Uvažujete o investování do akcií, ETF nebo hledáte obchodní aplikaci pro denní trading? Shodneme se na tom, že spolehlivý broker je základ! XTB nabízí vše v jednom. Než otevřete účet, je důležité prozkoumat celou nabídku na webu – právě tam se totiž ukazuje, jak moc myslí na různé potřeby stávajícího i budoucího zákazníka. V této podrobné recenzi projdeme oficiální webovou stránku XTB krok za krokem.
Podíváme se, kde zjistíte podmínky a poplatky, jak si otevřít nebo spravovat účet, jak používat vyhledávání instrumentů a praktické filtry, kde najdete ekonomický kalendář, analýzy, webináře i video lekce, a také kam se obrátit v případě dotazů. Ukážeme vám, jak se v ní rychle zorientovat.
Zaměříme se i na speciální funkce a přehledně shrneme, proč je tento portál užitečným pomocníkem jak pro začátečníky, tak pro pokročilé obchodníky Nezapomeneme na užitečné vychytávky, speciální funkce a případné promo akce. Připravte si prohlížeč: začínáme na xtb.cz a projdeme si to společně krok za krokem. Připravili jsme pro vás praktického průvodce, který vám ušetří čas a pomůže maximálně využít potenciál XTB.
Produktová nabídka na webu XTB.cz
První, co každého investora zajímá, je „do čeho můžu investovat?“. Web XTB v tomto ohledu přehledně prezentuje svou hlavní sílu: neuvěřitelně širokou a diverzifikovanou nabídku, která efektivně cílí na dvě hlavní skupiny uživatelů – dlouhodobé investory a aktivní tradery.
Web XTB působí moderně a profesionálně. Dominantní barvou je zelená, která evokuje důvěru a růst. Úvodní stránka je přehledná, s jasnými výzvami k akci, jako je „Otevřít účet“ nebo „Stáhnout platformu“. Proces registrace je intuitivní a zabere opravdu jen pár minut. Celý web je plně lokalizován do češtiny, včetně všech důležitých dokumentů a zákaznické podpory, což je pro tuzemské uživatele obrovská výhoda.
Pro dlouhodobé a pasivní investory: Fyzické akcie a ETF
Pokud je vaším cílem budování dlouhodobého portfolia, nákup reálných aktiv a pasivní zhodnocování úspor, hlavní pozornost si na webu zaslouží sekce Akcie a ETF.V reálných aktivech najdete více než 6 600 akcií z 14 trhů (např. USA, Německo, Velká Británie, Polsko, Česko) včetně titulů jako Apple, Tesla či ČEZ. Akcie i ETF lze nakupovat s 0% komisí do měsíčního obratu 100 000 EUR; nad limit se účtuje 0,2 % (min. 10 EUR).
Při obchodech v cizí měně může být účtován konverzní poplatek 0,5 %. Pro malé částky XTB nabízí frakční práva, takže investovat lze už od nízkých nominálů (v produktových materiálech se uvádí investice od cca 10 €; u Investičních plánů od 15 €). Pro pasivní přístup slouží Investiční plány s automatickými platbami do vybraných ETF a s nulovými poplatky v rámci měsíčního limitu 100 000 EUR.
Zamezení dvojímu zdanění u Amerických akcií
Strach z dvojího zdanění a složité byrokracie může leckoho odradit. Web XTB se tomuto tématu věnuje na dedikované stránce, která velmi srozumitelně vysvětluje význam a proces vyplnění formuláře W-8BEN, nezbytného pro snížení daňové zátěže. W‑8BEN je určen pro klienty bez americké daňové rezidence, kteří pobírají příjmy z USA – typicky dividendy z amerických akcií a ETF, případně jejich ekvivalenty u akciových a ETF CFD. Díky platné smlouvě o zamezení dvojího zdanění s USA lze snížit srážkovou daň z dividend z 30 na 15 % (u českých daňových rezidentů; v jiných zemích se sazba může lišit).
Pro stávající klienty je postup jasný: formulář najdou přímo v Profilu investora v sekci Můj profil → Daňové informace. Snížená sazba se uplatní od začátku měsíce následujícího po tom, kdy je formulář vyplněn a XTB jej schválí jako správný. Pokud tedy cílíte na konkrétní výplatu dividend, je dobré mít W‑8BEN hotový nejpozději do konce předchozího měsíce. Praktické je i upozornění na platnost dokumentu – tři kalendářní roky od konce roku, kdy byl vyplněn – a na rozdíly mezi W‑8BEN pro fyzické osoby, W‑8BEN‑E pro právnické osoby a W‑9 pro americké osoby.
Pro aktivní tradery: Forex, komodity i CFD kryptoměny
Pro aktivní tradery je k dispozici široké portfolio CFD: více než 60 měnových párů na forexu, přes 20 indexů, více než 20 komodit a 40+ kryptoměnových CFD. CFD umožňují otevírat dlouhé i krátké pozice, využít pákový efekt, mikroloty a řízení rizika pomocí Stop Loss, Take Profit a čekajících příkazů. Samozřejmostí je ochrana před negativním zůstatkem. Web zároveň přehledně ukazuje online ceby vybraných instrumentů i praktická CTA tlačítka typu „Kompletní seznam instrumentů“ (na stránkách jednotlivých tříd aktiv často najdete i přepínače „Vše / Akcie / ETF / Forex / Indexy / Komodity / Kryptoměny“ a tabulku s náhledem bid/ask cen).
Produktová nabídka XTB je jedním z hlavních pilířů platformy a snaží se oslovit co nejširší spektrum investorů a obchodníků.
Pro koho je nabídka vhodná: Začátečníci a pasivní investoři ocení Investiční plány, ETF skener, nízké vstupní částky a 0% komise do stanoveného měsíčního limitu. Dlouhodobí investoři do akcií a ETF mají k dispozici široký výběr titulů včetně dividendových akcií/ETF a frakčních práv pro postupné budování portfolia.
Aktivním traderům poslouží CFD na hlavní třídy aktiv s pákovým efektem, mikroloty, nástroji řízení rizika a možností shortu. Nákladově citliví investoři pak využijí nulové komise v rámci limitu a úročení neinvestovaných prostředků jako dočasné „parkování“ hotovosti.
Co tedy může chybět?
Jako mírnou nevýhodu lze vnímat fakt, že nabídka kryptoměn je omezena pouze na CFD, investor tedy nevlastní reálné coiny a nemůže si je poslat do vlastní peněženky. Pokročilejším investorům zde mohou chybět některé specifické instrumenty, jako jsou například přímé nákupy dluhopisů nebo opce. Rovněž je třeba pamatovat na poplatek za konverzi měny (0,5 %), který se projeví při investicích do zahraničních titulů v jiné měně, než v jaké je veden váš účet.
Přesto je celková šíře nabídky impozantní a představuje hlavní výhodu platformy – na jednom místě si účet otevře jak konzervativní investor budující si penzijní portfolio, tak zkušený trader obchodující intradenní pohyby na forexu.
Platforma xstation 5 a přehled všech poplatků
XTB na stránce platformy představuje xStation 5 jako intuitivní nástroj pro začátečníky i pokročilé a opírá se o hodnocení 4,7/5 v App Store a 4,5/5 na Google Play. Přístup k více než 10 600 instrumentům, plynulá dostupnost na desktopu, ve webu i v mobilu a hlavně integrované zprávy, ekonomický kalendář a sentiment trhu vytvářejí dojem skutečně „vše v jednom“. Nechybí praktické prvky řízení rizika, jako jsou Stop Loss a Take Profit, ani vestavěná investiční kalkulačka, která před zadáním pokynu vyčíslí náklady a marži.
Přehledně je zpracována i stránka věnovaná účtům a poplatkům, kde je kladen důraz na naprostou srozumitelnost.
Ještě výraznější je důraz na srozumitelnost v části Účet a poplatky. Web tu čistě odděluje podmínky pro Akcie & ETF a pro CFD, a to formou přehledných záložek. Pro investory do reálných akcií a ETF zní nabídka přímočaře: žádný minimální vklad, vedení účtu zdarma pro aktivní klienty, 0 % komise do měsíčního objemu 100 000 EUR a následně 0,2 % s minimem 10 EUR. Měnová konverze je účtována ve výši 0,5 % a výběry jsou zdarma při částkách nad 3 000 Kč, jinak si broker účtuje 350 Kč. U CFD XTB jasně říká, že komise je 0 % a náklad je ve spreadu, retailová páka dosahuje 1:30, minimum na objednávku je 0,01 lotu a samozřejmostí je ochrana proti zápornému zůstatku.
Sekce s vklady a výběry jde do užitečných detailů: bankovní převod je zdarma, u plateb kartou se uvádí konkrétní sazby podle měny (například 0,77 % pro CZK) a online platby se pohybují kolem 0,85 %. Oceňuji, že pod tabulkami jsou prokliky na Specifikace instrumentů a kompletní Tabulka poplatků a provizí – transparentnost tu není prázdné slovo, ale reálné odkazy a čísla.
Navigační tip: Filtrování všech instrumentů v nabídce
Jeden z nejlepších praktických tipů, jak efektivně využít web XTB, se týká ověření produktové nabídky. Častým problémem investorů je, že projdou celým registračním procesem u brokera jen proto, aby následně zjistili, že konkrétní akcie, ETF nebo jiný instrument, který chtějí obchodovat, není v nabídce. XTB tento problém elegantně řeší kompletně veřejnou a interaktivní databází všech nabízených instrumentů.
Informace o produktech a instrumentech
Před založením účtu jednoduše zamiřte do sekce Investice ➡️ účet a poplatky ➡️ a klikněte na zelené tlačítko a podstránku Specifikace instrumentů. Otevře se vám výkonný nástroj, kde si můžete procházet více než 10 600 dostupných aktiv. Pomocí přehledných tlačítek můžete filtrovat zobrazení podle kategorií (Akcie, ETF, Forex, Indexy atd.) nebo použít vyhledávací pole a zadat přímo název či ticker instrumentu, který vás zajímá. To nejdůležitější: tento nástroj je plně funkční i bez registrace a přihlášení.
- Filtrovat podle typu aktiva: Vyberte si kategorii (Akcie, ETF, Forex, atd.).
- Vyhledat konkrétní instrument: Do vyhledávacího pole zadejte název společnosti (např. „Apple“) nebo její ticker (např. „AAPL.US“).
- Použít pokročilé filtry: Omezit výběr podle země, sektoru nebo jiných parametrů.
Systém vám okamžitě zobrazí, zda broker daný instrument nabízí, včetně všech detailů jako jsou aktuální ceny, spready, poplatky a obchodní hodiny. Tím se snadno vyhnete situaci, kdy byste se zaregistrovali a až poté zjistili, že vámi preferovaný asset v nabídce chybí.
Vzdělávání: články, videa, kurzy a analýzy na jednom místě
Jednou z největších přidaných hodnot, kterou broker XTB svým klientům nabízí, je jeho obsáhlé a zcela bezplatné vzdělávací centrum. Nejde jen o pár základních článků, ale o komplexní ekosystém znalostí, který pokrývá vše od absolutních základů po expertní tradingové strategie. Je to vlastně taková online univerzita finančních trhů.
Sekce vzdělávacích článků je přehledně členěna do kategorií, což umožňuje snadnou orientaci. Ať vás zajímá cokoliv – od Forexu a technické analýzy po investování do kryptoměn nebo ETF – najdete zde podrobný článek. Texty jsou psány srozumitelnou češtinou, často doplněny názornými grafy a příklady. Pro začátečníky jsou neocenitelné série jako „Základy investování a tradingu od A do Z“ nebo „ABC investování“.
Základem je přehledně členěná databáze znalostí, kde si můžete filtrovat obsah podle témat, která vás zajímají – od naprostých základů (ABC investování, Fundamentální analýza, Technická analýza) až po specifické instrumenty (Akcie, ETF, Forex, Kryptoměny).
Ať už jste na finančních trzích nováčkem, nebo se již nějakou dobu pohybujete, sekce Vzdělávání na webu je zlatým dolem. XTB si zjevně uvědomuje, že vzdělaný klient je lepší klient, a proto poskytuje obrovské množství materiálů zdarma.
- Struktura a obsah: Základem je přehledně členěná databáze znalostí, kde si můžete filtrovat obsah podle témat, která vás zajímají – od naprostých základů (ABC investování, Fundamentální analýza, Technická analýza) až po specifické instrumenty (Akcie, ETF, Forex, Kryptoměny).
- Formáty pro každého: Obsah není omezen jen na články. K dispozici jsou propracované video kurzy, jako například 8dílný kurz „Tvorba akciového portfolia“ nebo 7dílný kurz „Investování vs. Trading„. Velkým lákadlem jsou i materiály od expertů z praxe, například kurz „TOP 5 nástrojů Ondřeje Hartmana„. Pro ty, kdo preferují psaný text, jsou k dispozici bezplatné e-booky zaměřené na aktuální témata jako „Investování do big tech společností“ nebo „Válka o umělou inteligenci„.
Analýzy trhu: Buďte v obraze každou minutu
Kromě teoretických znalostí je klíčový i přístup k aktuálním datům, která hýbou trhy. Sekce Analýza trhu je dynamickým zpravodajským centrem, které vám zajistí, že vám nic důležitého neunikne.
Praktické využití: Tato sekce slouží jako výborný zdroj inspirace pro nápady na obchody a pomáhá pochopit současnou tržní náladu.
- Zprávy z trhů v reálném čase: Tým analytiků XTB neustále publikuje čerstvé zprávy. Od „BREAKING“ alertů o vyhlašování klíčových makrodat (jako je zápis z jednání FOMC nebo indexy PMI) přes komentáře ke korporátním výsledkům (např. Estée Lauder) až po rychlé analýzy tržních pohybů. Díky časovým značkám máte jistotu, že pracujete s nejnovějšími informacemi.
- Praktické nástroje: Nejedná se jen o pasivní čtení zpráv. Web nabízí interaktivní nástroje:
Kromě vzdělávacích materiálů nabízí XTB také praktické nástroje pro každodenní práci. Makroekonomický kalendář je nezbytnou pomůckou pro každého, kdo sleduje fundamentální data, neboť přehledně zobrazuje nadcházející události a jejich očekávaný dopad na trhy. Dalším unikátním nástrojem je přehled nálady na trzích, který ukazuje procentuální rozložení long a short pozic klientů XTB na různých instrumentech a může sloužit jako užitečný kontrariánský indikátor. Pro rychlou orientaci pak slouží sekce pohyby na trzích, která poskytuje okamžitý přehled největších denních růstů a poklesů.
Bezpečnost a Dvoufaktorové ověření, známé také jako 2FA
Když svěřujete své peníze brokerovi, bezpečnost je naprosto zásadní. Nejde jen o stabilitu společnosti, ale také o robustní technologická opatření, která chrání váš účet před neoprávněným přístupem. XTB si je této odpovědnosti dobře vědomo a na svých stránkách, konkrétně v sekci věnované internetové bezpečnosti, poskytuje klientům srozumitelné a praktické informace. Pojďme se podívat na prvek – dvoufaktorové ověření (2FA) – a další tipy, které vám pomohou udržet vaše investice v bezpečí.
Web XTB kombinuje uživatelsky přívětivé rozhraní s robustními bezpečnostními nástroji. Díky sekcím jako Vzdělávání a Zabezpečení poskytuje komplexní podporu jak začínajícím, tak zkušeným traderům.
Dvoufaktorové ověření (2FA)
Samotné heslo dnes již nestačí. proto XTB klade důraz na aktivaci dvoufaktorového ověření (2FA), které představuje další, kritickou vrstvu zabezpečení vašeho účtu. Při přihlašování k účtu z nového zařízení nestačí zadat pouze jméno a heslo. Budete vyzváni k zadání druhého ověřovacího faktoru. Můžete si vybrat preferovanou metodu:
- Unikátní SMS kód zaslaný na váš telefon.
- Jednorázové heslo vygenerované v ověřovací aplikaci (např. Google Authenticator, Microsoft Authenticator).
Tento jednoduchý krok dramaticky zvyšuje bezpečnost. I kdyby se podvodníkovi podařilo získat vaše heslo, bez fyzického přístupu k vašemu telefonu se k účtu nepřihlásí. Pro pohodlí si navíc můžete přidat až 10 důvěryhodných zařízení. Buďte ostražití vůči podvodníkům: Pamatujte, že pracovník XTB po vás nikdy nebude požadovat vaše heslo, kompletní údaje o platební kartě nebo instalaci softwaru pro vzdálený přístup (jako je AnyDesk). Pokud vás někdo takto kontaktuje, okamžitě hovor ukončete a informujte zákaznickou podporu XTB.
Pobočka v Praze, online chat i přední regulace
Pro české klienty je přítomnost fyzické pobočky v Praze, což přidává na důvěryhodnosti a poskytuje možnost osobního kontaktu. Pobočka se nachází na adrese: XTB S.A. ORGANIZAČNÍ SLOŽKA Boudníkova 2506/3 180 00 Praha 8-Libeň. 24hodinová zákaznická podpora (během pracovních dnů): Na čísle +420 228 884 063 je k dispozici podpora pro řešení neodkladných záležitostí i mimo běžnou pracovní dobu.
Kontaktní údaje zahrnují bezplatnou linku, obchodní oddělení, marketing a nonstop zákaznickou podporu. Tato lokalizovaná podpora je velkou výhodou oproti čistě online brokerům bez fyzické přítomnosti v zemi.
Vedle tradičních kontaktních metod, jako je telefon a e-mail, nabízí XTB i moderní a rychlý způsob řešení dotazů přímo na webu. V pravém dolním rohu stránky naleznete nenápadné, ale vždy přítomné tlačítko chatu. Po jeho rozkliknutí vás neuvítá přímo operátor, ale Virtuální asistent XTBot. Jeho role je jasně definována hned v úvodní zprávě:
„Tady je XTBot. Pomohu Vám rychle a hladce. Zeptejte se mě a já Vám během několika sekund odpovím.“
Důležité je také zmínit, že XTB je pod dohledem předních světových regulátorů, včetně české ČNB, polského KNF, britské FCA či kyperské CySEC. To znamená, že vaše prostředky jsou chráněny v souladu s přísnými evropskými předpisy, včetně pojištění vkladů. Právě dohled ze strany České národní banky je pro tuzemské investory zásadním potvrzením, že činnost brokera na našem trhu probíhá v souladu s místní legislativou. Pro klienty slovenské pobočky je pak relevantní informace o kompenzačním fondu, který kryje vklady do výše 20 100 EUR v případě nepravděpodobného selhání brokera XTB.
XTB sází také na silnou marketingovou tvář, kterou je fotbalová ikona Zlatan Ibrahimović.
XTB posiluje svou značku spoluprácí s globálními osobnostmi. Jak uvádí oficiální stránka XTB, novým ambasadorem se stal fotbalová legenda Zlatan Ibrahimović. Toto partnerství není náhodné – reflektuje hodnoty, které XTB vyznává: disciplínu, výkon a neustálé zlepšování.
Bonus: Youtube kanál
YouTube kanál XTB (Česká republika a Slovensko) s přibližně 45 tisíci odběrateli na adrese https://www.youtube.com/@xtbczsk je skvělým doplňkem webu i platformy. Najdete na něm každodenní obsah v češtině a slovenštině:
Ranní komentář Jaroslava Brichty, pravidelná videa „Akciové portfólio Tomáša Vranky“. Diváci získají vhled do jeho investiční strategie, důvodů pro nákup či prodej konkrétních akcií (např. LVMH, Amazon) a pohled na širší tržní trendy, jako je souboj technologických gigantů o dominanci v AI. Na kanále dále najdete živé streamy s Q&A, záznamy z konferencí i denní shrnutí trhů.
Kanál zároveň nabízí ucelené vzdělávací série (např. základy technické a fundamentální analýzy, indikátory sentimentu, sezónnost, COT report), rychlé „flash news“ a tematické analýzy či watchlisty. Témata reagují na aktuální dění: od rozboru vývoje akcií Palantiru přes komentáře k FOMC minutes a makrodatům až po přehled výsledkové sezóny či sektorové trendy. Díky kombinaci rychlých aktualit, delších analytických pořadů i archivů živých vysílání je kanál praktickým zdrojem pro začátečníky i pokročilé, kteří chtějí mít trhy pod kontrolou v reálném čase.
Pro česko-slovenskou komunitu tak tento kanál představuje bezkonkurenční a zcela bezplatný zdroj profesionálně zpracovaných informací, který může směle soupeřit s placenými službami.
#XTB #XTBWebsite, #XTBOnlineTrading
Zaměřuji se na bezpečnost v oblasti brokerů, s důrazem na rychlé rozpoznání podvodných brokerů a ochranu uživatelů před jejich praktikami. Díky mým zkušenostem s brokerským prostředím a podrobným znalostem regulačních pravidel nejen odhaluji rizika, ale také poskytuji analýzy trhu, které uživatelům pomáhají lépe se orientovat ve finančních příležitostech a hrozbách.
