Při otevření obchodního účtu u kryptoměnového, nebo forex brokera bývají někteří lidé překvapeni, že je třeba ověřit jejich totožnost. Broker chce po obchodníkovi obvykle kopii osobního dokladu a také další dokument, který potvrdí trvalé bydliště, například účet za telefon, nebo účet za elektřinu.
Toto ovšem není výmysl brokera, ale jde o zákonné nařízení, které je ze zákonná povinné, tkz: KYC = Poznej svého zákazníka = Know your customer/client.
Proč je KYC povinný?
Toto ověřování se provádí hlavně proti praní špinavých peněz. V souladu s licencí musí broker vyžadovat ověření identity každého obchodníka, který si u něj založí účet a chce vložit reálné peníze. Pokud by takto neučinil, mohl by o licenci přijít a dostat ještě nemalé pokuty.
Toto nařízení se týká brokerů v celé EU a také v USA. V případě, že broker po vás nepožaduje výše zmíněné doklady, pravděpodobně se jedná o brokera bez licence, který není regulován.
Funguje KYC i v České republice?
V České republice nejpoužívanější broker XTB musí také dodržovat tuto legislativu a ověřuje identitu obchodníků již od prvního vkladu. Někteří klienti jsou tímto krokem překvapeni, nicméně je to povinnost, která plyne ze zákona, je to stejné jako například založení účtu v bance. XTB je navíc pod dohledem České národní banky.
Celý proces ověření identity není delší než pár dní. Tato ověření se již normálně provádí také u forex brokerů, kteří mají celý proces automatizovaný a zrychlený, takže může trvat poměrně krátkou dobu. Toto ověření si podstoupí každý obchodník pouze při otevření účtu a dále ho již nikdo nebude zatěžovat další administrativou.
Zaměřuji se na bezpečnost v oblasti brokerů, s důrazem na rychlé rozpoznání podvodných brokerů a ochranu uživatelů před jejich praktikami. Díky mým zkušenostem s brokerským prostředím a podrobným znalostem regulačních pravidel nejen odhaluji rizika, ale také poskytuji analýzy trhu, které uživatelům pomáhají lépe se orientovat ve finančních příležitostech a hrozbách.
