendová ETF rozdělují příjmy z podkladových aktiv na dvanáct částí, aby investorům poskytly měsíční vyplácení výnosu.

Srovnání: Měsíční vs, Čtvrtletní výplaty dividend

1. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

  • Dividendový výnos: Přes 9 %
  • Expense Ratio: 0.35 %
  • Zaměření: Stabilní příjem a nízká volatilita

Tento fond kombinuje investice do akcií s nízkou volatilitou se strategií covered call, která generuje dodatečný příjem z opcí. Fond je navržen tak, aby poskytoval pravidelné měsíční dividendy a zároveň nabízel možnost mírného růstu kapitálu.

Výhody:

  • Vysoký dividendový výnos
  • Pravidelné měsíční výplaty
  • Strategie covered call pomáhá snižovat volatilitu portfolia.

Rizika:

  • Omezený růstový potenciál v období silného růstu trhu kvůli využívání covered call strategií.
  • Citlivost na poklesy akciových trhů, které mohou ovlivnit příjem i hodnotu portfolia.

2. SDIV (Global X SuperDividend ETF)

Global X SuperDividend nabízí solidních 10.91% při rozumném poplatku 0.58%. Na rozdíl od KBWD nehraje jen na jednu notu – investuje celosvětově napříč sektory. Díky tomu lépe rozloží riziko, i když za cenu mírně nižšího výnosu.

  • Dividendový výnos: 10.91 %
  • Expense Ratio: 0.58 %
  • Zaměření: Globálně diverzifikované portfolio

Tento fond investuje do akcií s vysokým dividendovým výnosem po celém světě. Jeho portfolio zahrnuje různé sektory a geografické oblasti, což snižuje riziko spojené s koncentrací na jedno odvětví nebo region.

Výhody:

  • Vysoký dividendový výnos.
  • Globální diverzifikace

Rizika:

  • Nižší růstový potenciál
  • Vliv měnových kurzů

3. PFF (iShares Preferred and Income Securities ETF)

iShares Preferred přináší stabilnější, i když skromnější výnos 6.16%. Kombinuje vlastnosti akcií a dluhopisů, což ocení konzervativnější investoři. S poplatkem 0.46% patří k levnějším fondům v této kategorii.

  • Dividendový výnos: 6.16 %
  • Expense Ratio: 0.46 %
  • Zaměření: Preferenční akcie a dluhové cenné papíry

Fond PFF investuje především do preferenčních akcií, které kombinují vlastnosti dluhopisů a akcií. Největší podíl portfolia tvoří společnosti z finančního sektoru, ale fond je obecně dobře diverzifikovaný.

Výhody:

  • Stabilní příjem díky preferenčním akciím.
  • Nižší volatilita ve srovnání s tradičními akciemi.

Rizika:

  • Nižší celkový výnos ve srovnání s akciovými ETF.
  • Zvýšená expozice vůči finančnímu sektoru.

4. KBWD (Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF)

Invesco KBW se chlubí impozantním výnosem 12.05%, což z něj dělá jedničku mezi dividendovými ETF. Fond sází na menší a střední finanční společnosti včetně bank a REITs. Pozor ale na vysoký poplatek 2.02%, který ukousne značnou část výnosu.

  • Dividendový výnos: 12.05 %
  • Expense Ratio: 2.02 %
  • Zaměření: Finanční sektor

Tento fond se specializuje na společnosti ve finančním sektoru, které vyplácejí vysoké dividendy. Investuje především do malých a středních finančních institucí, jako jsou banky, pojišťovny, a realitní investiční trusty (REITs).

Výhody:

  • Vysoký dividendový výnos

Rizika:

  • Velmi vysoké expense ratio (2.02 %)
  • Zaměření na finanční sektor

Co zvážit před investicí do ETF s měsíční dividendou

Pravidelný měsíční příjem z investic zní jako splněný sen. Měsíční dividendové ETF fondy tento sen slibují naplnit, realita je však složitější. Zatímco představa pravidelného přísunu peněz na účet každý měsíc láká, je třeba zvážit několik klíčových faktorů.

Podobné:   Tesla Battery day se konal 22. září

Správcovské poplatky (TER) u těchto fondů převyšují standardní dividendová ETF. V horizontu 10 či 20 let může rozdíl v poplatcích ukrojit značnou část výnosů. Představme si fond s ročním poplatkem 0,8 % oproti běžným 0,2 % – při investici 100 000 Kč se rozdíl může vyšplhat na desetitisíce.

Další méně známou skutečností je proměnlivost dividend. Marketingové materiály často zdůrazňují nejvyšší historické výplaty, skutečnost však může být jiná. Výše měsíčních dividend kolísá podle výkonnosti podkladových aktiv. Jeden měsíc může přinést zajímavý výnos, další může být podprůměrný.

Složitost daňového systému také není radno podceňovat. Různé jurisdikce přistupují k zdanění dividend odlišně. Některé země aplikují srážkovou daň přímo u zdroje, jiné vyžadují samostatné přiznání. Oproti tomu kapitálové zisky mohou podléhat mírnějšímu zdanění.

Pro koho to je:

  • Investory hledající pravidelný pasivní příjem
  • Konzervativnější portfolia zaměřená na stabilitu
  • Ty, kdo preferují předvídatelný cash flow, před potenciálním růstem

Pro koho to není:

  • Krátkodobé spekulanty
  • Začátečníci s malým kapitálem
  • Investory očekávající rychlé zisky

Před vstupem do světa měsíčních dividendových ETF je proto zásadní provést důkladnou analýzu. Kalkulačka, tužka a papír jsou nepostradatelnými pomocníky při zvažování všech aspektů této investice.

Koupit dividendová ETF u eToro
Reálné akcie a kryptoměny. Nízký minimální vklad 50 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
5.0
Hodnocení uživatelů
  ➡️ Trustpilot hodnocení 4,4/5 ⭐  (Průměr z celkového počtu 20 891 hodnocení) ➡️ Google play hodnocení 4,2/5 ⭐ (Průměr z celkového počtu 110 000 hodnocení)  
51% CFDs účtů retailových je ztrátových

Seznam dalších ETF s měsíční dividendou

Na trhu najdeme širokou nabídku těchto fondů od velkých správců jako State Street, Vanguard nebo BlackRock, ale i od menších společností jako Global X Funds. Před investicí je ale důležité prostudovat nejen výši dividend, ale i poplatky a rizika. Někteří správci totiž lákají na neudržitelně vysoké výnosy nebo používají pákový efekt pro zvýšení výnosů, což nemusí vyhovovat každému investorovi.

Mohu z dividendových ETF žít a nahradit tak svůj plat?
V začátcích většinou ne. Pro měsíční dividendu 25 000 Kč je potřeba investovat několik milionů korun, přičemž výplaty nejsou garantované a mohou kolísat.
Jaké jsou minimální částky pro investování do měsíčních dividendových ETF?
Většinou lze začít již od 500 Kč měsíčně, záleží na konkrétním brokerovi. Některé ETF fondy mají cenu kolem 25-30 dolarů za podíl, což je dostupné i pro začátečníky.
Kdy dostanu první dividendu po nákupu ETF?
Je potřeba koupit ETF před takzvaným rozhodným dnem (ex-dividend date). Pokud koupíte fond po tomto datu, první dividendu dostanete až v dalším měsíci. Data výplat jsou předem známá a lze je najít na webu fondu.
Krpenský Martin
Ověření brokeři na akcie, ETF, Krypto i Forex
Reálné akcie a kryptoměny. Nízký minimální vklad 50 USD. Možnost kopírování obchodů. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
5.0
Hodnocení uživatelů
  ➡️ Trustpilot hodnocení 4,4/5 ⭐  (Průměr z celkového počtu 20 891 hodnocení) ➡️ Google play hodnocení 4,2/5 ⭐ (Průměr z celkového počtu 110 000 hodnocení)  
51% CFDs účtů retailových je ztrátových
Reálné akcie a ETF. Nízké poplatky + Česká zákaznická podpora. Více než 5200 instrumentů k obchodování. Denní webináře a zprávy z trhů pro klienty.
4.8
Hodnocení uživatelů
  ➡️ Trustpilot hodnocení 3,6/5 ⭐  (Průměr z celkového počtu 1174 hodnocení) ➡️ Google play hodnocení 4,5/5 ⭐ (Průměr z celkového počtu 57 000 hodnocení)  
76% CFDs účtů je ztrátových
Trading pomocí CFDs. Neomezený demo účet. Žádné poplatky za výběr nebo vklad. Upozornění na pohyby ceny i formou SMS. Česká podpora na online chatu.
4.5
Hodnocení uživatelů

 

➡️ Trustpilot hodnocení 4,1/5 ⭐  (Průměr z celkového počtu 13600 hodnocení) ➡️ Google play hodnocení 4,5/5 ⭐ (Průměr z celkového počtu 108000 hodnocení)

 

82% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
Ověřená investiční aplikace

Proč zvolit eToro?

Reálné akcie i ETF bez poplatků. Minimální vklad 100 €. Bitcoin a další kryptoměny. Mobilní aplikace, Demo účet zdarma. Více druhů aktiv v 1 aplikaci.

4.7





© Copyright 2025 ForexSrovnávač.cz