Forex Money management

Co je úkolem Money managementu

1. zajistit přežití

2. zajistit malé ztráty

3. zajistit stabilní zisky

Přežití na trhu zajistíme jednoduše tak, že nebudeme riskovat celý kapitál na jeden obchod, ještě lépe, určíme si, že budeme riskovat pouze určité procento kapitálu, tak, aby nás neohrozila ani „hrůzostrašná“ série ztrát jdoucích za sebou (drawdown). Záleží jen na vás, jaké procento kapitálu si určíte pro své ztrátové obchody. Profesionálové hovoří o tom, že riskují na jeden obchod 2-3% celkového kapitálu.

Všimněte si, že pokud riskujeme 10% z účtu, tak už po sérii sedmi ztrátových obchodů jsme na 50% původní výšky našeho účtu a po 16ti ztrátách jdoucích za sebou jsme de facto na nule. Pokud riskujeme 2% kapitálu na každý obchod, tak i po 16ti ztrátách budeme na 75% původní výšky účtu.

Samozřejmě, že asi nebudeme obchodovat systémem, který by nám nadělil 16 ztrát jdoucích za sebou. Ale pro ilustraci je to velmi vhodný příklad. Tragédie níže uvedené tabulky nespočívá v samotné skutečnosti ztráty účtu po 16ti ztrátách, ale v tom, že s každou další ztrátou je těžší a těžší zhodnotit zbytek kapitálu na původních 100%. V případě, že ztratíme 50% kapitálu, musíme zhodnotit zbytek o 100%, abychom se dostali na původní výši kapitálu. V případě, že ztratíme 90% kapitálu, musíme zbylý kapitál zhodnotit o 900% (!), Abychom se dostali na původní výši kapitálu. Je to jednoduchá matematika. .

Forex a money management

Dalším úkolem MM je stabilizovat, popřípadě zvyšovat zisky. Zjednodušeně řečeno to jde tak, že obchodujete systém, kdy máte možnost vydělat např. 3x více než riskujete. Pak obchodujete s tzv. RRR (risk / zisk) 3:1. Pokud váš risk je např. $ 500 a vaše zisky $ 1,500 stačí vám systém s úspěšností 50%, abyste solidně vydělávali.

Vidíme, že v tomto případě po 10 obchodech s úspěšností 50% můžeme dosáhnout zisk $ 5,000. Kdykoliv obchodujeme s dobrým poměrem RRR, jsou naše šance na zisk mnohem větší, i když máme nižší procento úspěšných obchodů.

Trader nebo hazardér?

To co děláte je trading, nebo hazardování? Obchodování na burze a Forex trading vyžadují upřímnost. Upřímnost k sobě samému. Zkuste si upřímně odpovědět na danou otázku. Zkuste upřímně zjistit, jestli jste nespadli do některé z následujících tradingových pastí:

Trader. Drtivá většina hlavně začínajících traderů se ani neobtěžuje zjistit, že něco takového, jako money management existuje.
Trader. Opět, drtivá většina hlavně začínajících traderů obchoduje s penězi, které si nemůže dovolit ztratit.
Trader. Většina traderů riskuje na jednom obchodním případě podstatně více, než je zdrávo.

Je až drtivě zarážející, jak je money management ignorován a přehlížen. Vzniká tu jakási představa, že money management je něco, čím se na začátku tradingová kariéry nemusíte zabývat. Že na to máte dost času. Že tím se přece budete zabývat, když už budete úspěšný a když budete vydělávat peníze. Dospět k tomuto přesvědčení a názoru vám může pomoci i různá reklama, případně i „marketing“ některých brokerů a jejich „našeptávače“.

Money Management je důležitý

Money management musíte začít používat od svého prvního „live“ obchodu. Tečka! Tak to je. Jinak nemáte ani nejmenší šanci vydělat jakékoliv peníze. Pokud ho nebudete používat, nikdy žádné peníze v tradingu nevyděláte. Dokonce ho musíte začít používat podstatně dříve. Musíte ho začít používat od svého prvního seznámení s tradingem. Musí pro vás znamenat samozřejmou součást vaší obchodní praxe.

Již při back testingu a samozřejmě že i při forward testingu je nezbytné aplikovat správný money management. Zvyknete si na jeho používání a uvidíte v praxi i jeho vedlejší „blahodárně“ účinky, jako je například compounding.

Nedávno jsem četl někde na Internetu článek o tradingu. V komentářích byl příspěvek, který psal něco v tom smyslu, že se máme vyhýbat tradingu, neboť v opačném případě nás čekají problémy a exekutor. Já bych to trochu poopravil. Vyhýbejme se hazardování, neboť v opačném případě nás čekají problémy a exekutor.

V této chvíli základní otázka zní. Jak odlišíte tradera od hazardéra? Jednoduše. Jedním ze základních rozlišovacích znaků je aplikace správného money managementu.

Zde narážím na další zcela běžnou a přitom doslova smrtící tradingová past. Trader obchoduje s penězi, které si nemůže dovolit ztratit. Úplně první krok, který musíte udělat, když se chystáte začít obchodovat se skutečnými penězi je vyčlenění „obchodního kapitálu“.

Jednoduše řečeno, obchodní (zvykne se také označovat i jako rizikový) kapitál jsou peníze, které si můžete dovolit ztratit. Toto je podstatné! Ztráta kterých neohrozí vaše živobytí. Budete mít co jíst. Budete moci zaplatit nezbytné výdaje. Váš život zůstane v chodu. Takto vznikne váš obchodní kapitál.

Bez základního kapitálu nemůžete na obchodovat

Tečka! Pokud budete, tak jste hazardéři a ne tradeři, av tom případě se vám může stát, že vás navštíví již zmíněný exekutor.

Pokud nemámte obchodní kapitál tak neobchodujte „live“. Podle mě je toto nejzákladnější pravidlo obchodování na burze a Forexu. Jak jej získat? To už je jiná otázka. Ale rozhodně je lepší připravovat se nějaký čas na trading na demu a zároveň dávat „dohromady“ obchodní kapitál.

Obchodování na burze a Forexu vám nikde neuteče. Ale ztracené peníze se získávají zpět strašně těžko. Hlavně úplně zbytečně ztracené peníze. Podobný problém pak vzniká znovu už při konkrétní aplikaci money managementu.

Pokud používáte například% R a riskujete řekněme jedno procento svého obchodního kapitálu, tak víte, jakou maximální částku můžete riskovat na jeden obchodní případ.

Znovu, pokud by váš prvotní stop loss na daném obchodním případu převyšoval maximální možnou částku diktovanou money managementem, tak do toho obchodu nemůžete jít. Nemůžete! Tečka! Pokud to porušíte, tak pak se již nejedná o trading, ale o hazardování.

Všechny tyto zásady se musí stát přirozenou součástí vaší obchodní praxe. První věc, kterou si nastudujete je money management. Vyčleníte si obchodní kapitál, který si můžete dovolit ztratit.

Vámi používaný money management vám bude diktovat, kolik je možné riskovat na jeden konkrétní obchodní případ. Pokud by daný obchod v případě neúspěchu mohl ukousnout více z vašeho obchodního účtu, tak ho necháte na pokoji.